Исследовательская служба Конгресса представила фактуру по финансированию терроризма с помощью криптовалют. Более ста сенаторов США настаивают на ужесточении криптовалютного законодательства в целях противодействия финансирования терроризма, особенно ХАМАС и Палестинского исламского джихада.
С августа 2021 года по июнь текущего группировки Палестинский исламский джихад (PSJ) и ХАМАС получили около сотни миллионов долларов пожертвований в криптовалютах, писал The Wall Street Journal. По данным аналитиков Elliptic, PSJ удерживает более $93 млн в криптовалюте. Согласно исследованию израильской фирмы BitOK, связанные с ХАМАС кошельки насчитывают около $41 млн.
В результате Конгресс рассматривает возможность нового закручивания гаек по обороту криптовалют, чтобы сделать его более прозрачным. Сторонники ужесточения оборота указывают, что работа узлов и майнеров не регулируются последовательно, особенно на международном уровне. Есть пробелы в соблюдении требований AML/CFT (противодействию по отмыванию средств) среди VASP, платформ-поставщиков услуг виртуальных активов на крипторынках, включая известные криптовалютные биржи (например, Binance и Bizlato) и микшеры (например, Blender.io и Tornado Cash).
Из-за нарушения правил борьбы с отмыванием средств и американских санкций Binance заплатит штраф в размере $4,3 млрд, а основатель и глава компании Чанпэн Чжао (покинул пост) лично выплатит $50 млн штрафа. Ему грозит тюремный срок. Binance признала, что не смогла предотвратить осуществление платежей группировки ХАМАС через свою платформу. Также через нее было совершено не менее 1,1 млн транзакций на общую сумму свыше $898 млн между клиентами из США и Ирана.
В США ужесточение криптовалютного законодательства продолжится, несмотря на то, что противники этого поворота предостерегают от нового усиления регулирований, которые могут быть чрезмерно широкими и плохо приспособленными для учета особенностей индустрии виртуальных активов и сдерживать развитие рынка. На новостях о штрафе Binance и отставке ее руководителя криптоинвесторы в считанные дни вывели с биржи почти $1 млрд в криптовалютах.
Криптоинвесторам все же стоит подготовиться к новому ужесточению законодательства в США в области противодействию отмыванию средств и финансирования терроризма на криптоплощадках. Так, закон о разрешении национальной обороны на 2024 финансовый год потребует от органов банковского надзора и федеральных регулирующих органов установить стандарты проверки AML/CFT для финансовых учреждений, связанных с криптоактивами. NDAA также потребует от Казначейства отчитываться перед Конгрессом об услугах, повышающих анонимность, таких как микшеры, и рекомендовать варианты политики для предотвращения их использования незаконными субъектами.
В законе о предотвращении международного финансирования Хамаса, законе о прекращении финансирования Хамаса и государственных спонсоров терроризма и законе о предотвращении поддержки международного терроризма Хамасом и палестинским исламским джихадом от 2023 года также есть нормы, связанные с ограничением оборота криптовалют для приема пожертвований таких организаций и упрощения блокировки их кошельков.
Однако исследователи признают, что криптовалютные операции не являются основными, обеспечивающими приток средств для исламских террористов. На недавних слушаниях в Конгрессе, проходивших с 7 октября, свидетели показали, что привлекательность криптовалют для финансирования террористических групп, включая ХАМАС, может быть ограничена из-за их подверженности обнаружению властями (блокчейн-реестры, которые регистрируют крипто-транзакции, общедоступны) и доступности других источников финансирования и методов отмывания.
Честь имею!
