В первую очередь в портфель должно быть в балансе с «нашим спокойным сном». Если риски слишком большие и часто проверяешь портфель, волнуешься из-за каждой просадки и плохо засыпаешь вечерами, то явно нужно подобрать что-то менее рискованное.
И уже во вторую очередь это связь между активами в портфеле. Условно, если акции падают, то облигации растут, и тем самым они компенсируют друг друга.
Предположим, условный портфель с 50% акций и 50% облигаций. В какой-то момент цена акций упала и вот уже составляет 40% от стоимости портфеля, значит надо продать не много продать облигаций и докупать акций. Т.е. мы продали более дорогие облигации и купили более дешевые акции.
Т.е. можно ориентироваться на размер падения актива, в данном примере было падение на 10%, и мы сделали ребалансировку, или можно делать каждый отрезок времени, например, каждый год (или полгода). Слишком часто делать тоже не стоит, чтобы не растить налоговую базу.
Еще больше интересных постов в телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»