Министерство юстиции США 21 ноября официально выдвинуло масштабные обвинения в отмывании денег и мошенничестве против Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи. Это вынудило генерального директора и главного акционера Чанпэн Чжао, более известного как «CZ», признать себя виновным, уйти в отставку и заплатить штраф в размере 50 млн долларов.
Это была совместная акция, в которой также участвовали Бюро финансовых расследований (FinCEN), Управление по контролю за иностранными активами Минфина (OFAC) и Управление уголовных расследований налоговой службы США (IRS). Министр финансов Джанет Йеллен лично приняла участие в пресс-конференции, когда обвинения были выдвинуты. Биржу намерены твердо зацементировать в правовом поле: Министерство юстиции и FinCEN направят своих сотрудников на биржу. Они будут контролировать за соблюдением требований закона на срок до пяти лет. Наблюдатели будут проверять не только будущие, но и прошлые транзакции на предмет нарушений, связанных с отмыванием денег.
Binance признала себя виновной в проведении денежных переводов и сговоре с целью организации нелицензированной компании по переводу денег, а также в нарушении санкций путем предоставления услуг Ирану.
Binance должна выплатить различным агентствам штрафы в размере 4,3 млрд долларов. Из этой суммы 898618825 долларов США подлежат выплате в течение 30 дней, 1612031763 долларов США в течение 6 месяцев и 1805475575 долларов США в течение 15 месяцев.
Чанпэн Чжао (CZ) прилетел в Сиэтл из Дубая, чтобы лично признать себя виновным. Согласно соглашению о признании вины, «ответчик ставил на первое место рост, рыночную долю и прибыль Binance, а не соблюдение Закона». CZ должен отказаться от любого вмешательства в организационную деятельность Binance в течение трех лет с даты назначения наблюдателя Министерства юстиции. Он должен выплатить общий штраф в размере 150 млн долларов. Если он заплатит 150 млн долларов Комиссии по ценным бумагам и биржам до того, как ему будет вынесен приговор, ему не придется платить штраф Министерству юстиции в 50 млн долларов.
CZ грозит до 18 месяцев тюремного заключения. По сути ему просто погрозили пальцем, если принять во внимание миллиарды, которые он заработал на преступлениях. The New York Times сообщила, что «по словам высокопоставленных чиновников Министерства юстиции, прокуратура оставляет открытой возможность требовать более жесткого наказания». Вынесение приговора назначено на 23 февраля. CZ внес залог в размере 175 млн долларов и был освобожден из зала суда, обязавшись прибыть в Сиэтл за две недели до вынесения приговора.
Криптобиржа превратится из «гуляй-поля» в еще одно финансовое учреждение под присмотром Минюста США, американского Минфина и других регуляторов.Binance должна создать комитет по соблюдению требований и комитет по аудиту. Бирже также придется ввести учетный список национальной принадлежности юрлиц-клиентов. Счета американских клиентов в Binance должны быть закрыты в течение 90 дней.
OFAC и FinCEN могут запросить у Binance любую интересующих их информацию или провести собеседование с любым должностным лицом биржи в любое время. Такое внимание не понравилось заметному числу клиентов Binance. За первые 8 часов после объявления соглашения между американскими регуляторами и CZ отток средств клиентов составил 950 млн долларов в криптовалютах. По данным Coindesk, к концу недели с нее вывели активы на сумму более 2,8 млрд долларов.