Жертва (Ж): Алло?
Мошенник (М): Добрый день! Меня зовут Петр, я сотрудник банка "Империя". К сожалению, у нас возникла ситуация с вашей банковской картой. Она была заблокирована в связи с подозрительной транзакцией. Мы хотим защитить ваши средства и помочь вам в восстановлении доступа. Могу я задать вам несколько вопросов для проверки информации?
Ж: Да, конечно. Что мне нужно сделать?
М: Хорошо. Подтвердите, пожалуйста, ваше полное имя и дату рождения.
Ж: Мое полное имя - Анна Иванова, дата рождения - 15 февраля 1990 года.
М: Спасибо за подтверждение. Теперь нам нужно изменить ваш текущий пин-код для установки нового безопасного пароля. Вы уверены, что можете доверять нам? .....
Обычно, так начинается диалог, когда на другом конце телефона находится совсем нечестный человек.
А вот статья, где у жертвы мошенничества получилось отменить кредитный договор.
Тема настолько размусоленная, что казалось бы, уже каждый человек в нашей стране должен был знать про такого рода схемы, и эти мошенники должны были вымереть как вид. Однако, цветут они и пахнут!
В виду своей профессиональной деятельности, мои контактные данные можно найти много где. Неоднократно и мне звонили, представлялись то следователем какого-то там отдела, то сотрудником ЦЕНТРАЛЬНОГО банка. Интересовались наличием денежных средств на счете, не производил ли я никаких транзакций в последнее время. Когда мне скучно, я им подыгрываю - называю несуществующие счета, несуществующие транзакции, и так далее. Обозленные они сами прекращают диалог.
Да, на уловки этих мошенников попадаются далеко не все. Однако, в новостных лентах мы то и дело читаем, что там бабушка потеряла несколько сот тысяч своих кровных (а еще говорят, пенсионеры плохо живут:)), то тут дедушка взял кредит и перевел деньги в неизвестном направлении. Люди преклонного возраста - это та самая группа риска. Именно они чаще всего становятся жертвами телефонных мошенников. Но не всегда. Эти плохие люди настолько изловчились, что уже и академики и министры попадаются им на крючок. Так что, от этой напасти не застрахован никто.
Телефонные мошенники похищают со счетов россиян 3,5-5 миллиардов рублей ежемесячно. Средний чек по успешной мошеннической операции находится на уровне 8 тысяч рублей - Станислав Кузнецов, зампред правления Сбербанка
Это только в Сбербанке. Всего же за 2022 год мошенники похитили у граждан более 14 млрд рублей!
Но, кажется, в деле контроля за такими переводами проявляется лучик света!
Так, Госдума приняла закон, согласно которому, теперь банки обязаны проверять сомнительные переводы граждан, и если установят, что перевод является незаконным, то вернут деньги потерпевшему. Но не во всех случаях.
То есть, после предупреждения банка, о том, что перевод имеет сомнительный характер, жертва настаивает, что он добровольно осуществляют транзакцию, и в дальнейшем окажется, что деньги все таки ушли не туда, то банк откажет в возврате денег. И, думаю, такие случаи будут иметь место.
Пару лет назад получил большой резонанс случай, когда сотрудник полиции пытался уговорить бабушку не идти в банк, и не переводить деньги мошенникам, но та все равно перевела. А потом пришла в отдел писать заявление!
Думаю, вступление этого закона в силу очень осложнит жизнь "редискам". Но, голь на выдумки хитра! Поэтому, нужно всегда быть начеку, и ни в коем случае не переводить деньги, не раскрывать конфиденциальную информацию только на основании телефонного разговора.