Всем привет, решил таки выпустить статью где приоткрыть "тайны" управления депозитом. А именно как это происходит, какой возможный доход и почему я пока не беру больше денег(криптовалюту) в управлении.
Поставщик ликвидности.
Теперь можно именовать себя гордо - поставщик ликвидности. Так же можно именовать теперь и некоторых моих подписчиков, которые являются и подписчиками и инвесторами одновременно, в это дело.
Ликвидность предоставляется для DEX бирж в среде DeFi. Что такое среда DeFi я много раз писал, это децентрализованные финансы, т.е. возможность торговать и делать другие действия с криптовалютой без участия третей стороны, т.е. биржи по типу Binance.
Список всех dex бирж, можно посмотреть например тут - https://defillama.com/protocols/Dexes
Т.е. на данный момент, я управляю ликвидностью инвестора, за комиссию, для извлечения прибыли.
Откуда берётся прибыль.
Прибыль не берётся из воздуха. Она берётся от торговых сделок другими участниками, которые торгуют на этих самых DEX биржах.
Т.е. мы как поставщики ликвидности временно предоставляем криптовалюту DEX бирже, чтобы другие могли торговать, а мы получаем прибыль от этих операций. Из того и складывается годовой процент.
Некоторые пишут, что это сказки, просто потому, что они мало того, что ничего не понимают в криптовалюте и принципах её работы, так и более того ничего не знают про растущий сектор DeFi, на котором будет строиться большая часть мировой экономики в будущем. Т.е. если грубо - неандертальцы, которые не хотят образовываться и не дают делать это другим.
О том какая прибыль я напишу позже.
Принцип работы с инвесторами, суммы.
На текущий момент инвесторов всего 3, пока я больше не беру и в конце статьи объясню почему.
Все средства находятся на кошельках инвесторов. В нашей стране запрещено заниматься управлением капитала без специальной лицензии, правда это пока не касается криптовалют, но всё же.
Поэтому, средства на свои кошельки я НЕ забираю, при этом имею доступ к кошельку со специального устройства, которое мы оговорили, это может быть как моё устройство, так и устройство инвестора, если он сильно переживает за сохранность средств.
По сути я оказываю консультационные услуги, т.е. советую куда лучше инвестировать в какие торговые пары и DEX биржи, контролирую диапазоны, стараюсь избежать не постоянных потерь для инвесторов.
Т.е. принципы следующие, если кратко:
- Я не владею средствами клиента, только доступом.
- Советую и консультирую, при этом некоторые действия совершаю сам.
- Слежу за курсами криптовалют, и границами предоставленной ликвидности и в случае необходимости помогаю их переставить так, чтобы избежать не постоянных потерь (Impermanent loss).
- В конце месяца, по согласованию с инвестором получаю свою часть прибыли за этот процесс.
Чего я не делаю:
- Не беру крипто валютные средства себе
- Не обучаю, хотя в целом объясняю как происходит процесс (желающие обучиться могут сделать это тут на дзен, т.к. статей по этому процессу полно)
- Не компенсирую средства, в случае если DEX биржу взломали (но есть нюанс, о котором я расскажу ниже).
Безопасность инвестора и забота о предоставленной ликвидности.
В первую очередь, в первую, я переживаю не за свои средства, а за средства людей, которые мне доверили помогать ими управлять.
Поэтому с декабря этого года, принято решение о диверсификации предоставленной ликвидности.
Т.е. для сумм до 20000$, это как минимум две DEX биржи, для сумму от 20000 до 50000$ это три dex биржи.
К сожалению это снижает доходность, но при этом 50-67% средств клиентов находятся в безопасности, а оставшиеся 50-33% можно заработать в случае взлома в течении 2,5-5 месяцев.
Если произошёл взлом и часть средств допустим была украдена, со своей стороны я могу не брать комиссию за управление, пока вся сумма не будет компенсирована.
На текущий момент единственный инцидент, который был, это взлом Kyber Swap, самой биржей средства будут компенсированы, я же помогу инвесторам пройти KYC и получить полную компенсацию. Таким образом от этого инцидента на текущий момент потерь нет и думаю никто не пострадает.
Безопасность кошельков.
Сами кошельки так же находятся в безопасности, т.к. скрыты на отдельных специальных устройствах. При этом seed фразу я не записываю и не храню, seed находится только на устройстве, и у самого инвестора, который в любой момент сам может средства со своего кошелька снять, т.е. перевести на CEX биржу типа binance или на другой такой же кошелёк, если решит прекратить сотрудничество. Естественно желательно, если он предупредит об этом. Как вывести свои средства - этому я обучаю, причём бесплатно.
Доходность
Самое интересное это конечно доход. Для самого первого инвестора, сейчас доход составляет 170$ долларов в сутки. Или 5100$ в месяц около 480 т.р. в месяц. Это примерно 230% годовых.
Средства распределены по трём dex биржам, доходность у всех разная, выше указана средняя по всему депозиту. На текущий момент в следующей пропорции:
- Биржа -1 25% средств
- Биржа - 2 25% средств
- Биржа - 3 50% средств
Т.е. средства диверсифицированы и даже в случае взлома одной из них потери могут составить 25-50%. С текущей доходностью такой взлом может быть компенсирован за 2,5-5 месяцев, за счёт оставшихся средств.
Т.е. на текущий момент максимальный риск, это не зарабатывать 5 месяцев, хотя безусловно это тоже не приятно и это скорее форс-мажорная ситуация.
Комиссия за управление депозитом с учётом консультаций.
Моя комиссия за управление в данном случае составляет 30-40% от прибыли (в зависимости от размера депозита), если вдруг прибыли нет, то и дохода у меня тоже нет, поэтому я в первую очередь заинтересован в заработке инвесторов и в максимальной безопасности средств.
Почему я не привлекаю новых инвесторов.
На текущий момент я не беру в управление дополнительные средства, кроме тех, которые мне были предоставлены 3 людьми. Делаю я это по следующим причинам:
- У меня свой депозит ещё полностью не распределён, т.е. мне выгоднее вначале полностью пустить в дело свои средства, а затем уже привлекать дополнительные.
- В целом дохода на данный момент мне хватает для всех нужд и даже больше.
- Жду распределение гранта биржей KyberSwap для пострадавших, а будет это не раньше 11 января. Брать ещё средства в управление пока не будет полностью решена проблема с компенсацией одному пострадавшему человеку я не хочу.
- Некоторые инвесторы пробовали выдвигать встречные требования, например научить их работать, но в этом случае я буду не нужен. Поэтому с данным видом инвесторов я решил НЕ начинать сотрудничать. Научиться можно самостоятельно по данному блогу.
Риски:
- Как уже писал выше, есть риск взлома, но он компенсируется доходностью и диверсификацией.
- Второй риск это не постоянные потери, данный риск так же компенсируется доходностью, проседание курса одной из криптовалют в паре на 10%, компенсируется примерно за 17 дней, это в случае если пришлось переставить диапазон и потери зафиксированы. Я же теперь работаю по стратегии "НЕ фиксируем не постоянные потери, только рост".
Статья не является финансовой рекомендацией, не направлена для привлечения средств, просто я делюсь информацией о том, как я работаю. Т.к. в принципе мой блог о том, как надо зарабатывать. Поэтому эта информация о том как я зарабатываю себе и другим.
К сожалению шутки юмора вставить не получилось. В следующий раз как-нибудь.
