1 подписчик

Инвестирование в криптовалюту: руководство для начинающих

7 декабря 20237 дек 2023

15 мин

Оглавление

Что такое криптовалюта?
Краткий обзор истории возникновения и развития криптовалют
Почему инвестировать в криптовалюту?

Человеку привычнее вкладывать капитал в материальные объекты, которые можно потрогать или увидеть. Все инвестиции в нематериальные активы кажутся чем-то ненадежным, так как это нельзя подержать в руках.

Еще большие сомнения вызывают какие-либо новые объекты, такие как криптовалюты. Они появились совсем недавно, но буквально за несколько лет обрели большую известность и популярность, а кроме этого, существенно выросли в цене.

О том, как правильно инвестировать в данный актив, какие он имеет преимущества и недостатки, как выбирать конкретные монеты для вложения средств, мы и поговорим в данной статье.

Узнать больше о других инструментах для инвестиций и способах вложения средств, а также о том, как и с чего лучше начинать, можно, прочитав статью «Инвестиции для начинающих».

Что такое криптовалюта?

Криптовалюты набирают все большую популярность и доверие со стороны пользователей. Если еще несколько лет назад люди сомневались в том, что это явление просуществует долго, то теперь стало нормой использовать их для расчетов.

Крипта – полностью цифровой актив, он не имеет никакой материальной формы. Оборот криптовалют децентрализован, в нем не участвуют банки или какие-либо другие финансовые учреждения.

Есть специальная технология – «блокчейн» – в которой монеты хранятся и перемещаются. Это особая система, состоящая из закодированных блоков, которые соединены между собой в единую цепочку.

Новые монеты не выпускаются какой-либо организацией, а добываются с помощью специального процесса – майнинга. При этом в блокчейн добавляется новый блок транзакций, в результате чего и происходит выпуск монет.

Эмиссия монет – это вознаграждение майнера за проделанную им работу. Так как данный процесс является очень трудоемким и энергозатратным, причем в прямом и переносном смысле этого слова. Требуются серьезные затраты электроэнергии, а также приобретение специального оборудования.

Наиболее известные или ведущие монеты на сегодняшний день – это биткоин, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether и другие. Все они имеют рыночную капитализацию в миллиарды долларов и занимают прочные позиции на рынке.

При этом все остальные монеты, кроме биткоина, называются альткоинами. Это альтернативные монеты, которые создаются на основе других кодов. Такие монеты легче добывать, так как изменения вносятся в уже готовый код, соответственно, их стоимость ниже цены биткоина.

При этом не все альткоины являются производными от биткоина. Некоторые монеты – это полностью самостоятельные проекты. Однако даже те монеты, которые были созданы на базе биткоина, никуда не денутся, если он вдруг исчезнет.

Помимо монет, на криптобиржах также осуществляется торговля токенами. Они отличаются от коинов тем, что работают на базе сети других монет, то есть внутри уже готового блокчейна.

Краткий обзор истории возникновения и развития криптовалют

Мысли о появлении цифровых валют появлялись еще в 80-х годах прошлого века. Однако сами криптовалюты появились уже в 21 веке, а именно в 2009 г. Первой валютой стал биткоин.

Он был разработан Сатоши Накамото, однако до сих пор неизвестно, был ли это один человек или группа людей. Впоследствии было выпущено несколько версий первой крипты, каждая из которых была более совершенной по сравнению с предыдущей.

Когда валюта только появилась, она имела символическую стоимость – за 1 доллар можно было купить 1300 биткоинов. Однако впоследствии цена монеты возрастала в геометрической прогрессии.

Поначалу в биткоин и его развитие особо никто не верил. Однако некоторые пользователи покупали монеты просто для развлечения, ведь это не требовало существенных вложений капитала.

Известен случай, когда один из пользователей сети Интернет предложил заплатить 10 биткоинов за две пиццы. Кто-то согласился на это предложение, на тот момент эта сумма была эквивалентна примерно $50.

Обмен произошел, человек получил свою пиццу, а второй – свою криптовалюту. Но интересно другое: уже через год эквивалент 10 биткоинов составил $100 000, а через три года – $9 000 000. Поэтому появилась шутка, что это две самые дорогие пиццы за всю историю.

Рекордной своей цены монета достигла в ноябре 2021 года – 1 биткоин стоил свыше 69 тысяч долларов. В настоящее время стоимость биткоина подбирается к отметке $26 700.

Через несколько лет после появления первой цифровой валюты другие разработчики заинтересовались этой темой. Одни продолжали совершенствовать биткоин, другие начали разработку новых монет.

Так появились не менее известные сейчас Litecoin, Ethereum и многие другие криптовалюты. В настоящее время насчитывается более 9000 разновидностей монет. Данный рынок продолжает развиваться и притягивать к себе все большее количество как разработчиков, так и инвесторов.

Почему инвестировать в криптовалюту?

Когда вкладчики рассматривают варианты активов, в которые они хотят вложить средства, им хочется получить от этого максимально возможную прибыль. Именно поэтому некоторые пользователи выбирают крипту в качестве объекта инвестиций.

Если вы сомневаетесь, в какой актив лучше вложить свои сбережения, рекомендуем воспользоваться сервисом «Умные инвестиции». Наши консультанты совершенно бесплатно проконсультируют вас и ответят на все интересующие вопросы.

Итак, каковы же основные преимущества вложения капитала в криптовалюты? Давайте рассмотрим их более подробно в данном разделе.

Высокая доходность – мы уже упоминали тот факт, что стоимость крипты совершает довольно серьезные колебания, на которых можно хорошо заработать при условии правильного подхода и расчета;
Потенциал роста – данный рынок является одним из самых динамично растущих и развивающихся. Уже сейчас возможен обмен крипты на фиатные валюты, приобретение товаров за коины. Разработчики постоянно создают новые монеты;
Высокая ликвидность – данный актив можно быстро реализовать по рыночной стоимости. Поэтому владельцы крипты могут достаточно быстро получить реальные деньги за монеты. Однако необходимо отметить, что это относится только к топовым коинам;
Средство диверсификации портфеля. Крипту многие пользователи используют как одну из возможностей диверсифицировать свой портфель. Так как данный актив имеет высокую потенциальную доходность и высокую ликвидность;
Возможность круглосуточной торговли. Так как цифровые валюты не привязаны к биржам и часам их работы, торговать ими можно в любое время суток и любой день недели;
Простота использования. Процедура приобретения криптовалют очень проста и не требует каких-либо специальных знаний или устройств. Все, что необходимо сделать, это выбрать торговую платформу (посредника) и создать на ней аккаунт;
Удобство использования. Так как в системе передачи цифровых монет не заняты банки и другие финансовые учреждения, осуществлять расчеты и переводы, особенно международные, становится значительно проще и удобнее.

Основные риски инвестирования в криптовалюту

В то же самое время вложение капитала в крипту имеет и свои недостатки, а точнее риски. Учесть все риски инвестиций в различные активы вам поможет наш сервис «Умные инвестиции», воспользуйтесь им прямо сейчас.

Какие же самые серьезные опасности инвестирования в цифровые валюты? Разберем их подробнее в данном разделе.

Высокая волатильность. Это одновременно и плюс, и минус данного инструмента. Существенные изменения стоимости крипты могут как позволить получить большую прибыль, так и понести большие убытки. Иногда за один день цена монеты может измениться в несколько раз;
Нерегулируемый рынок. Это также и плюс, и минус, так как, с одной стороны, нет препятствий для заключения сделок. С другой стороны, во многих странах они до сих пор не признаны и не имеют правовых основ для их использования, поэтому любые изменения в регулировании могут негативно отразиться на их стоимости;
Технологические риски. К ним относятся трудности с хранением крипты, например, утеря доступа к кошельку или возможные взломы или хакерские атаки на криптобиржи;
Высокие комиссии. Размер комиссий возрастает в часы загруженности сети в дополнение к тому, что в транзакциях участвует несколько посредников, каждый из которых хочет получить вознаграждение;
Риск мошенничества. Так как данный рынок становится все более привлекательным для трейдеров и инвесторов, он привлекает все больше мошенников. Они пытаются получить доступ к ключам вкладчиков либо продавать фальшивые монеты, а также создают «левые» биржи для торговли криптой.

Выбор криптовалюты для инвестирования

Как уже упоминалось, в настоящее время на рынке существует несколько тысяч видов криптовалют. Разобраться самостоятельно во всем этом разнообразии довольно непросто, но вам на помощь может прийти наш сервис «Умные инвестиции», не откладывайте консультацию.

