Но если вы думаете, что это «прокатит», то вы очень жестоко ошибаетесь. Скорее всего она будет признана судом недействительной и все нужно будет вернуть назад в конкурсную массу Должника.
У руководителей возникает резонный вопрос: И что теперь делать: как защитить договор займа? Какими документами апеллировать на суде? Не пугайтесь заранее, господа, все по порядку.
1. Сначала необходимо защититься первичкой, приобщаем в материалы:
а). договор займа.
б) акт передачи денег,
в) приходник или банковскую платежку.
И не только эти документы, конечно, а вообще все материалы, которые подтвердят, что деньги были перечислены должнику.
2. Во-вторых, прикладываем доказательства внесения денег на расчетный счет должника, если было не прямое перечисление, а передача денег.
Именно наличка настораживает суд, как же докажешь их передачу? Только проверить расчетный счет должника, больше никак.
Что делать, если и проверить счет невозможно? Идите с запросом в банк! Вернее, никуда идти не нужно – истребуйте материалы у банка прямо в суд на первом же заседании, не откладывая в долгий ящик.
3. Помните, что одной первички в банкротстве будет маловато для суда. Нужно также доказать платежеспособность, что возможность выдать имелась. И показать суду происхождение налички (к примеру, документы о снятии наличных с банковского счета)
А если есть переписка сторон – смело приобщайте ее к делу, не забывая нотариально заверить