В последнее время жертвами мошенничества с банковскими картами становятся не только возрастные люди, но и подростки. Самое страшное, что при описанном ниже виде мошенничества, жертва легко может получить в свой адрес как обвинение в мошенничестве, так и обвинение в легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, либо стать фигурантом в налоговых преступлениях.
Как это происходит?
В силу финансовой неграмотности, а так же желая подзаработать немного быстрых и лёгких денег, некоторые могут пойти на уговоры оформить в разных банках дебетовою банковскую карту и продать ее.
Казалось бы, что может быть страшного в такой ситуации? В минус ее не увести, денег на ней нет - соответственно твои деньги не украсть. Оформил, отдал, получил заветную денежку.
Но не все так просто. Такая банковская карта может стать способом легализации незаконно полученных денежных средств, путем размещения на ней через банкомат наличных денег с дальнейшим переводом на другие счета. И Вы не только рискуете стать фигурантом в деле о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ), но и рискуете повышенным вниманием к операциям по Вашим банковским картам со стороны налоговых органов с требованием дать пояснения об источнике получения денежных средств и доказательства уплаты налогов, с дальнейшим требованием их уплаты. Подобные действия подразумевает легализацию «черной» наличности, полученной в результате совершения тяжких и особо тяжких преступлений, например, торговли оружием, наркотиками и т.д.
Еще одна преступная схема - вывод денежных средств на карту физического лица (которым может отказаться человек, передавший свою дебетовую карту третьему лицу), используется фирмами для ухода от налогов – в первую очередь, от НДС и для получения "свободных денег" на откаты и взятки. Механизмов "обналички" много, но основные сводятся к следующему: крупная сумма уходит из фирмы в компанию-однодневку, а та переводит деньги на карточку частному лицу, которое возвращает деньги заказчику, при этом оставляя себе вознаграждение в пределах 3–10% от суммы. При таких обстоятельством, продавший свою банковскую карту, рискует стать фигурантом преступлений в сфере налогообложения.
Понятно, что если деньги прошли через карточку подставного лица, то у этого человека нет средств, чтобы заплатить налог. Ведь суммы, снятые со счёта, он передал заказчику. Но формально владелец карты всё равно считается лицом, получившим огромный доход, который подлежит налогообложению. Кроме того, неплательщикам начисляются пени за задержку и штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы. А если человек попытается уклониться от уплаты намеренно, то до 40%. Совсем не веселая картина вырисовывается, правда?
Кроме того, мошенниками реквизиты Вашей карты могут быть использованы в целях перевода на них денежных средств доверчивых граждан, которых напугав, что кто-то пытается завладеть их деньгами, убеждают самостоятельно перевести их деньги на вашу карту. Или возможна еще другая ситуация - когда путем завладения информацией о цифровых единоразовых кодах потерпевшего, на имя последнего оформляется кредит с последующим переводом заемных средств на карту, которую Вы передали мошеннику.
В данном случае, даже если Вы докажите, что карту не использовали, а всеми данными карты (как и ее физическим аналогом) пользовался посторонний человек, Вы рискуете быть признанным в качестве пособника в совершении преступления - мошенничество (ст. 159 УК РФ). К тому же, потерпевший имеет право предъявить в Ваш адрес требования возврата полученных на Вашу карту денежных средств с возмещением морального и иного материального ущерба.
Как видите, казалось бы совершенно безобидное действие - передача дебетовой банковской карты постороннему лицу, может обернуться не только потерей денежных средств третьими лицами, но и привлечением Вас к уголовной ответственности с возмещением потерпевшему ущерба причиненного преступными действиями.
Благодарю Вас за то, что дочитали статью до конца, надеюсь она была полезна и интересна. Желаю удачи в защите от противоправных действий.
приветствуется подписка на канал, репосты, комментарии и другая активность. Впереди еще много разборов как гражданского, так и уголовного законодательства