Добрый день, Инвестсообщество!
Последнее время индекс Мосбиржи перестал расти и теперь все медиаресурсы обсуждают не является ли это долгожданной коррекцией?
С точки зрения теории это конечно не коррекция, так как индекс от максимумов не упал на 10%, но и аптренд тоже нарушен.
Основное давление на рынок акций оказывает высокая ключевая ставка и существует большая вероятность её повышения 15 декабря 2023 года.
Норма желаемой доходности для инвестора стала выше при такой ставке, а так как риски не уменьшились и ОФЗ не могут дать нужную доходность, деньги стали перетекать в Фонды ликвидности и в банковские депозиты.
К тому же не забываем, что скоро новый год и некоторые фиксируют прибыль перед длинными праздниками, плюс нужно побаловать себя, ведь рынок сильно вырос и почти все хорошо заработали.
И так, пока мы наблюдаем боковик по индексу:
Вечная проблема это гадать, а что будет дальше, но на практике нужно исходить от инвестиционных целей и предпочтений в пропорциях по активам.
Облигации в моëм портфеле в основном короткие, есть один длинный выпуск на 1% от портфеля, но он лежит давно и сильно минусует. Остальные облигации до 1 года. Фонды это фонд ликвидности SBMM - парковка денег для выкупа просадок.
Вот так на момент решения о закупке выглядят мои пропорции. Для многих это явный перекос в высокорискованные активы. Многие предпочитают баланс в районе 30/70, 50/50 или 70/30.
Но те кто читает меня уже давно знают, что иногда я бываю и 100% в акциях. И здесь дело в личных предпочтениях. То что подходит для меня, может не подходить для Вас!
Главное, чтобы Вам было комфортно с вашими пропорциями в портфеле.
К тому же мой основной аргумент на закупку акций в том, что я не знаю насколько снизятся акции и очень легко пропустить момент.
Плюс конец календарного года это не только траты на Новый год, но и годовые премии, которые пополнят резервы в портфеле.
А ещё нужно оценивать своё ежемесячное пополнение с размером портфеля. Пока моё ежемесячное пополнение это около 1,3% от портфеля. А это значит, что в течении 3-4 месяцев я легко могу диверсифицировать свой портфель, закупив тот или иной класс активов.
Я клоню к тому, что большая часть информации связанной с индексом для рядового частного инвестора это инфошум, на который не стоит обращать внимание.
К тому же индекс это не весь рынок и всегда есть интересные идеи, которые можно подкупить.
Ну а теперь о том, что я прикупил.
МТС ПОРА ПОКУПАТЬ
МТС выглядит хуже рынка и значительно снизился из-за роста стоимости обслуживания своего долга. Выручка растёт в новых направлениях, но не так быстро, как хотелось.
Но чтобы не повторяться, вот ссылка на мой разбор:👇
К этому добавилось то, что компанию убрали из индекса голубых фишек Мосбиржи, так что частично снижение было из-за того, что от неё избавлялись некоторые фонды.
Но индекс голубых фишек, это не индекс Мосбиржи. В фондах голубых фишек не такие колоссальные суммы.
Я нарастил МТС до 10% и буду держать на таком уровне. Пока вероятность снижения котировок по компании ещё ниже маловероятна.
А вот если у них не будет положительной динамики о которой я написал в обзоре МТС, то буду сокращать долю до 4-6% к дивидендам в зависимости от состояние дел в бизнесе.
Остальное по мелочи
Очень руки чешутся подравнять доли и докупить например Ленэнерго, но так как неизвестно будут ли падать ниже, я докупаю постепенно и начал с обвалившихся котировок МТС.
Ещё я взял золотодобытчиков Полюс (2%) и ЮГК (1%). Статью-обоснование я ещё готовлю, так что не забудьте подписаться, чтобы не пропустить.
А пока вот статья, почему вообще стоит задуматься о покупке золотодобытчиков 👇
К Новому году планирую долить премию и часть профита со спекулятивного портфеля в Фонд ликвидности. Постараюсь запихнуть по больше, чтобы воспользоваться налоговым вычетом по ИИС и получить халявные 13%.
Друзья, а чем вы сейчас занимаетесь на рынке: что покупаете или копите кэш?
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
- Провожу индивидуальные занятия по финансовому образованию в области правильных инвестиций в г. Иваново. Наш телеграмм-канал.
Пишите, буду рад пообщаться!