Одна из частых причин для начала инвестирования — необходимость оставить достойное наследство своим детям. Инвестиционный портфель при этом должен частично состоять из защитных низкорисковых активов, таких как вклады, коллективные инвестиции, облигации, депозиты и золото. Наибольший доход из этого списка обычно приносят коллективные инвестиции.
В этой статье мы расскажем о том, как накопить денежные средства на наследство детям с помощью коллективных инвестиций и как оформить завещание.
Самый распространенный вид коллективных инвестиций — финансирование объектов недвижимости. Группа людей объединяет денежные средства для покупки инвестиционного объекта под руководством управляющей компании.
Компания ответственна за подбор наиболее выгодных объектов по множеству параметров, куда входят уровень ликвидности и рентабельности, проверка всех документов, оценка потенциала роста стоимости выбранного проекта в сравнении с другими, и не только.
Инвесторам не нужно принимать участие в управлении и содержании недвижимости, так как этим полностью занимается управляющая компания.
Что же тогда входит в задачи инвестора? Здесь все довольно просто:
- Выбор объекта на платформе компании, которая занимается коллективными инвестициями
- Взнос своей доли
- Проверка регулярных отчетов компании о росте стоимости или состоянии недвижимости
- Получение прибыли в конце инвестиционного периода
Коллективные инвестиции — один из немногих инструментов, который не требует активного участия инвестора, и при этом обеспечивает стабильный пассивный доход при сниженном риске. Такой вариант подойдет для создания капитала в целью передачи по наследству.
Какую стратегию выбрать?
Когда речь идет о долгосрочных инвестициях, в особенности для наследства, важно учесть стабильность валюты и процент инфляции. Целесообразно держать средства в долларах или евро, так как они давно утвердили свой статус стабильных иностранных валют.
В рамках этой стратегии мы предлагаем рассмотреть коллективные инвестиции в недвижимость Дубая в долларах с гарантированной доходностью 25% по договору. Инвестор делает взнос от 500 000 в рублях, а мы, управляющая компания, полностью берем конвертацию валюты на себя.
Инвестиционный период каждого объекта недвижимости составляет от 6 месяцев до 1 года. Далее инвестору предлагается забрать средства с прибылью или реинвестировать в новый объект. Второй вариант идеально подходит тем, кто создает капитал для передачи по наследству.
Рассмотрим на примере. Инвестор вложил 1 миллион рублей в объект Х в январе 2024 года. Через 8 месяцев управляющая компания продала объект и завершила инвестиционный период. Доход инвестора с объекта составил 16,7%, то есть 167 тыс. рублей. Помимо указанной суммы, дополнительную прибыль обеспечивает рост курса доллара.
В сентябре инвестор принял решение не забирать средства с прибылью, а реинвестировать всю сумму в объект Z. Через 6 месяцев он получает доход размером 12,5%, что равняется 146 тыс. рублей. Итого за 14 месяцев инвестор заработал 313 тыс. рублей без учета роста курса доллара.
По такой же схеме прогнозируемый доход инвестора за 10 лет составит ориентировочно 9 миллионов рублей. Рост доллара может сильно увеличить данную сумму.
Как завещать свою долю в инвестициях?
Как и любое имущество, доли в инвестициях можно передавать в наследство по завещанию — такой способ самый распространенный.
Оформлять и заверять документ нужно у нотариуса. Обязательная доля наследства всегда полагается несовершеннолетним детям, а также родителям или супругу (женщине, достигшей 55 лет, и мужчине — 60 лет).
Второй способ — составление наследственного договора с любым человеком и удостоверение у нотариуса. Наследники обязательной доли все равно получают ее вне зависимости от содержания договора.
Следующим шагом будет заявление в управляющую компанию на переоформление своей доли в инвестициях в объект на другого человека.
Налога на наследство в России нет, но предусмотрена госпошлина размером 0,3% для родственников первой и второй очереди наследования или 0,6% для всех остальных. Такие условия выгодные по сравнению с многими странами.
Если вы хотите обеспечить наследство детям через инвестиции в недвижимость Дубая, обращайтесь в AllTogezer. Подробнее о нас на сайте: https://chupanov.pro/alltogezer