Вложение капитала в крипту работает по принципу «купи и держи», то есть необходимо инвестировать на несколько лет. Как же подобрать цифровые монеты для вложения? Есть несколько важных факторов, на которые стоит обратить внимание:

Капитализация – это общая стоимость всех монет той или иной валюты на рынке. Чем выше этот показатель, тем лучше и тем надежнее считается валюта. Например, капитализация биткоина составляет более $680 млрд, тогда как для других монет, менее известных, она может составлять всего несколько тысяч
Ликвидность означает возможность быстро продать монету по выгодной цене. Чем большим спросом пользуется коин, тем выше его ликвидность, а соответственно, тем быстрее и выгоднее его можно продать при необходимости
Активность торгов. Для каждого известного актива можно найти график его торгов, где видны изменения стоимости. Они возникают, когда с монетой совершаются какие-либо действия, если же наблюдается прямая линия, значит, актив не продается и не покупается
Внимание крупных игроков. Когда в цифровую валюту вкладывают деньги частные инвесторы, это еще ни о чем не говорит. А вот если в ней заинтересованы хедж-фонды и другие крупные организации, это может подтверждать хорошие позиции монеты и перспективы ее роста
Разработчики. Немаловажным фактором является репутация команды разработчиков крипты, их предыдущие проекты, прежнее место работы, занимаемые должности. Чем сильнее команда, тем больше вероятность создания сильного конечного продукта.

Как начать инвестировать в криптовалюту

Итак, если вы решились вкладывать свои сбережения в крипту, нужно знать, с чего начинать. Сервис «Умные инвестиции» предлагает готовые варианты портфелей, в том числе и с цифровыми активами для ваших выгодных инвестиций.

Предлагаем пошаговую инструкцию для начинающих вкладчиков по работе с криптой:

Провести анализ текущей ситуации на рынке криптовалют. Это можно сделать с помощью технического или фундаментального анализа либо их комбинации.
Определиться с суммой первоначального вклада. Начинать можно с небольших сумм, так как это новый актив и многие добавляют его в свои портфели с целью повышения потенциальной прибыли. Можно постепенно увеличивать сумму инвестиций в коины.
Оценить риски и правильно выбрать монету или несколько монет для вложения капитала. Повторим еще раз: благодаря высокой волатильности крипта имеет высокий потенциал для роста, но также и более высокий риск, чем другие активы.
Выбрать посредника. Существует довольно большое количество криптобирж, необходимо выбрать ту, которая предоставляет наиболее выгодные условия для ваших целей.
Создать аккаунт. Вне зависимости от того, какая площадка будет выбрана, на ней необходимо будет создать аккаунт и пройти процедуру верификации, то есть подтвердить свою личность. После этого нужно пополнить аккаунт любой валютой и можно переходить к следующему шагу.
Покупка монет. Для того чтобы начать инвестировать в крипту, ее нужно за что-то приобрести. Кошелек пополняется любыми фиатными валютами – доллары, евро и так далее – и за них приобретается желаемое количество коинов.
Хранение монет. На этом пункте мы остановимся немного подробнее, так как это важный момент. Если вы планируете не торговать криптой, а именно инвестировать в нее, то ее нужно где-то хранить.

Все цифровые деньги хранятся в специальном месте – криптовалютном кошельке. Они бывают разных видов – «горячие» и «холодные». К первой категории относятся онлайн-кошельки, их плюсом является то, что валюту из них можно быстро извлечь, однако они могут быть взломаны, поэтому не слишком безопасны.

Ко второй категории относятся отдельные устройства типа флешек, которые не имеют подключения к интернету. Они считаются более надежными и безопасными, однако оперативно воспользоваться монетами с них не получится.

Стратегии инвестирования в криптовалюту

Самая главная ошибка начинающих игроков на финансовых рынках – это покупать, когда цена находится на вершине, и продавать – когда она находится на дне. Чтобы не совершать таких оплошностей, рекомендуем проконсультироваться со специалистами сервиса «Умные инвестиции».

Итак, какие же есть основные стратегии для вложения капитала в цифровые монеты? Одной из самых известных и распространенных стратегий является долгосрочное хранение (HODL).

Данная стратегия подразумевает покупку коинов с расчетом на увеличение их стоимости через некоторое время. Необходимо понимать, что это может быть достаточно длинный период в несколько лет (от 5 и более), когда ваши деньги будут просто заморожены и никакого пассивного дохода приносить не будут.

