Пришла пора очередного пополнения брокерского счета – это моя тридцать восьмая плановая покупка. Состояние моего портфеля на утро 8 декабря:
Стоимость моего портфеля, состоящего из отдельных акций, составляет 535'246 рублей, в то время как стоимость фонда TMOS равняется 49'896 рублям. Таким образом, за девять месяцев своего эксперимента я опережаю пассивный фонд на индекс Мосбиржи почти на 7%.
Рынок в последние две недели немного поболтало, и в моем портфеле произошли серьезные изменения — на первое место по доходности вышел Сбербанк, РусАгро переместился на вторую строчку, а ДВМП свалился на третье место.
Список аутсайдеров так же пополнился новым именем — к главным неудачникам в лице Сегежи и НКНХ добавился еще и ГК ПИК, чья бумажная доходность ушла в красную зону.
Как вы видите, коррекция рынка ударила и по моему портфелю — за последние две недели индекс Мосбиржи снизился на 4,5%, а все перегретые и проблемные компании полетели еще ниже. Происходит закономерный возврат к среднему — все, что выросло на сотни процентов, со свистом летит вниз :)
Рынок закладывает в стоимость очередное повышение ставки — еще недавно в него никто не верил, но сейчас ужесточение ДКП выглядит неизбежным. И если ставку поднимут более чем на 1%, то нас ждет еще одна волна распродаж.
Ни о каком обвале речи не идет — уже скоро на рынок начнут поступать дивиденды, которые поддержат боевой дух инвесторов. Да и вообще, ничего страшного или необычного не происходит — рынок живет своей обычной жизнью и лишь слегка реагирует на внешние раздражители :)
Но если вам некомфортно даже во время легкой коррекции, то самое время пересмотреть свою стратегию или свой риск-профиль — возможно, вы переоценили себя и набрали слишком много рисковых активов. Либо же у вас были неверные ожидания от рынка — он растет далеко не всегда и иногда причиняет боль.
Вернемся к моему портфелю, где из-за падения акций их доля снизилась до 41% - напоминаю, что я собираюсь довести ее до 40% и лишь после этого вновь начну покупать акции. Так что сегодня я снова «припарковал» 15 тысяч рублей в фонд Ликвидность — с повышением ставки этот актив становится все интереснее и интереснее :)
Следующая моя покупка запланирована на 22 декабря. Всем удачи и зеленых портфелей!
Друзья, приглашаю вас в свой телеграмм-канал Финансовый механизм!
Всем спасибо за внимание!