В нестабильные времена инвесторы придерживаются консервативных активов. Но и в них тоже хочется заработать больше того, что предлагается на вкладах. Рассказываю, как это делаем мы.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1️⃣ Покупать облигации, которые дают 15-16% годовых эффективной доходности (доходности к погашению).
Например, облигации Боржоми — 16,7% или ФЭС-Агро — 14,7% годовых эффективной доходности.
Или другой пример, но более рисковый.
В конце августа 3-летние облигации МВидео давали эффективную доходность аж 31% ❗️ годовых за счет того, что инвесторы начали распродавать их на негативных новостях. Новости были такого толка, что ставилась под сомнение способность компании платить по долгам (как мы помним, облигации — это долговые расписки).
В Клубе зашли в них на 1% от портфеля, но на большую долю такие бумаги брать не стоит. Сейчас доходность по ним 21-22% годовых.
2️⃣ Покупать длинные валютные облигации.
В публичный портфель Клуба брали замещающую облигацию ПИК: номинал 1000$, купон 5,63%, доходность к погашению 9,7%.
За март — август:
получали купон 5,63%
+
цена облигации в рублях выросла с 69 т.р. до 88 т.р.
+
сама облигация подорожала на 1,5%.
=
доходность более 25% годовых за счет роста курса $.
Важно понимать, когда покупать: сейчас лучше подождать укрепления рубля, иначе возможное укрепление до 92 руб/$ съест половину доходности таких облигаций.
3️⃣ Покупать длинные надежные облигации по цене ниже номинала и зарабатывать на росте их цены.
Брать сейчас ОФЗ 26241 по 880 рублей можно не только для того, чтобы сидеть в них до 2032 года и в итоге заработать за 9 лет 12% годовых. Хотя и эта стратегия имеет место быть.
При смягчении политики ЦБ можно сделать 15% или более на росте цены. Но ожидается оно только к концу 2024 года. Есть риск, что ЦБ повысит ставку еще раз в этом году, тогда доходность станет выше.
Другой пример. В прошлом году облигации ВИС Ф БП02 можно было купить с доходностью 13% годовых, плюс цена выросла с 750 рублей до 997 рублей, и мы заработали суммарно больше 30% годовых на умеренно консервативной стратегии🎯
А вы инвестируете в облигации? Или они вам, как и многим, кажутся скучнее, чем акции?
Ставьте ❤️, так я вижу ваш интерес!