Сейчас из-за высокой ставки Центробанка выросли и доходности по облигациям. Но так будет не всегда – уже в следующем году ставку начнут снижать, и доходности тоже упадут.
Многие подумают: «Зачем вкладывать в облигации, если и по депозитам ставки высокие?» Да, высокие. Только обратите внимание на длительность таких вкладов – полгода-год. В облигациях же можно зафиксировать высокую доходность на длительное время.
Итак, какие идеи?
Начну с корпоративных облигаций. Корпоративные облигации выпускают компании.
- Автодор 5Р1 доходность 15,1%, погашение 06.2026г (Строительство дорог)
- ВТБРКС01 доходность 16%, погашение 12.2030г (Банк ВТБ)
- iКарРус доходность 15%, погашение 08.2025г (Делимобиль)
- АБЗ-1 1Р05 доходность 15,7%, погашение 29.2026г (Асфальто-бетонный завод)
- ЭлемЛиз 1Р6 доходность 15,8%, погашение 10.2026г (Элемент Лизинг)
- Почта Р2Р01 доходность 14,5%, погашение 05.2032г (06.2027 оферта) (Почта России)
- CTRLлиз1Р1 доходность 17,4%, погашение 08.2028г (Control Лизинг)
- ЭталФин П03 доходность 15,9%, погашение 09.2026г (Эталон (строители))
Замещающие облигации – облигации, которые торгуются в рублях по курсу доллара. Номинал облигации 1000$. Если доллар будет расти, то и цена облигации будет расти.
Сейчас В.В.Путин подписал указ об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Закон будет действовать до конца марта. И в это время резких колебаний курса не ожидается. А вот после окончания действия указа, если его срок не продлят, то рубль скорее всего начнет обесцениваться. Поэтому имеет смысл припарковать часть денег в таких облигациях – к 2037г или 2034г доллар точно будет стоить дороже.
- ГазКЗ-37Д доходность 7,1% погашение 08.2037г
- ГазКЗ-30Д доходность 7,3% погашение 02.2030г
- ГазКЗ-29Д доходность 7,2% погашение 01.2029г
- ГазКЗ-34Д 7% доходность погашение 04.2034г
Эмитент Газпром. Номинал облигации 1000$ (в рублях по курсу.)
Облигации в юанях – торгуются в юанях, купоны приходят тоже в юанях.
- РусалБО06 доходность 6,4%, погашение 07.2027г (Русал)
- Полюс Б1Р2, доходность 5,9%, погашение 08.2027г (Полюс)
- ЮГК 1Р2 доходность 6%, погашение 04.2025г (ЮжУралЗолото)
- СКФ 1Р1 CNY доходность 5,4%, погашение 03.2026г (Совкомфлот)
- Русал 1Р1 доходность 5,4%, погашение 04.2025г (Русал)
Облигации с привязкой к золоту – стоимость облигации равна стоимости 1г золота. Если цена на золото растет, то стоимость облигации тоже растет.
- SelGold 001 доходность 5,5%, погашение 03.2028г
- SelGold 002 доходность 5,5%, погашение 01.2030г
Эмитент – золотодобывающая компания Селигдар
ОФЗ – облигации федерального займа (гособлигации)
- ОФЗ 26241 доходность 12,1%, погашение 11.2032г
- ОФЗ 26242 доходность 12%, погашение 08.2029г
- ОФЗ 26240 доходность 12,1%, погашение 07.2036г
- ОФЗ 26234 доходность 12,4%, погашение 07.2025г
Ну и для любителей гособлигаций – прекрасный вариант припарковать деньги под 12% аж до 2036 года.
Что касается ОФЗ, то я бы обратила внимание отдельно на эти выпуски – они торгуются по низкой цене:
- ОФЗ 26240 цена 690р
- ОФЗ 26238 цена 660р
- ОФЗ 26233 цена 652р
- ОФЗ 26230 цена 719р
Ставка ЦБ сейчас находится на высоком уровне - 15%. Возможно, в декабре её ещё поднимут, но потом, по прогнозам ЦБ, ставку начнут снижать.
Когда снижают ставку, растёт цена облигаций.
Если сейчас купить эти облигации, то когда начнут снижать ставку, они начнут расти в цене. Это вариант среднесрочной спекуляции. Когда ставку перестанут снижать и оставят на низком уровне (5-6%), можно будет эти облигации продать.
Заработок тут рассчитан на рост цены - номинал облигации 1000р.
Если взять выпуск ОФЗ 26233, то цена облигации сейчас 652р. Допустим, ставка снизится через 2 года, и цена облигации приблизится к своему номиналу - 1000р. Это плюс 53% за счёт роста цены и плюс ещё купоны 11,9 годовых = за 2 года 77% (53%+11,9%+11,9%) можно заработать, если не прилетят никакие чёрные лебеди.
Эта облигация была выпущена в феврале 2020г, тогда ставка была 6%. Соответственно, можно ожидать рост цены до 1000р к моменту снижения ставки до 6% - примерно через 2 года.
Товарищи инвесторы! Не забывайте диверсифицировать свой портфель – не вкладывайте все деньги в какой-то один актив. Разложите их по разным активам, таким образом вы сокращаете риски.
Приведенная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доходности указаны на момент публикации. Инвестор должен самостоятельно принимать решение, изучая условия выпуска бумаг и финансовое положение компаний.
Больше полезной информации: Телеграм, ВКонтакте – подписывайтесь!
