- Базовым параметром при выборе инвестиционных инструментов является риск профиль инвестора. Это психологическая устойчивость к риску.
Риск профиль можно определить с помощью специального теста.
- Существуют консервативные, умеренные и агрессивные инвесторы согласно риск профиля. В разных тестах немного иначе могут называться результаты, но суть одна.
Зная риск профиль можно определить какой процент в инвестиционной стратегии следует отдать агрессивным инструментам.
- На более агрессивную стратегию стоит обратить внимание людям с несколькими источниками доходов, у которых есть финансовый резерв, нет финансово зависимых людей, например детей или родителей которых они содержат, также скорее агрессивная стратегия подойдёт инвестору от 25 до 35 лет чаще чем инвестору старше 40 лет, хотя могут быть исключения.
- Точно не стоит следовать исключительно агрессивной стратегии инвестору с консервативным риск профилем, наличием пассивов, например ипотеки и других обязательств, одним источником дохода и маленьким капиталом.
У инвесторов использующих агрессивные стратегии должна быть сформирована устойчивость к риском. Создана финансовая подушка.
- Чем больше размер капитала и накоплений, тем более сбалансированный портфель есть возможность собрать.
Среди агрессивных инструментов могут быть менее рисковые инструменты, которые будут смягчать риски. Их доля подбирается исходя из риск профиля инвестора.
- На рынке существуют ситуации, когда агрессивная стратегия и увеличение агрессивных инструментов в портфеле потенциально более выгодно, например, в кризисное время такое как сейчас.
- Чем более агрессивен портфель, тем тщательнее следует подбирать детали инструментов, тем на больший срок следует заходить в инвестиционные инструменты. Исторически так сложилось что рынки на долгосроке всегда растут. Поэтому чем более агрессивный инструмент, тем на больший срок в него нужно инвестировать. А не наоборот.
Часто инвестиции путают со спекуляциями. Подешевле купить дороже продать. Основой же любых инвестиций является - стратегия, где учтены не только доходности и горизонт вложений короткий, но и где спрогнозированы риски, сроки и цели, как краткосрочные, так и долгосрочные.
- Средняя доходность некоторых агрессивных инвестиционных инструментов за последние 1-1,5 кризисных года составила от 50 до 100% годовых.
Этому способствовали кризисная ситуация на рынке и, например, ценные бумаги которые были куплены на пике снижения цены значительно выросли за год, в том числе российские компании.
Еще один яркий пример: индекс NASDAQ с начало 2023 г. вырос на ~ 50%. Ещё один вариант - за счёт разницы курсов валют и активного роста рынка зарубежной недвижимости доходность при вложении в инвестиционную недвижимость за рубежом в некоторых случаях составила более 100-150% годовых.
Дополнительно следует отметить такой инвестиционный инструмент как private Equity - прямые инвестиции в частные компании. Данный инструмент при текущей ситуации на рынках способен дать доходность более 70% годовых.
Это лишь ряд примеров.
- Возможности рынка сейчас уникальны и агрессивные инструменты могут значительно увеличить капитал инвестора. Я как финансовый советник не могу не отметить, что подбор инструментов и их соотношения следует делегировать, особенно если речь идеи об агрессивной стратегии.
Очень важно иметь консервативные инструменты в портфеле, но обязательно включать и агрессивные на определенный процент от портфеля. Для кого-то это 5-10% капитала не больше, у кого-то из доля может достигать 30-40% Все индивидуально.
Подбор этих процентов лучше делегировать профессионалу. Чтобы не поменять деньги.
Какая доля агрессивных инструментов у вас в портфеле?
Вы используете возможности, которые дает кризис?
Забрать бонусы👇
https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Инвест Клуб @jk_capital_bot
Анонсы игр "Денежный поток" 👉 https://t.me/+el4Yi1mrpvMxYjky
Шаблон ведения бюджета 👇
Чек-лист «Топ-13 факторов, как не попасть в финансовую пирамиду»👇
Видео-Урок «Система личных финансов» забирай по ссылке 👇https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Заказать зарубежную карту, задать уточняющий вопрос 👇https://t.me/Kuzmina_Juliya
Больше полезной информации о финансах, создании капитала и качественных инвестициях в моих социальных сетях👇
Telegram канал👉 https://t.me/+htea1p3ii1hiZTQy
YouTube👉 youtu.be/...NFClVUkFyy
Rutube https://rutube.ru/channel/24809314/
Инстаграм*👉 instagram.com/...ina.juliya
* Признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ
Игра Денежный поток👉 t.me/...mrpvMxYjky
Яндекс Дзен👉 dzen.ru/...ina_juliya
Vc👉 vc.ru/...ya-kuzmina
Tenchat👉 tenchat.ru/...ina_juliya
Vk, сообщество👉 vk.com/club208911595
LinkedIn👉 www.linkedin.com/...profile/me
Teletype👉 teletype.in/...ina.juliya
Куда инвестировать, когда хаос?https://dzen.ru/video/watch/6697d7f105cb5f7122a7d623?share_to=link
Как выйти из «крысиных бегов» | Игра-тренажер «Денежный поток» https://dzen.ru/video/watch/665885934d573e5b6fbf9d3b?share_to=link
Избавьтесь от этих привычек и ваш кошелек наполнится деньгами
https://dzen.ru/video/watch/66437ff99f4f753ab733411c?share_to=link
Как и зачем оформлять зарубежную карту?https://dzen.ru/video/watch/66671d3661a30954faa2cddc?share_to=link