Вы выиграли арбитражный спор против вашего должника-юридического лица и арбитражный суд выдал вам исполнительный лист. Многим кредиторам кажется, что это почти конец пути по взысканию долга. Сейчас пройдет какая-нибудь неделя, и деньги окажутся на расчетном счете.
К сожалению, реальность оказывается далекой от таких ожиданий. Взыскание долга после получения решения суда затягивается на 3, 6, 12..... месяцев или долги вовсе не взыскиваются.
Как не оказаться в ситуации, когда даже с решением суда и исполнительным листом долг взыскать невозможно?
К сожалению, бывает немало ситуаций, когда даже выполнение всех рекомендаций, которые будут даны ниже, не позволит взыскать долг. Есть немало компаний-"помоек", которые не ведут никакой деятельности, не имеют выручки, реальных учредителей, а возможно, изначально создавались для того, чтобы получить от вас деньги и скрыться с ними. В таких случаях, скорее всего, с долгом придется попрощаться, даже имея решения суда о его взыскании. Его просто невозможно будет исполнить.
Но бОльшую часть долгов юридических лиц все-таки составляют долги компаний, которые имеют какие-либо активы, ведут или хотя бы вели какую-то деятельность и связаны с реальными людьми. В таком случае шансы взыскать долг есть. А вот как увеличить эти шансы и добраться до ваших денег в кармане должника я сейчас расскажу.
1. Постоянно мониторьте ситуацию у должника, особенно, если приближается решение суда о взыскании долга в вашу пользу.
Как это делать? Конечно, есть специальные информационные ресурсы, вроде Casebook, в которых собрана большая часть информации о компаниях, которая необходима для оценки их состояния и платежеспособности. Доступ к таким ресурсам обычно покупают себе банки, юристы и другие профессиональные участники процесса взыскания долгов.
Но и обычный предприниматель, руководитель ли сотрудник компании-кредитора может собрать необходимые сведения о должнике из различных открытых источников.
На этапе судебного разбирательства я бы на месте кредитора мониторил:
- дела должника в картотеке дел арбитражных судов (https://kad.arbitr.ru/). Что здесь может насторожить? Количество дел о взыскании денег с вашего должника существенно возрастает. Общая сумма требований по этим делам составляет 20-30 % от годовой выручки вашего должника (такую долговую нагрузку уже выдержит не каждый должник, соответственно, риск банкротства вашего должника становится реальным).
- аресты счетов должника налоговым органом (на сайте налоговой https://service.nalog.ru/bi.do). Если должник не платит даже налоги, а его счета арестованы налоговым органом, это значит, что деньги по его счетам если и проходят, то с большими перебоями. Это свидетельствует о неплатежеспособности должника.
- публикации по должнику на Федресурсе (https://fedresurs.ru/). Здесь могут быть опубликованы сообщения других кредитором о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом либо сообщение самого должника о намерении подать в суд на собственное банкротство. Кроме того, здесь может появиться информация о том, что должник находится в состоянии ликвидации. Все эти факты - очень плохой знак, который может говорить о вероятном банкротстве должника.
Конечно, если вы находитесь в начале судебного разбирательства и до вступившего в силу решения суда о взыскании долга еще далеко, даже имея некоторую информацию о должнике, вы все равно не сможете ей полноценно воспользоваться, поскольку на данном этапе у вас мало рычагов воздействия на должника.
С другой стороны, представим такую ситуацию. Перед самым вступлением в силу решения суда по вашему делу, например, в апелляции должник предлагает вам заключить мировое соглашение. Условия этого мирового соглашения - рассрочка или отсрочка платежа, то есть, изменение сроков оплаты. При этом на Федресурсе по должнику есть публикации намерений кредиторов подать заявления о его банкротстве.
В таком случае я бы точно не стал заключать с должником мировое соглашение, поскольку оно сразу лишит вас такого рычага давления на должника, как подача заявления о его банкротстве. При этом, другие кредиторы, не заключившие мировое соглашение, смогут этим рычагом воспользоваться и получат преимущество перед вами.
Другое дело, если вы находитесь в начале суда, до решения суда по делу еще далеко, а у должника по картотеке дел, Федресурсу или сайту налоговой нет существенных проблем. Тогда заключение мирового соглашения уже не будет уловкой должника и, скорее всего, его заключение на условиях разумной рассрочки платежа будет вам на руку.
