Не все владельцы крупных капиталов знают о возможностях на фондовом рынке. Поэтому обычно инвестиции сводятся к покупке недвижимости в Москве или Дубае. Иногда это может давать хорошую доходность, но чаще несет чрезвычайные риски. Такие рынки растут пузырями: сначала рост, потом стагнация или вовсе сдутие.
Можно распорядиться деньгами более эффективно. Например, вложить 100 миллионов рублей в ценные бумаги и стабильно получать 1 миллион рублей пассивного дохода в месяц.
Если вы располагаете крупным капиталом и думаете, как эффективнее им распорядиться, прочитайте статью.
Разобрали главные отличия инвестиционного портфеля с крупным капиталом и показали, как выглядит портфель Виталия Кошина — сооснователя компании Fin-plan, финансиста и кандидата экономических наук. Размер портфеля сейчас составляет 100 миллионов рублей, хотя начиналось все с 50 000 🔥
Первое — дополнительные возможности
✔️ Можно инвестировать в объекты недвижимости и стабильно зарабатывать на аренде.
✔️ Можно открывать иностранные счета, потому что комиссии за открытие не имеют значения.
✔️ Можно совершать внебиржевые сделки с заблокированными активами или дорогих облигаций с интересной доходностью в валюте.
Второе — целеполагание и горизонты инвестирования
Часто целью инвесторов с крупными капиталами являются инвестиции сами по себе. У них закрыты первичные потребности в жилье, автомобиле и прочее. Поэтому при составлении портфеля они ориентируются на свои хотелки, а не на изъятие средств. При этом такие инвесторы являются долгосрочными, то есть инвестируют на срок 10 лет и более.
Цели могут быть такими:
- Получать регулярный пассивный доход и жить с капитала.
- Рост капитала
- Сохранность капитала
- Ликвидность части капитала
- Разновалютность капитала
- Страновая диверсификация
- Устойчивость капитала к инфляции
Например, чтобы сохранить капитал инвесторы используют защитную формулу — 70/30. Это значит, что 70% капитала они вкладывают в защитные активы, и только 30% — в активы для роста.
Защитными инструментами в больших портфелях выступают арендная коммерческая недвижимость и облигации. В коммерческой недвижимости, как правило, выше пассивный доход, чем в жилой, и ниже оборачиваемость арендаторов. Пассивный доход перекрывает просадки по акциям и криптовалюте.
Куда инвестирует Виталий Кошин
Структуру инвестиционного портфеля на 100 млн. рублей можно посмотреть на диаграмме:
Результаты портфеля за неполный 2023 год
✔️ Акции РФ выросли на 51,99%
✔️ Зарубежные акции выросли на 49% в рублях
✔️ Турецкая недвижимость выросла на 150%. Здесь была удачная точка входа, супер локация и ремонт.
✔️ Средний купонный доход по облигациям составил 8%. Внутри облигационной доли есть длинные облигации, которые в потенциале дадут доходность 27-28% годовых на горизонте 2-3 года. Также часть облигаций гасится и постепенно меняется на облигации с более высокой доходностью, эффект можно будет увидеть увидим в 2024 году.
✔️ Коммерческая недвижимость принесла стабильные 10%, за вычетом налога 9,4%.
✔️ Криптовалюта выросла на 105,5%
✔️ Фонд недвижимости от Альфа-Банка вырос только на 3%. Это худшая инвестиция по мнению Виталия, которые была сделана ради эксперемента.
✔️ Валюта выросла на 23%
Общий прирост капитала за неполный 2023 год составил 32,7% 🔝
Акции, которые могут принести доход в 2024 году, можно найти в нашем бесплатном чек-листе "Топ-10 акций РФ до 3000 рублей" с подробной аналитикой. Скачайте его по ссылке: https://salebot.site/md/invest10?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=top-10_do3000
Какие выводы можно сделать
Большой портфель дает большие возможности, например:
➡️ Со 100 млн. рублей можно легко, стабильно и надежно получать 1 млн. рублей пассивного дохода в месяц.
➡️ Можно сделать ставку на акции и создать портфель роста с финансовой целью на 1 млрд. рублей, но не каждый готов к колебаниям +/-50 млн. рублей.
➡️ Лучший вариант — сочетать разные активы. С одной стороны, это повышает стабильность заработка, с другой — можно обеспечить неплохой пассивный доход.
⚠️ Если вы хотите в долгосрочной перспективе зарабатывать на инвестициях миллионы, приходите на бесплатный вебинар.
Вы узнаете:
✅ Как выбрать акции с высоким потенциалом роста
✅ Устойчивую стратегию роста капитала
✅ Как заработать на инвестициях до +300% даже в кризис и многое другое.
Попасть на вебинар можно после регистрации на сайте:
