ЦБ РФ напомнил, когда банки могут отказать бизнесу в обслуживании

Центральный банк РФ рассказал, что многие ИП и компании испытывают сложности с банковским обслуживанием. Кредитные учреждения могут отказать в проведении определенных операций и даже в открытии счета при малейшем подозрении в том, что бизнес нарушает налоговое или «антиотмывочное» законодательство.

Чтобы снизить возможные риски, ЦБ РФ советует ИП и организациям:

• своевременно уведомлять банки о вносимых в ЕГРЮЛ и ЕГРИП изменениях;
• не заниматься дроблением бизнеса;
• предоставлять банку требуемые документы;
• не снимать наличные в большом объеме;
• сотрудничать только с проверенным контрагентами;
• вовремя делать обязательные платежи, не допуска налоговых споров.

Если бизнесу отказали в обслуживании, необходимо пройти так называемую процедуру «реабилитации» — предоставить в банк подтверждающие документы. Если «реабилитироваться» не удалось, следует обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ, решения которой обязательны для всех банков.