Мы собрали для вас большой гайд по налогам и льготам. Из него узнаете, сколько можете получить от государства, если вы студент, пенсионер, родитель или простой работник который регулярно платит НДФЛ. Читайте статью и проверяйте, какие из льгот доступны вам.
Вы — российский резидент
Если вы регулярно платите НДФЛ, то имеете право ежегодно или единоразово получать налоговые вычеты в размере 13% от потраченной суммы. Средства компенсируются за разные виды трат — на автошколу, фитнес, лечение на брекетах или образование ребёнка.
Какой вычет можно получить:
- На покупку жилья сразу за свой счёт или в ипотеку — разово до 2 млн руб.
- На строительство жилья — разово до 3 млн руб.
- На страхование жизни — до 120 тыс. руб. в год
- На образование, медицинские услуги, лекарства и спорт — до 120 тыс. руб. в год
- На образование детей — до 50 тыс. руб. в год
- На покупку профессионального оборудования — до 200 тыс. руб. в год
Вы — студент
Основная ваша льгота — стипендия
Она бывает академической, социальной и именной. Академическая назначается за успехи в учёбе — её размер зависит от успеваемости. Социальная — для студентов из малообеспеченных семей. Её устанавливают региональные власти. Именные присуждают за особые достижения в науке, спорте или творчестве. Такие стипендии могут выплачиваться как государством, так и частными организациями.
Вычет на учебу
Студенты очной формы могут претендовать на налоговый вычет на учёбу. Он предоставляется на оплату семестра, если вы студент платного отделения. А также на покупку учебной литературы и оборудования.
Трудовые льготы
Студентам ВУЗ заочной формы обучения положен отпуск 40 дней в год для сдачи сессий на 1 и 2 курсах, 50 дней на последующих курсах и до 4 месяцев для написания диплома. Он оплачивается работодателем в размере средней заработной платы.
Льготы на проезд
В большинстве регионов России студенты очной формы могут со скидкой пользоваться автобусами, трамваями, троллейбусами, метро и пригородными поездами.
Вы — родитель несовершеннолетних детей
Единое пособие
С 1 января введено единое пособие на детей до 17 лет. Оно выплачивается семьям, среднедушевой доход* которых не превышает прожиточный минимум. Размер выплаты — 50% от прожиточного минимума на ребёнка в регионе. Точную сумму можно узнать на сайте Социального фонда России.
*Среднедушевой доход показывает уровень достатка в семье. Чтобы его рассчитать поделите сумму доходов семьи за год на 12, а затем — на количество человек.
Пособие при рождении ребёнка
Выплачивается одному из родителей в размере 20 472,77 руб. При этом доход семьи не имеет значения.
Ежемесячная выплата на первого ребёнка до 3 лет
Выплачивается семьям, среднедушевой доход которых не превышает двух прожиточных минимумов. Размер выплаты — 8 591 руб.
Ежемесячное пособие по уходу за ребёнком до 1,5 лет
Выплачивается родителю, который осуществляет уход за ребёнком. Размер — 40% от среднего заработка застрахованного лица, но не менее 8 591 руб. и не более 33 281 руб.
Пособия по временной нетрудоспособности при уходе за болеющими детьми
Выплачиваются родителю или родственнику, осуществляющему уход за ребёнком. Размер пособия — 100% от среднего заработка застрахованного лица.
Стандартный налоговый вычет на ребёнка
Предоставляется родителям детей до 18 лет или до 24 лет, если они обучаются на очной форме. Размер вычета — 1 400 руб. в месяц на одного ребёнка.
Семьи, где 3 и больше детей, могут дополнительно получить:
- Земельный участок
- Сертификаты до миллиона рублей на покупку автомобиля. А если детей 7 и больше, — микроавтобус от государства.
- Путёвки в детские лагеря и санатории
- Льготы при оплате жилищно-коммунальных услуг
Вы — пенсионер
С выходом на пенсию граждане России получают право на ряд льгот и доплат.
Освобождение от уплаты налогов
Пенсионеры не платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с пенсий и социальных доплат к ним. Также они освобождены от уплаты налога на имущество физических лиц (НИЛ) в отношении одного объекта налогообложения каждого вида.
К объектам налогообложения относятся:
- Жилой дом
- Квартира, комната, доля в жилой недвижимости
- Гараж, машино-место
- Помещение, которое используется для творческой мастерской, ателье, галереи, библиотеки
- Хозяйственные сооружения площадью не более 50 м²
Компенсация проезда к месту отдыха
Предоставляется неработающим пенсионерам, которые получают страховую пенсию по старости или инвалидности и проживают в районах Крайнего Севера или приравненных к ним местностях. Они имеют право на компенсацию проезда к месту отдыха на территории РФ и обратно.
Региональные льготы
К ним могут относиться:
- Бесплатный проезд в общественном транспорте
- Скидки на коммунальные услуги
- Скидки на проезд в пригородном и междугородном транспорте
- Скидки на посещение культурных мероприятий
- Скидки на лекарства
- Бесплатное или льготное санаторно-курортное лечение
Надбавки к пенсии
Помимо пенсии вы можете получать надбавки:
- По выслуге лет
- За работу в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях
- За особые заслуги перед государством
- За работу в сельской местности
- За наличие инвалидности
Социальная помощь
Пенсионеры, которые имеют низкий доход, могут получать социальную помощь от государства. Что к ней относится:
- Доплата до прожиточного минимума
- Бесплатные лекарства
- Лечение в санатории
- Проезд к месту лечения
И это далеко не все льготы, на которые могут претендовать граждане России. Чтобы узнать больше, обратитесь в органы соцзащиты или в Социальный фонд (СФР). Вы также можете создать запрос о мерах соцподдержки в личном кабинете на «Госуслугах».