СМИ: банки попросили ЦБ отложить штрафы за неблокировку нелегальных переводов

Российские банки просят ЦБ отложить до 1 июля 2024 г. введение штрафов за нарушения «антиотмывочного» законодательства в части блокировки переводов организаций, чья деятельность запрещена на территории России, в том числе нелегальных онлайн-казино. Об этом пишет РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка, направленное на имя первого зампреда ЦБ Ольги Скоробогатовой.

В письме банки говорят, что не могут получить доступ к реестру Роскомнадзора для проверки клиентов круглосуточно и в автоматическом режиме, поскольку такое право есть только у операторов связи. Кредитные организации же должны запрашивать сведения из реестра в индивидуальном порядке, то есть буквально проводить проверки в «ручном» режиме. НСФР отмечает, что это невозможно сделать без «массового критичного замедления» бизнес-процессов.

Для решения этой проблемы в июле 2022 г. группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который предусматривает доступ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, к реестру в автоматизированном режиме. Один из авторов инициативы, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил РБК, что законопроект может быть принят в I квартале 2024 г. Он пояснил, что его принятие затянулось, поскольку доступ к информации, который предусматривает законопроект, должен быть обусловлен определенной ответственностью банков.

Представитель Роскомнадзора заявил изданию, что механизм автоматизированного доступа для финансовых организаций «разработан и будет доступен в ближайшее время после подписания соответствующего соглашения между Роскомнадзором и Банком России».

Изменения в «антиотмывочном» законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступили в силу 13 июля 2021 г. Согласно документу, банкам запрещено проводить переводы организаций, чья деятельность запрещена на территории России. Ранее ЦБ уже откладывал введение штрафов за нарушение этого требования. Сначала применение штрафов отсрочили до 1 апреля 2022 г., а затем до 31 декабря 2023 г.