Приветствую на канале!
Ну вот и заканчивается 2023 год! Пора подвести итоги этого непростого, но позитивного года в плане инвестиций! За этот год пришлось принимать некоторые , непростые решения, довольно активно перетряхнул портфель, поскольку заметил интересные истории, и убрал компании, переставшие отвечать моим критериям в инвестициях…
Обо всем по-порядку…
Как известно, после 2022 года, с октября месяца , пошёл плавный, но сильный рост фондового рынка ! Меня , честно, это не обрадовало.
Цены на большинство акций стали расти, и некоторые компании стало сложно покупать, ну неудобно, по крайней мере.
Но стратегия есть, и ничего нельзя поделать, нужно ей следовать. Придётся покупать акции по разным ценам, это факт..
Итак! Прошло уже 2 года и 4 месяца с начала инвестирования. Общая оценка моего портфеля, состоящего на 100% из акций составляет чуть более 700 000₽! При вложенных лично мной 600.
За этот год я пополнял портфель не очень активно- хотелось достичь миллиона в этом году, но увы! Большие траты на стройку, охладили пыл, и приходится считаться с обстоятельствами.
Что ребалансировал?
В связи с изменениями в некоторых компаниях, внешней конъюнктуры, изменениями в доходах и дивидендной политике пришлось избавится от следующих компаний:
- Газпром!
Любимый Газпром! Несмотря на потенциальную доходность , хорошие цены, низкую оценку, я решил продать его. Европа, как основной рынок сбыта, потеряна. Будущие большие капексы, плохой менеджмент, вынуждает принять подобное решение.
Было 300 акций по средней цене в 180₽. Вышел в кэш с небольшим убытком.
2- Металлурги. НЛМК и Северсталь.
Отличные компании. Ничего плохого про них не скажу. Однако в связи с изменениями в геополитической обстановки , они перестали быть дивидендными фишками. Моя стратегия прописана четко- если компания не выплачивает дивиденды более двух лет, независимо от причин, я от неё избавляюсь! Верно ли это? Не знаю. Хочу, чтобы капитал работал.
НЛМК было 260 акций по средней цене в в 165. Проданы в плюс.
Северсталь было 60 акций по средней цене в 1100₽. Проданы в плюс. Деньги в кэш.
3- Таттелеком.
Крупная компания телекоммуникаций Республики Татарстан. Дивидендная фишка много лет. Начал ее в начале года набирать, по средней цене лота в 430₽ за 1000 штук. Но осенью этого года , в результате пампа, она подорожала до 1600₽ за лот!! Более, чем в 3 раза! Дивдоходность упала до 5%, что неприемлемо в нынешних условиях , где самый захудалый депозит можно оформить в 15%..
Решение- продал 20000 штук в большой плюс.
4- Газпромнефть ((.
Несмотря, что я хорошо отношусь к этой компании , пришлось её продать только потому, что собственный капитал превысил реальную стоимость. Средняя цена была в 550₽. Недавно уже доходила более 900₽. Мои 20 штук тут не к чему. Пристрою в другое.
Что нового добавил? И что добавлю в скором времени ?
В этом году пошёл прямо бум IPO! Появилось много чего- и Хендерсон, и Евротранс, и Южуралзолото, Астра…
Куча всего без историй, критериев. Я не брал из этих компаний ничего, просто наблюдаю.
На бирже есть и другие компании , которые более интересны.
Многие пишут, что нефтянка наше всё!! Да , не спорю. Но я хочу диверсифицировать портфель, как я это вижу, читая отчеты и выбирая, что лучше на мой взгляд . Универсального решения тут нет.
Добавил, и начал набирать позиции:
- Банк Санкт-Петербург!
Обыкновенные акции. Крупный банк корпоративных клиентов . Финансовый сектор. Сбербанк тут понятно, что круче, однако собственный капитал банка достаточен, акции недооценены . Дивиденды два раза в год.
Набрал уже 200 акций по средней цене в 210₽
2- Группа компаний ЛСР.
Застройщик. Продажа стройматериалов. Позицию пока набираю, но не спеша. Компания недооценена, собственный капитал достаточный. Дивиденды раз в год, не платили только в прошлом году. Смотрю, наблюдаю.
Что точно возьму ещё?
Транснефть!!!
Это однозначно. Ожидаемый сплит акций в 100 раз, сделает эту уникальную компанию доступней! Обыкновенные акции полностью принадлежат государству, точнее, Росимуществу. На бирже только префы. Сейчас префы стоят более 140 000₽ за штуку. Дорого. Не все могут это позволить. Иметь в портфеле акции стратегической госкомпании по транспортировке нефти в России- это честь для любого инвестора!
.. На декабрь 2023 года в портфеле имеется:
- Белуга!! Новабев групп. Тут без комментариев . Только закуп. По желательно, хорошим ценам. Пока 6 штук. Средняя цена- более 4000₽
- Банк Санкт Петербург . 200 акций. Брать удобно. К ближайшим дивидендам доберу до 500 . Кэш ещё есть.
- Ленэнерго. Префы. Набор позиции. Уже 600 штук. Средняя цена 165₽.Дивиденды летом. Прогноз в 22-23₽! Ждём!
- ЛСР. 20 штук пока. Дивиденды 78₽. Платят летом. Наблюдаю . Анализирую. Средняя цена- 630₽.
- ЛУКОЙЛ!! Классная компания. С самого начала у меня! 23 акций пока. Средняя цена-5400₽. Дивиденды за год получил почти 20000₽). Летом финальные дивиденды за 23 год. Позицию набираю!
- Сбербанк!! Префы. Любимый Сбербанк! Как бизнес, как система! Герман Оскарович! 500 штук уже в портфеле ! Только набор! Летом ждём рекордные дивиденды ! Банк гребёт просто нереальное бабло) Средняя цена у меня-220₽.
- Фосагро! Хорошая компания по производству удобрений. С самого начала у меня. Минусов несколько - дорогая, набирать позиции неудобно , переоценена. 10 акций сейчас. Дивиденды 3-4 раза в год, но небольшие. Избавляйся неохота, несмотря на переоценонность, идеальная цена-2-3 т₽. Дивиденды скоро. Но немного будет.
Жду 8 компанию! Транснефть . Сплит будет в этом году. Кэш ещё есть. Берегу для неё!
.. Ну вот как-то так! Что ещё?
Дивиденды за этот год я получил почти 55 000₽. Около 10%. Все они реинвестированы. Только так наполняется капитал! Цель не изменилась- как только дивиденды превысят мой доход на работе( 600 000 в год)- можно уходить…
.. А пока терпим, копим. Не забываем, что капитал мы создаём за пределами биржи!
Всех с Наступающим 2024 годом! Увидимся !