Журналист Михаил Козачков рассказал о мошеннике, которого недавно приговорили к пяти годам и крупному штрафу за фиктивное оформление сделок через банковское приложение, сообщает Bizmedia.kz.
Оказалось, что через банковское приложение можно оформить покупку автомобиля в кредит, даже если сделка фиктивная
В своем Telegram-канале Козачков пояснил, как с помощью приложения от банка «Фридом Финанс» можно покупать и продавать автомобили, даже если их на самом деле нет.
Недавно в Алматы был вынесен вердикт в деле Арсена Кизбаева, который был обвинен в мошенничестве. Этот 37-летний безработный нашел способ получать автокредиты в банке «Фридом Финанс», не приобретая и не продавая автомобили. Кизбаев успешно использовал эту схему в течение около полугода и совершил 11 сделок.
Все началось в 2022 году, когда он узнал о новом продукте Тимура Турлова. Для оформления автокредита нужно было загрузить фотографии и документы покупателя и продавца, фото автомобиля и данные вин-кода в приложение банка. Затем информация должна была быть проверена государственными органами на достоверность, после чего «Фридом Финанс» оформлял автокредит, а заемщик мог забрать деньги наличными. При одобрении автокредита автомобиль становился залогом. Заемщик-покупатель и продавец занимались последующим переоформлением транспортного средства.
Однако возникла ситуация, когда система допустила ошибку, и Кизбаев обнаружил, что можно загрузить данные неверного автомобиля, и банк все равно одобрял кредит. В октябре 2022 года он провел первую сделку, якобы купив белую «Камри 75» за почти 19 миллионов тенге. Фактического автомобиля не было, но автокредит все равно был выдан.
В декабре Кизбаев повторил операцию, на этот раз выступая в роли продавца синей «Камри» за 15.8 миллиона тенге. Подставной человек стал покупателем, на которого был оформлен кредит.
Далее Арсен через свои контакты начал поиск людей, которым необходимы были деньги, но они столкнулись с отказами в банках. Его первый «клиент» прибыл из Шымкента, и приобрела через фиктивную операцию автомобиль «Камри», которого на самом деле не существовало. Отправив необходимые документы в приложение, банк одобрил кредит в размере 14 миллионов тенге. 10 из них были переданы жительнице Шымкента, а остаток забрал Кизбаев и неизвестное лицо.
С помощью этого метода Арсену удалось приобрести и продать еще 8 автомобилей. Он обнаружил, что систему «Фридом Финанс» легко обмануть, и для этого не нужно быть опытным IT-специалистом. Однако, когда количество мошеннических сделок стало двузначным, мошенник был пойман.
Он признал свою вину только частично и отказался выдать своего соучастника. Теперь он обязан возместить «Фридом Финанс» 35 миллионов тенге, остальные требования банка суд сочел нечеткими и отправил представителя пострадавшей стороны в гражданский суд для уточнения требований.
Нужно отметить, что это не первый случай, когда высокие технологии обходят стороной Турлова. В конце прошлого года был осужден 33-летний Олжас Ашикбаев, который, как предполагается, манипулировал ценными бумагами в экосистеме банка. Мужчина внес на свой счет 80 тысяч долларов и за несколько месяцев умудрился увеличить свое состояние до 22 миллионов у.е. Вероятно, он раскрыл алгоритм работы Freedom Finance, но вместо наград и благодарностей от акционеров компании, ему выставили счет на всю сумму и отправили в тюрьму на 5 лет.