«Умная карта Мир» от Газпромбанка — это бесплатная дебетовая карта с комплексной бонусной программой. За покупки начисляется вознаграждение бонусными баллами или милями — по выбору клиента. Кроме того, до конца 2023 года банк проводит акцию «Впечатляющий кэшбэк», в рамках которой за покупки на маркетплейсах и в супермаркетах полагается повышенный кэшбэк до 30%.Разберемся в условиях акции и нюансах карты подробней.
Акция «Впечатляющий кэшбэк»
Принять участие в акции могут новые клиенты, у которых на 1 ноября 2023 года не было дебетовых карт Газпромбанка. Необходимо выполнить два условия:1. В период с 1 ноября до 31 декабря 2023 года оформить дебетовую карту «Мир» в пакете услуг «Универсальный» с программой лояльности «Понятный кэшбэк».
2. Совершить по карте покупку до 31 января 2024 года. Сумма покупки может быть любой, но кэшбэк начисляется только при ежемесячных покупках на общую сумму от 5 000 рублей.
Если выполнить эти условия, за покупки на маркетплейсах и в супермаркетах, совершенные с 1 ноября 2023 года до 31 января 2024 года, банк начислит повышенный кэшбэк:
- 30% за покупки на маркетплейсах («Яндекс Маркет», Ozon, Wildberries);
- 15% за покупки в супермаркетах (МСС-код: 5411, 5422, 5441, 5451, 5499).
Максимальное вознаграждение — 2 000 баллов за акцию. Бонусные баллы начислятся до 25 февраля 2024 года.
О карте: тарифы и условия
Тип карты — «Мир» классическая.
Выпуск и обслуживание — бесплатно.
Доход на остаток — нет.
Кэшбэк — до 30% по акции.
Карта открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск и обслуживание карты бесплатные без каких-либо условий. К основной карте можно бесплатно выпустить платежный стикер или одну пластиковую карту. За выпуск второй и последующих дополнительных карт банк берет по 200 рублей. Обслуживание платежного стикера стоит 50 рублей ежемесячно.
Помимо комиссий по карте, есть плата за обслуживание неактивного счета — 300 рублей. Счет считается неактивным, если в течение 12 месяцев по нему не было никаких операций, кроме списания комиссий банка или зачисления ошибочно зачисленных банком средств.
Комиссия не взимается, если:
- на счете отсутствуют денежные средства или их сумма превышает 10 000 рублей;
- у клиента в рамках одного филиала банка есть любой из продуктов: действующие кредиты, вклады или накопительные счета;
- у клиента есть карта, на которую в последние три месяца зачислялась зарплата или социальные выплаты.
Таким образом, эта комиссия рассчитана на «спящих» клиентов, которые долгое время не совершают операций по карте. Если вы не планируете пользоваться карточкой, ее лучше вывести в ноль или закрыть.
В банкоматах и пунктах выдачи наличных Газпромбанка с карты разрешается бесплатно снимать до 1 млн рублей в месяц. Если обналичивать больше, будет комиссия:
- 1% от суммы (мин. 300 рублей) при снятии от 1 до 2 млн рублей в месяц;
- 10% от суммы (мин. 300 рублей) при снятии свыше 2 млн рублей в месяц.
В сторонних банкоматах и кассах бесплатно можно снимать до 100 тыс. рублей в месяц (до 200 тыс. рублей в месяц с подпиской «ГПБ Плюс»). Другие операции будут с комиссией:
- 1% от суммы (мин. 300 рублей) при снятии от 100 тыс. до 1 млн рублей в месяц;
- 10% от суммы (мин. 300 рублей) при снятии свыше 1 млн рублей в месяц;
- 450 рублей за операцию при снятии за пределами РФ.
Сервис «ГПБ Плюс» дает привилегии по карте: бесплатное информирование об операциях по карте и увеличенные лимиты на вознаграждение и бесплатные операции. При первом подключении сервис в первые два месяца бесплатный, дальше — 199 рублей в месяц или бесплатно при подключенной подписке «Газпром Бонус» (дает скидки и бонусы у партнеров).
Внутри банка переводы бесплатные, а вот в другие банки без комиссии переводить деньги можно только по номеру телефона через Систему быстрых платежей:
- бесплатно до 100 тыс. рублей в месяц, далее 0,5%, максимум 1 500 рублей — без сервиса «ГПБ Плюс»;
- бесплатно до 150 тыс. рублей в месяц, далее 0,5%, максимум 1 500 рублей — с подключенным сервисом «ГПБ Плюс».
Также при подключенном сервисе «ГПБ Плюс» с карты разрешается бесплатно переводить до 30 000 рублей в месяц по номеру карты. Без «ГПБ Плюс» переводы по номеру карты только платные: 1,5%, минимум 50 рублей за операцию. Кроме того, карта Газпромбанка является «антидонором», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 2%, минимум 30 рублей.
Лимиты на переводы:
- в терминалах и банкоматах Газпромбанка — 100 тыс. рублей за одну операцию;
- в терминалах, банкоматах и через сервисы сторонних банков — 50 тыс. рублей за одну операцию, 5 млн рублей в месяц;
- по номеру телефона через сервисы Газпромбанка или стороннего банка — 300 тыс. рублей в сутки, но не более 5 млн рублей в месяц.
