Вот и подходит к концу насыщенный 2023 год. Думаю, что 2024 год будет еще более интересным, так как начнется с выборов на Тайване, которые станут определенным заделом на то, как пройдут оставшиеся 11 месяцев года. Самое время подвести итоги года, который уходит.
Нет смысла обсуждать доходности портфелей, поскольку портфели все рыночные и их доходности зависят прежде всего от аллокации (доли акций, облигаций и других классов активов). А в наше непростое время еще очень сильно зависят от того, какая доля именно акций США была у вас в портфеле:) Но так будет не всегда. В любом случае они в этом году прибавили от 5 до 17%.
Где-то ближе к концу года в некоторые портфели, которые подходили по условиям, было добавлено золото — по причинам, которые были описаны в статье: https://sponsr.ru/family_trust/45998/Zoloto_i_soldatskii_razvorot_Stoit_li_hedjirovat_potencialnoe_snijenie_v_akciyah_RF_i_kak/
Однако, как я и сказал, все без исключения портфели — рыночные, и мы не участвуем в игре «покажи, как ты умеешь обгонять рынок». Ключевая задача — сделать так, чтоб комиссии, которые мы получаем, а это до 1%, не вредили портфелю. Они не будут вредить тогда, когда мы получим дополнительно этот 1% там, где другой человек просто не будет этим заморачиваться, потому что это потребует от него большей вовлеченности и затрат. Мы же с этим прекрасно справляемся. В уходящем году премиями по опционам (это я описывал здесь: https://dzen.ru/media/investacademy/kak-mojno-poluchit-dopolnitelno-ot-2-k-portfeliu-tolko-na-etape-ego-643d318d7906327d86365709 и вот пример того, что делаем: https://dzen.ru/media/investacademy/a-esce-my-segodnia-prodali-koll-opciony-na-tlt-so-straikom-120-v-obeme-nashei-640f44f8f7d46c2fe3021ee3) нам удалось заработать в среднем около 2–4% от счета. В основном это продажа покрытых коллов или покупка через путы. Как бы то ни было, для инвестора наша работа бесплатна, а в этом году даже выгодна. (Где-то всплакнул один пользователь зарубежного private, который продал ему фонды с комиссией в 2-3% от СЧА, годовым обслуживанием в 1%, и они еще оказались заблокированы :)
Что касается российских портфелей, то там результаты от 23% (на примере детского портфеля) до 35%. В российских портфелях мы, к сожалению, не можем делать то же, что делаем в зарубежных. Но и комиссию в 1% еще стоит поискать на российском рынке, когда только в стратегиях автоследования берут в среднем минимум 3–4!
Криптовалюты в этом году также порадовали. Консервативные (считайте, практически облигационные) истории принесли около 7–8% годовых. Чуть более зависимые стратегии (от динамики ключевых монет) в виде биткоина и эфира принесли 15–20% годовых. В консервативных историях мы используем те принципы, о которых я уже писал на канале: лендинг, покупка на споте и продажа фьюча, в некоторых случаях — добавление стейкинга. Понимаю, много сложных слов, но сегодня я не буду их объяснять, так как о них уже было написано на канале ранее.
Другая стратегия представляет собой несколько усложненную первую, когда добавляются покрытые опционы. При этом, естественным образом, динамика актива начинает также оказывать влияние на доходность. Но при прочих равных в пиковом падении биткоина на 50% просадка по ней была менее 7%.
Да, сразу хочу заметить, что все стратегии — это не попытки заработать больше рынка. Скорее это желание добавить немного риска, чтоб заработать больше безриска в виде лендинга. Во всех прочих случаях можно просто купить биткоин или сформировать портфель биткоин/стейбл.
Закончу этот год очередным пополнением детского публичного портфеля на 60 тысяч рублей и финальной ребалансировкой всех остальных, а перспективы и ожидания от 2024 года оставим на 2024 год.
В завершение хотел бы всем пожелать тратить минимум времени на свои инвестиции, а получать максимум пользы! Пусть все, что вы задумали, обязательно получится в наступающем 2024 году. Может быть, пока не совсем видно, но сейчас то самое время возможностей — для личного роста, открытия новых горизонтов и сфер, совершенствования умений и т.д. Желаю вам сил, энергии, здоровья для того, чтоб все планы реализовались и реализовались наилучшим для вас образом, а родные и близкие пусть радуют вас улыбками и хорошим настроением. Счастья в новом году!