В Нижегородской области за девять месяцев 2023 года удалось выявить 14 нелегальных финансовых организаций. Об этом сообщает пресс-служба Волго-Вятского ГУ Банка России.
Обнаруженные организации занимались нелегальной деятельностью на финансовом рынке. Две действовали по принципу финансовой пирамиды, одна оказалась нелегальным профессиональным участником на рынке ценных бумаг, еще 11 вели незаконную кредиторскую деятельность.
Большинство выявленных нарушителей действовали под видом комиссионных магазинов и ломбардов, выдавая нижегородцам займы под залог имущества. При этом взимались завышенные проценты. Однако необходимых для ведения такой деятельности документов у лже-ломбардов не имелось. Данные организации не включены в государственный реестр ломбардов, не соблюдают установленные требования деятельности (в том числе не несут ответственности за сохранность заложенного имущества) и не находятся под надзором регулятора.
Банк России советует нижегородцам перед посещением ломбарда проверять его легальность в государственном реестре. Легальный ломбард заключает с клиентом договор займа в форме залогового билета, страхует имущество и не может завышать проценты.
Ранее сообщалось, что за I полугодие 2022 года в Нижегородской области выявили 12 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности.