Или другой пример. Вы, скажем, находитесь в финале рассмотрения апелляции должника на решение о взыскании денег в вашу пользу. По Федресурсу вы видите, что начинают появляться публикации намерений кредиторов обратиться в суд с заявлением о банкротстве вашего должника. В таком случае вам тоже необходимо незамедлительно сделать такую публикацию, чтобы включиться в гонку кредиторов за деньгами должника - потенциального банкрота.
Есть много примеров других ситуаций, когда информация с этих трех ресурсов о должниках может по-разному повлиять на процедуру взыскания долга. Всё это не опишешь в одной статье.
Можно и нужно использовать информацию и с других ресурсов. Например, по должникам, которые являются являются участниками госзакупок, полезной бывает информация с сайта https://zakupki.gov.ru/.
Конечно, наибольшую полноту информации о должниках - юридических лицах собирают юристы, которые профессионально занимаются взысканием долгов. Помимо того, что у них есть эти информация, только профессионалы знают, как ей правильно распорядиться. Бизнес по взысканию долгов юридических лиц уже давно (в конце 90-х) перестал быть бизнесом паяльников.
Однако примерно с 2013 года этот бизнес (по крайней мере в его наиболее эффективной части) перестал быть и бизнесом просто юристов, просто юридических знаний. Сегодня для успешного взыскания долга, особенно с проблемных должников, уже недостаточно выиграть суд и направить исполнительный лист судебному приставу для исполнения. Нужно владеть информацией о должнике и правильно её применять.
Соответственно, наиболее эффективный бизнес по взысканию долгов юридических лиц на сегодня - это информационно-аналитический бизнес.
2. После получения в арбитражном суде исполнительного листа о взыскании долга юридического лица постарайтесь не направлять его для исполнения в службу судебных приставов.
Поймите меня правильно, я не хочу критиковать службу судебных приставов. Возможно, за те деньги, и за те ресурсы, которые выделяет государство на функционирование ФССП, судебные приставы работают даже неплохо. В то же время, понятно, что в фокусе их внимания всегда в первую очередь будет взыскание социально значимых долгов (таких, как алименты, налоги, задолженности по оплате труда и др.).
Вот некоторые факты, которые красноречиво говорят о том, как работают судебные приставы. По данным самой ФССП, в среднем в 2022 году у одного судебного пристава-исполнителя на исполнении находилось 5600 исполнительных производств, что в 21,2 раза превышает норму нагрузки судебного пристава-исполнителя.
Иногда клиенты приходят к нам с исполнительными листами, которые уже предъявлены для исполнения судебным приставам. Часто, они предъявлены еще и в подразделения ФССП в отдаленных районах. В таких случаях мы отзываем исполнительные листы у судебных приставов для того, чтобы исполнить их более эффективным способом + параллельно (до получения исполнительного листа работаем. И отзыв исполнительного листа у пристава всегда это целая история. Они почти никогда не берут трубки. Они не реагируют на отзыв исполнительного листа. Они теряют отзывы исполнительных листов и так далее.
Но вот апофеоз этого процесса - бывает так, что пристав не хочет принимать вас у себя, не выдает вам на руки исполнительный лист. Но он оканчивает исполнительное производство. При этом пристав не отправляет вам ваш исполнительный лист потому что (!) марки для отправки писем приставом, выделенные на этот год, закончились, финансирования нет, в связи с чем, ваш исполнительный лист будет направлен вам не ранее начала следующего года! Видимо, марки для отправки писем также выделяются пристава исходя из нормативной, а не фактической нагрузки.
Вывод: судебные приставы, возможно, и могли бы работать хорошо, если бы не были катастрофически завалены исполнительными производствами. И приоритеты их работы - это не долги юридических лиц перед предпринимателями.
3. Предъявите исполнительный лист для исполнения в банк.
Говоря о сроках, в которые большинство судебных приставов возбуждает исполнительное производство (я о фактических сроках, а не о тех, которые установлены законом об исполнительном производстве), то это 1 - 2 месяца с момента поступления исполлиста в отдел ФССП. До истечения этого времени исполнение исполнительного листа даже не начнется.
Если же вы предъявите исполнительный лист в обслуживающий должника банк, то самые быстрые банки (такие, например, как Новикомбанк) исполнят исполнительный лист на следующий рабочий день. Средние по скорости банки (такие, как ГПБ, Промсвязьбанк) исполнят ваш исполнительный лист за 3-4 рабочих дня. Ну и даже самые медленные банки (такие, как Сбер или Райффайзенбанк) исполнят ваш исполнительный лист за 7-10 рабочих дней. Иногда даже в самых медленных по скорости исполнения исполлистов банках они исполняются быстро. Конечно, если на расчетном счете должника есть деньги.
Список банков, в которых у должника открыты расчетные счета, можно получить в любом налоговом органе, подав на основании имеющегося у вас исполнительного листа соответствующее заявление.
Какой же банк выбрать? Списки расчетных счетов некоторых должников занимают десять и более страниц - это сотни расчетных счетов в десятках разных банков. И среди них нужно выбрать именно тот банк, в котором у должника будут деньги. Многие должники, конечно, прикладывают все усилия, чтобы спрятать деньги от кредиторов на наименее очевидном счете.
Легко исполнить исполнительный лист через банк в отношении таких должников, как Вайлдберриз. Выручка ВБ за прошлый год составила 317,2 млрд рублей. По сути это означает, что на расчетный счет Wildberries почти ежедневно поступает сумма, близкая к 1 млрд. Конечно, самая сложная часть взыскания денег с ВБ - это суд, а не исполнение судебного решения. Но далеко не все должники с точки зрения взыскания их долгов такие хорошие.
Для того, чтобы выбрать правильный банк, нужно учитывась много факторов, например, в какой банк должнику могут поступить деньги от заказчика, какой банк обычно используется должником для расчетов с контрагентами и так далее. Именно информация правит миром и уж точно процессом взыскания, а взыскание долга - это не столько юридический, сколько информационно-аналитический процесс.
Наша команда занимается взысканием долгов по исполнительным листам более 10 лет. В 2022 году мы предъявили в банки около 1 000 исполнительных листов, большая часть которых была исполнена в срок от 2 до 20 дней. В общей сложности за прошлый год, несмотря на действовавший полгода мораторий на банкротство юридических лиц, нам удалось взыскать с должников более 1,5 млрд рублей. Специализируемся только на взыскании долгов юридических лиц и с радостью поможем Вам во взыскании долга юридического лица по исполнительному листу.
4. Совершите правомерные действия, которые осложнят жизнь должнику. Мы называем их "юридическое давление".
Мало кто знает, но статус "должника" может осложнить ведение компанией хозяйственной деятельности. Так, будучи должником, можно не получить кредит в банке, банковскую гарантию для участия в госзакупках, можно быть не допущенным к участию в некоторых торгах. В общем, у должника только в силу того, что он является должником, возникают дополнительные "болевые точки". Главное знать, куда надовить (речь идет, конечно, только о правомерных действиях), чтобы должник перестал быть должником и рассчитался с вами.
5. Подайте на банкротство должника - юридического лица. Многие должники платят под угрозой банкротства.
Сначала немного теории: подать на банкротство должника могут кредиторы, у которых: 1) сумма основного долга составляет более 300 тысяч, 2) срок неплатежа превышает 3 месяца, 3) есть вступивший в силу судебный акт о взыскании долга.
Некоторые кредиторы думают, что достаточно подать на банкротство должника - юридического лица и задолженность будет погашена. По моим наблюдениям, это так примерно в 5-10 % случаев. Причем в 2010 году, когда практика применения угрозы банкротства как метода взыскания задолженности только возникла, по поданным заявлениям о банкротстве платило гораздо больше должников, чем сейчас.
Сегодня для кредиторов всё сложнее. Во-первых, еще до подачи заявления о признании должника банкротом необходимо сделать на портале Федресурс публикацию намерения кредитора обратиться с заявлением о признании должника банкротом. Эта публикация делается за 15 дней до подачи заявления о банкротстве должника и действует 30 дней.
Только на 16-й день после публикации намерения на Федресурсе можно подать заявление о банкротстве должника. После подачи заявления о банкротстве должника арбитражный суд принимает заявление и назначает заседание по рассмотрению его обоснованности. Именно при рассмотрении обоснованности заявления суд может ввести в отношении должника процедуру банкротства, которая, в свою очередь, может закончиться ликвидацией должника, распродажей его имущества и привлечением контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Как видно, последствия для должника и тех, кто за ним стоит, печальные. Но при определенных обстоятельствах, эти последствия могут и не наступить, а суд может и прекратить рассмотрения заявления о банкротстве должника, особенно, если кредитор что-то делает неправильно.
Хорошо, если должник заплатит по факту подачи заявления или до рассмотрения его обоснованности. Такое возможно. Но многие должники начинают хитрить и пытаться избежать введения процедуры банкротства, не заплатив при этом деньги.
