Наступил понедельник и российский рынок воспылал довольно ярким пламенем. Если не считать пары утренних часов, то можно было прикупить множество активов, которые торговались в красной зоне.
Что-то мне подсказывает, что очередное повышение ключевой ставки отправит нас в долгое путешествие на дно Московской бижи. Лично меня такой расклад устраивает.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в текущих ценах.
Текущая структура портфеля
Продолжаю следить за балансом портфеля и принимать решения исходя из его текущего состояния - то есть устранять возникающие перекосы в классах активов. Смотрим, что предлагает сегодня мистер рынок.
За счет снижения рынка баланс случайным образом выравнивается, но стремиться еще есть куда...
Доля Фондов и облигаций стала еще ближе к целевому показателю, а моя задача этому всячески способствовать, чтобы этот процесс двигался быстрее.
Недвижимости в портфеле достаточно - это тоже эффект снижения рынка, просто фонды недвижимости не такие волатильные, как другие активы.
Накапливать КЭШ до целевого уровня не вижу смысла, так как скоро туда упадет налоговый вычет за 2023 год. Ну и не нужно забывать, что сюда же капают выплачиваемые дивиденды и купоны.
Золота в портфеле немного больше, чем по плану, даже на фоне снижения - оно продолжает выполнять защитную функцию в портфеле.
Акции становятся все более выгодными и пододвинулись все ближе к целевой отметке.
Планирование покупок
Как уже было сказано, рынок прямо с понедельника начал ждать выступление Набиуллиной по ключевой ставке и по его красному цвету можно сделать вывод, что настроения инвесторов не способствуют росту.
Облигации
Цена на облигации вроде бы стабилизировалась там, где она и должна быть и я продолжаю наполнять ими портфель.
Напомню, что у меня был план набрать небольшую позицию ОФЗ 26225 и ОФЗ 26240 до заседания ЦБ (15 декабря), чтобы создать денежный поток на те месяцы, когда приходится меньше всего дивидендных выплат.
Практика покупки ОФЗ при настолько высокой ставке будет сохранена. Уже сейчас доходность к погашению составляет 13,5%.
Акции
Среди акций уже есть много интересных эмитентов. Нужно будет как следует подумать о том, кого направлять в портфель. Сегодня меня могли бы заинтересовать Северсталь, ММК, НЛМК, Распадская, Селигдар, Группа Черкизово, Инарктика, Таттелеком, про нефтегаз и банковский сектор умолчу - вы и сами знаете тех героев.
Но прежде нужно посмотреть текущее распределение активов по секторам.
Из графика отлично видно, каких активов хватает, а каких нет. Вот и буду стремится распределить так, чтобы факт соответствовал плану. А для этого любопытно посмотреть кто же сейчас в ТОП дивидендной доходности.
Выбор снова пал на МРСК Центра. Его дивидендная доходность по прежнему выглядит достойно, но предлагаю сегодня на этом не останавливаться.
Акций сегодня куплено относительно много, но малыми долями, чтобы не упустить дальнейшее снижение цен. Следующей будет куплена компания Сегежа.
Далее будет усреднен Аэрофлот.
Давно уже не покупал Селигдар. Мне эта компания нравится своими показателями. Теперь, наконец, представилась возможность его докупить, а то его доля совсем маленькая в моем портфеле.
И последним среди акций будет куплена компания Таттелеком. Тоже довольно хорошая компания, но сильно волатильная... Хотя у нас весь третий эшелон волатильный.
С акциями все. Буду с большим нетерпением ждать заседания ЦБ, как как поднятие ставке может повлечь за собой еще большую распродажу на рынке.
Фонды
Осталось раскидать остаток средств по фондам. Принцип их отбор максимально прост - в портфель пойдут те, кто имеют наибольшую просадку.
Больше добавить нечего.
Подытоживая планируемые покупки
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал. Также можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru