Надежные облигации с доходностью от 12% годовых, по которым можно получить доход уже в декабре — берите на заметку, чтобы больше заработать на инвестициях до конца года.
В список попали три муниципальные облигации, которые выпускают регионы и муниципальные образования.
/Данная подборка не является персональной инвестиционной рекомендацией!/
Муниципальные облигации: что важно знать перед покупкой
Почти у всех муниципальных облигаций предусмотрена амортизация — частичное погашение номинала в течение всего срока обращения облигации. В такой ситуации инвестор получает купон и часть номинальной стоимости облигации. При этом в каждую следующую выплату купонная выплата уменьшается, так как процент начисляется на оставшуюся часть номинала. Регионам проще возвращать долг постепенно, а не всю сумму сразу.
Вот еще несколько понятий для тех, кто впервые слышит про облигации:
*Номинал — это стоимость облигации на этапе выпуска. Инвестор может купить облигации дешевле или дороже номинала, но при гашении вернется номинал облигации.
*Накопленный купонный доход (НКД) — это часть суммы купона в денежном выражении, которая накопилась по облигации на определенный день после выплаты предыдущего купона
Муниципальные облигации являются одними из самых надежных бумаг, потому что в России на данный момент риск дефолта минимален. Госдолг нашей страны составляет всего 17,2% от ВВП. Это меньше, чем практически во всех странах Европы, Азии и США. Для инвесторов это значит, что государство может расплатиться по своим долгам и деньги вернутся обратно на счет.
1. Облигация (RУльоб35002U000A101U61)
Эмитент — Министерство финансов Ульяновской области.
Ульяновская область входит в состав Приволжского федерального округа. Это привлекательный центр логистических и транспортных схем федерального и международного уровня. Входит в топ-20 регионов России по инновационному потенциалу.
Ульяновские земли богаты минеральными и сырьевыми ресурсами. Здесь процветают стекольное, цементное, кремнистое производство и производство керамики. Также имеются запасы нефти, торфа и горючих сланцев.
Ключевые параметры облигации ⤵️
- Номинал — 1000₽
- Размер купона — 32,91₽
- Годовая купонная доходность к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года — 7,3%
- Купон платят 2 раза в год, ближайшая выплата — 29 декабря.
- По облигации предусмотрена амортизация в течение срока обращения;
- Дата погашения облигации — 25 июня 2027 года;
- Расчетная годовая доходность — 13,92% к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года.
Все параметры облигации ниже ⤵️
2. Облигация Удмурт2016 (RU000A0JWT91)
Эмитент — Правительство Удмуртской Республики.
Удмуртская республика также входит в состав Приволжского Федерального Округа. Основу экономики региона составляет промышленный сектор, доля которого в структуре валового регионального продукта (ВРП) свыше 45%.
Системообразующие отрасли промышленного комплекса: машиностроение, нефтедобыча, металлургия, деревообработка.
Около 80% дохода республиканского бюджета формируют предприятия нефтяного сектора и обрабатывающие производства.
Ключевые параметры облигации ⤵️
- Номинал — 1000₽
- Размер купона — 26,3₽
- Годовая купонная доходность к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года — 10.87%
- Купон платят 4 раза в год, ближайшая выплата — 23 декабря.
- По облигации предусмотрена амортизация в течение срока обращения
- Дата погашения облигации — 19 сентября 2026 года
- Расчетная годовая доходность — 13,13% к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года
Все параметры облигации ниже ⤵️
3. Облигация СПбГО35002 (RU000A0ZYKJ1)
Эмитент — Комитет финансов Администрации Санкт-Петербурга.
Санкт-Петербург — самый северный в мире город-миллионник, занимает второе место по значимости и численности населения в России. Это город федерального значения.
Важная сфера экономики — туризм, но также здесь развиты промышленность, транспорт, научная деятельность и образование и культура.
В большей степени здесь преобладает тяжелая индустрия, в том числе энергетическое машиностроение. Особое значение для жизни города играют крупнейшие заводы: АО «Кировский завод», АО «ЛМЗ им. К. Либкнехта», ПАО «Силовые машины», АО «Завод турбинных лопаток», НПО ЦКТИ им. Ползунова, АО «Компрессор» и др.
Санкт-Петербург входит в топ-20 регионов по наименьшей закредитованности на душу населения, что сказывается на экономическом положении граждан. Санкт-Петербург предоставляет часть своего бюджета для решения проблем убыточных регионов.
В структуре государственного долга Санкт-Петербурга обязательства по государственным облигациям составляют 100%, а государственный долг не превышает 10,8 % доходов бюджета города без учета безвозмездных поступлений.
Ключевые параметры облигации ⤵️
- Номинал — 750₽
- Размер купона — 28,61₽
- Годовая купонная доходность к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года — 7,9%
- Купон платят 2 раза в год, ближайшая выплата — 8 декабря
- По облигации предусмотрена амортизация в течение срока обращения
- Дата погашения облигации — 4 декабря 2026 года
- Расчетная годовая доходность — 12,14% к цене облигации с учетом НКД на 27 ноября 2023 года
Все параметры облигации ⤵️
Вместо выводов
В статье разобрали облигации с купоном в декабре. А в этом чек-листе можно найти еще 5 надежных облигаций, по которым платят купоны в течение следующего года. Скачайте его бесплатно.
Если вы хотите получать пассивный доход круглый год, можно сформировать облигационный портфель из надежных бумаг и распределить вложения так, чтобы получать купоны и погашения самой облигации ежемесячно. Такая стратегия называется «Лесенка».
Готовым модельным портфелем из облигаций по такой стратегии можно воспользоваться в Клубе инвесторов Fin-plan. Мы отобрали надежные облигационные выпуски с разными сроками погашения и ежемесячными купонами.
Также в Клубе инвесторов можно:
🔹 пользоваться готовой аналитикой по всем компаниям РФ, США и Китая;
🔹 задавать любые вопросы по своему портфелю и инвестиционным идеям;
🔹 зарабатывать на сделках опытных инвесторов, понимая, почему они покупают или продают ту или иную ценную бумагу;
🔹 ориентироваться в экономических циклов различных отраслей и принимать своевременные инвестиционные решения;
🔹 пользоваться удобным веб-сервисом Fin-Plan Radar и быстро находить прибыльные активы
🔹 найти единомышленников, поддержку и мотивацию, чтобы продолжать инвестировать даже в сложные времена.
Узнать больше про Клуб и присоединиться можно по ссылке⤵️