Глава I
Мошенники.
Попался пару недель назад на мошенников при P2P торговле на бирже Bybit и решил рассказать об этом способе мошенничества, чтобы предостеречь аудиторию.
Мне потребовались наличные и я решил продать немного крипты. Так как Binance ушёл из России решил зарегистрироваться на Bybit и провести P2P сделку там. Так как я редко продаю крипту, с мошенниками раньше не сталкивался, поэтому для меня это был новый опыт.
В общем зашёл в сделки и особо не разбираясь в контрагенте выбрал первого попавшегося покупателя с подходящей суммой денег и начал сделку. По началу ничего не предвещало беды, покупатель поздоровался и скинул скрин с телефона о том, что он совершил перевод, но зная главное правило, ПОКА НЕ ПОЛУЧИЛ ДЕНЬГИ НА КАРТУ - НЕ ПЕРЕВОДИ КРИПТУ, я сидел и терпеливо ждал прихода средств. Через 5 минут я написал покупателю, чтобы он скинул в чат документ PDF с мобильного банка, так как заподозрил неладное, но он ничего не отвечал и я понял что попал на мошенника. Я нажал на кнопку «Нужна помощь» и дождался пока кнопка подать апелляцию станет активной, после активации нажал её и подключилась служба поддержки с разъяснениями, что необходимо предоставить каждой из сторон. Покупателю необходимо было предоставить оригинальный документ из банка, мне же надо было предоставить видеозапись экрана, начиная с входа в приложение банка и заканчивая на выписке чтобы они могли убедиться что деньги до меня не дошли. Соотвественно я быстро это сделал и отправил в поддержку. Тут и началось веселье, мне стал писать Покупатель под видом поддержки, немного изменив вид сообщений:
Соответсвенно я поняв что столкнулся с мошенником решил сразу не выдавать себя и посмотреть как вообще они людей разводят, чтобы потом придать огласке и жертв стало чуточку меньше. В общем они пытаются объяснить, что деньги переведены на специальный счёт биржи и вам тоже надо перевести криптовалюту на специальный счёт биржи, а уж в дальнейшем биржа убедится, что всё верно и переведёт деньги на мою карту, а крипту на счёт покупателя. Запомните главное правило, никогда и никому не переводите криптовалюту пока не увидели деньги на своём счету, даже если папа римский пишет в чате, что всё будет хорошо!
Глава II
Блокировка.
Теперь о блокировке счёта биржей! Сначала расскажу для чего это делается. Во-первых это даст бирже возможность передать ваши средства покупателю в случае если вы оказались непорядочным человеком и получив деньги на карту пытаетесь оставить крипту у себя. Во-вторых это помешает вам перевести средства на сторонний счёт мошенникам если вдруг вы поверили их уговорам. С точки зрения безопасности и честности это отличный инструмент, но если вы вышли на Р2Р чтобы срочно пополнить семейный бюджет для чего то необходимого, то это очень грустно. Особенно в случае когда эта блокировка продолжается 14 дней. Как я понял такие случаи мошенничества увеличились и поддержка криптобирж просто не успевает обрабатывать такой поток апелляционных заявок. В итоге конечно справедливость восторжествовала и средства разблокированы на вывод, но осадок остался. И в следующей главе расскажу как избежать подобной ситуации.
Глава III
Выбор контрагента.
Чтобы снизить риски попасться на мошенника, объясню на примере скрина с биржи Bybit.
1. Первое на что надо обратить внимание на чёрные галочки на жёлтом фоне справа от имени, это контрагенты которые положили залог средств на биржу, бывают справа ставят галочки из эмодзи, не перепутайте их с оригинальными значками. Но это конечно ещё не гарант безопасности, потому что мошенники могут оставить в залог 500 долларов а при сделке на 2000 долларов пожертвуют ими, но тем не менее сделка может не состояться если человек окажется грамотным и подаст апелляцию. Соответственно для мошенников это определённый риск.
2. Второе смотрим на рейтинг под именем, обратите внимание что внизу есть пользователь под ником MaY, вот тут я на 100% уверен что это мошенник, потому что цена покупки намного выше рыночной и хотя рейтинг 100% это скорее всего сделки с самим собой с разных акаунтов, чтобы появился рейтинг и тут мы переходим к следующему показателю.
3. Количество исполненных ордеров. Как видите те у кого более 200 исполненных ордеров( под именем Хуршед 872 исполнено, CRYPTO SCREAM 231 исполнено ) рейтинг не 100%, потому что они скорее всего тоже сталкиваются с мошенниками и некоторые сделки не состоятся. Поэтому я для себя решил, что работаю с людьми у которых больше 200 сделок и рейтинг от 95%.
4. Также сама биржа помечает хороших контрагентов значком «Рекомендовано» под именем контрагента.
Заключение.
В заключение хочу пожелать всем чтобы подобные ситуации обходили вас стороной, но если вдруг вы в ней оказались то не теряйте голову, сохраняйте спокойствие, не отправляйте крипту пока не получите деньги на счёт в банке. С вашими активами ничего не случится если только вы сами не совершите ошибку отправив их.