Так, некоторые должники предлагают заключить с ними мировое соглашение или соглашение о погашении задолженности, которыми изменяются сроки погашения. Многие кредиторы соглашаются на такое, рассчитывая получить деньги. Но, как я уже говорил выше, банкротство должника возможно только если период просрочки оплаты долга превышает 3 месяца. Если кредитор заключает предлагаемое должником соглашение, этот срок изменяется и кредитор теряет такой рычаг давления на должника, как угроза банкротства. По большей части таких соглашений должники не платят. Это то, что по-простому называется "разводом" кредитора должником.
Многим кредиторам при рассмотрении заявлений о банкротстве должников предлагают выкупить долги, как правило, дружественные должникам лица. Здесь также много почвы для хитрости и обмана. Важно правильно провести переговоры и составить договор уступки прав (цессии) именно в интересах кредитора.
Еще в вопросах банкротства важно действовать быстро. Приведу один пример. Когда в прошлом году заканчивался мораторий на банкротство должников, по одной компании-должнику несколько сотен кредиторов были готовы подать на её банкротство. С десяток кредиторов в один день сделали публикации намерения обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника. Соответственно, они все могли подать заявления о банкротстве должника в один - 16-й с момента публикации день.
Почему важно подать заявление раньше других кредиторов? 1. Иногда выкупают только долг первого подавшего на банкротство кредитора. 2. Заявление каждого кредитора рассматривается в среднем 3-4 месяца. Только потом суд переходит к рассмотрению заявления следующего кредитора. То есть, несколько кредиторов могут подать заявления в один день. И заявление первого подавшего будет рассматриваться сразу. А заявление, например, 5-го подавшего кредитора - где-то через 1,5 года (и то, если должник не обанкротится).
Итак, по нашему должнику мы подали заявление о его банкротстве на 16-й день в 00 часов 00 минут 02 сек. Следующий кредитор подал заявление в 00 часов 00 минут 10 сек. Третий кредитор подал заявление в 00 часов 01 минуту и так далее. Таким образом, считанные секунды решают месяцы последующего ожидания погашения долга.
Есть еще и такой инструмент, как субсидиарная ответственность контролирующих должника лиц по его долгам. Суть этой меры в том, что долги могут быть "перенесены" с компании - должника на контролирующих его физических лиц (руководителя, учредителей и др.). Она также возможна в связи с банкротством должника, в том числе и иногда в случае, когда банкротство было прекращено в связи с отсутствием у должника имущества, необходимого для финансирования банкротства.
В общем, нюансов в связи с угрозой банкротства должника и возможностью привлечения контролирующих должника физических лиц к субсидиарной ответственности очень много. Все в одной статье не опишешь. Поэтому заниматься этим должны профессионалы, особенно, если долг - существенная сумма. В результате неграмотного ведения банкротства, неграмотного применения этого инструмента можно вообще утратить возможность взыскания долга (если, например, "повестись" на уловки должника, что, к сожалению, происходит сплошь и рядом).
Самая главная мысль этой статьи в том, что взыскать долг юридического лица наиболее быстро можно, как правило, лишь применив весь комплекс указанных выше мер. Иногда применение всего комплекса мер - это единственная возможность взыскать долг.
Поэтому важно привлекать ко взысканию долга юридических лиц профессионалов. Многое в этой жизни можно сделать самому - отремонтировать кран, заменить шины на автомобиле, обучить детей, но почему бы не доверить всё это профессионалам - сантехнику, шиномонтажнику, учителю. Точно также и в вопросе взыскания долгов есть профессионалы, которые занимаются этим много лет и наиболее эффективно применяют весь комплекс мер по взысканию долга.
Наша команда юристов взыскивает долги в кратчайшие сроки.
Оплата наших услуг по взысканию долгов всегда по факту поступления денег на расчетный счет кредитора в виде процента от поступившей суммы.
Получите бесплатную консультацию по вопросу взыскания задолженности юридического лица перед Вашей компанией, для этого пришлите мне ИНН должника и сумму долга - пишите мне в Whatsapp, пишите мне в Телеграм или звоните +7 926 589 86 80. Будем рады помочь Вам во взыскании долга.
Как предупредить образование долгов перед вашей компанией? - Об этом читайте мою статью Как не получить безнадежный долг уже на этапе выбора контрагента?
В этом канале я планирую и дальше писать о различных темах, связанных с арбитражными спорами и взысканием долгов. Подпишитесь.