Бонусная программа
К карте, оформленной в рамках пакета «Универсальный», можно подключить одну из четырех программ лояльности на выбор:
- «Понятный кэшбэк»: кэшбэк до 2% бонусными баллами за все покупки;
- «Умный кэшбэк»: кэшбэк до 5% бонусными баллами в категории максимальных трат за месяц;
- «Газпромбанк — Travel»: до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 6% милями за покупки на gpbtravel.ru;
- «Аэрофлот Бонус»: до 2 миль за каждые 100 рублей покупок.
Важно! Акция «Впечатляющий кэшбэк» распространяется только на карты, по которым подключена опция «Понятный кэшбэк».
Кэшбэк 1,5% (2% с «ГПБ Плюс») начисляется за любые покупки, кроме списка исключений. Минимальная сумма покупок для начисления кэшбэка — 5 000 баллов.
Лимит вознаграждения в месяц:
- 3 000 баллов без сервиса «ГПБ Плюс»;
- 5 000 баллов — с сервисом «ГПБ Плюс».
Список операций-исключений для выплаты кэшбэка стандартный: снятие наличных, переводы, оплата услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квазикэш-операции и т. п. Оплаты, совершенные с использованием набирающих популярность QR-кодов, также не участвуют в расчете бонусных баллов. Полный перечень операций, не учитывающихся в начислении кэшбэка, есть в условиях программы лояльности банка.
Категорию повышенного кэшбэка банк определяет индивидуально для каждого клиента. Повышенный кэшбэк начисляется за покупки из категории, в которой за месяц было больше всего трат. Правда, в зачет идут не любые покупки, а только относящиеся к четырем категориям:
- Одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681.
- АЗС: 5541, 5542, 5983.
- Такси и общественный транспорт: 4111, 4112,4121, 4131.
- Аптеки: 5912, 5122, 5976, 8043.
Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Уточнять информацию об МСС-коде той или иной операции предлагается по телефону службы поддержки держателей банковских карт Газпромбанка или в офисе банка.
За покупки из других категорий начисляется базовый кэшбэк 1%.
Ставка повышенного кэшбэка в категории максимальных трат зависит от наличия подписки на «ГПБ Плюс»:
- 3% — без «ГПБ Плюс»,
- 5% — с «ГПБ Плюс».
Максимальный размер кэшбэка в месяц — 3 000 баллов (5 000 баллов с «ГПБ Плюс»).
Накопленные баллы можно использовать двумя способами:
- Компенсировать покупку на сумму от 1 000 рублей, совершенную в последние 30 дней. Курс компенсации: 1 балл = 1 рубль.
- Конвертировать баллы в рубли по курсу 1 балл — 0,8 рубля. Минимальная сумма для конвертации — 700 баллов.
Бонусные мили начисляются за любые покупки по карте, кроме списка исключений.
Размер вознаграждения зависит от оборота по карте:
- от 5 000 до 30 000 рублей — 1 миля за каждые 100 рублей;
- от 30 000 до 75 000 рублей — 2 мили за каждые 100 рублей;
- от 75 000 рублей — 4 мили за каждые 100 рублей.
Дополнительно банк начисляет премиальные мили за покупки на сайте «Газпромбанк — Travel»:
- 6% за бронирование отеля;
- 5% за покупку ж/д билетов;
- 4% за бронирование автомобиля и покупку билетов на автобус;
- 2% за покупку авиабилетов.
При этом среднемесячный остаток на всех счетах в банке должен быть не ниже 30 000 рублей, иначе кэшбэк составит только 1% независимо от суммы покупок.
Максимальный размер вознаграждения — 3 000 миль в месяц без «ГПБ Плюс» и 5 000 миль с «ГПБ Плюс».
Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.
Минимальная сумма покупок для получения кэшбэка в рамках опции — 5 000 рублей. Бонусные мили начисляются за каждые потраченные 100 рублей:
- 1,5 мили — без «ГПБ Плюс»;
- 2 мили — с «ГПБ Плюс».
Максимальный размер вознаграждения — 3 000 миль в месяц без «ГПБ Плюс» и 5 000 миль с «ГПБ Плюс».
Мили используются в соответствии с правилами программы «Аэрофлот Бонус».
Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.
Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.
Другие популярные дебетовые карты «Мир» с кэшбэком:
- Tinkoff Black от Тинькофф Банка- «Альфа-Карта» в Альфа-Банке- «Opencard Мир» от банка «Открытие»- «СберКарта» от Сбербанка- «Прибыль» от банка «Уралсиб»- «#МожноВСЁ» от Росбанка- «Кэшбэк-карта» от Райффайзен Банка
Накопительный счет
Для получения дополнительного дохода Газпромбанк предлагает через мобильное приложение открыть к карте накопительный счет. В первые два месяца для новых клиентов по рублевому счету действует ставка 15%, далее 9%. Проценты по накопительному счету начисляются на минимальный остаток от 5 000 рублей.
Преимущества и недостатки карты «Мир» от Газпромбанка
- Бесплатное обслуживание и доставка карты.
- Можно выбирать бонусную программу.
- Повышенный кэшбэк на маркетплейсах и в супермаркетах в рамках акции.
- Нет дохода на остаток.
- Комиссия за обслуживание неактивного счета.
- Маленькие лимиты на бесплатные операции без сервиса «ГПБ Плюс».Условия по карте актуальны на 16.11.2023