При применении такой стратегии важно учитывать два момента. Первый – правильно выбирать монеты, которые действительно могут продемонстрировать рост. Второй момент – правильно выбирать время для покупки.

Еще одна популярная стратегия – усреднение. Она востребована, так как бывает довольно сложно определить наилучший момент для покупки цифровых монет. Это связано с тем, что по какой бы цене они ни приобретались, есть вероятность, что цена будет снижаться, а не расти.

Суть ее заключается в том, чтобы не вкладывать всю сумму одномоментно, а разбить ее на части и приобретать коины на протяжении некоторого времени. Таким образом, если цена снижается, это играет на руку инвестору, так как ему удается приобрести монеты по более выгодной стоимости.

Следующая распространенная стратегия – активная торговля. Этот вариант не совсем подходит для инвесторов, скорее для трейдеров, так как предполагает спекулятивный заработок на краткосрочных скачках стоимости монет. Данная стратегия требует большой вовлеченности и серьезной подготовки.

Криптовалюты являются одним из лучших инструментов для активной торговли, так как они очень волатильны. Трейдеры открывают большое количество сделок небольшой продолжительности (несколько дней или недель), чтобы заработать хотя бы несколько пунктов, но буквально на каждом колебании стоимости.

Налоговые и правовые аспекты инвестирования в криптовалюту

Как мы уже говорили, крипта признается как валюта не во всех странах, поэтому она имеет разный правовой режим в различных государствах. В тех странах, где цифровые монеты разрешены, они могут признаваться товаром либо активом для инвестиций.

В некоторых государствах коины признаются платежным средством, в других операции с ними разрешены только для физических лиц, но запрещены для банков и других финансовых организаций. В настоящее время криптовалюты частично или полностью запрещены во многих мусульманских странах, а также в государствах Восточной Азии.

В целом основной предпосылкой для запрета или ограничения использования криптовалют является удобство их использования в мошеннических либо преступных схемах, например, финансировании терроризма и так далее.

Помимо этого, законодательством многих стран единственным платежным средством признается их национальная валюта. Именно поэтому криптовалюты не могут быть признаны платежным средством.

Тем не менее необходимо отметить, что биткоин и другие монеты стали скорее средством спекуляции с целью получения прибыли, чем платежным средством, поэтому такие ограничения не оказывают серьезного влияния на их использование.

В то же самое время цифровые валюты подлежат обложению налогами в большинстве стран, в которых разрешен их оборот. Например, в европейских странах майнинг считается предпринимательской деятельностью, а любой доход, полученный из коинов, подлежит налогообложению.

Важным моментом является регулирование деятельности криптовалютных бирж в части получения ими лицензий. Это делается с целью ограничения деятельности мошеннических и других схем.

Заключение

В данной статье мы рассмотрели один из самых новых и неоднозначных инструментов для инвестирования – криптовалюты. История цифровых денег насчитывает совсем немного лет, однако данный рынок развивается стремительными темпами.

В настоящее время многие инвесторы интересуются коинами и рассматривают их как средство диверсификации своего инвестиционного портфеля. Монеты привлекательны тем, что имеют высокий потенциал роста стоимости и, соответственно, доходности в перспективе.

Кроме этого, крипта имеет высокую ликвидность, торговать ей можно круглосуточно, сделки проводятся без посредников в виде банков или других финансовых организаций, что позволяет совершать их быстрее.

Некоторые выбирают стратегию «купи и держи», приобретая монеты и оставляя их на несколько лет. Они рассчитывают на то, что за это время коины вырастут в цене и вкладчики смогут продать их по более выгодной цене.

Другие предпочитают избирают более активную стратегию – спекуляцию на краткосрочных колебаниях стоимости. Данная тактика весьма оправдана, так как крипта – это высоковолатильный актив, цена которого может существенно меняться в течение одного или нескольких дней.

Вне зависимости от выбранной стратегии важно правильно подбирать конкретные монеты для вложения капитала. Также необходимо ответственно подойти к выбору биржи для проведения сделок.

Еще одним важным моментом является хранение приобретенной цифровой валюты. Оно осуществляется в специальных кошельках, которые бывают «горячими» (онлайн) либо «холодными» (на отдельном устройстве).

Хотите внести разнообразие в свой инвестиционный портфель и добавить в него криптовалюты? Менеджеры сервиса «Умные инвестиции» будут рады проконсультировать и оказать помощь в подборе конкретных активов.