Официальный портал «Объясняем. Башкортостан» рассказывает, как мошенники могут завербовать человека, чтобы сделать его соучастником.
Портал цитирует специалистов Нацбанка по РБ, которые предупреждают: сегодня участились случаи, когда люди попадаются на уловки аферистов и становятся участниками преступных схем.
Уловка простая — злоумышленники предлагают гражданам легкий заработок. Нужно «всего лишь» оформить на себя банковскую карту или симку. Подобные сообщения, как правило, распространяются в телеграм-каналах. Кроме того, аферисты стали расклеивать на улице объявления, в которых заявляют, мол, «дорого» купим вашу карту.
Схема такая: люди оформляют на себя банковские карты и продают их телефонным мошенникам, а те переводят и обналичивают через них средства, украденные у жертв. Либо хозяева банковских карт сами делают то же самое и получают процент от обналиченной суммы. И становятся соучастниками преступлений. Такие подставные лица называются дропперы (от английского drop – «бросать, капать»).
Как правило, дропперами становятся школьники и студенты. Им кажется такой способ заработка привлекательным. При этом они уверены в своей безнаказанности. На самом деле передача банковских и сим-карт третьим лицам не освобождает их владельцев от ответственности. Этот факт может квалифицироваться, как соучастие в отмывании криминальных денег. Причем, в составе организационной преступной группы.
«Дроппер – низшее звено преступной цепочки, на которое правоохранители выходят в первую очередь. Их могут привлечь по уголовной статье за незаконное использование расчетных карт. За что можно получить штраф в размере одного миллиона рублей или семь лет колонии. А за мошенничество дропперам грозит лишение свободы до десяти лет. Кроме того, они должны будут вернуть деньги», – пояснил начальник отдела Управления уголовного розыска МВД по РБ Марат Гузаиров.
Поэтому, гражданам, которые передали третьим лицам банковскую или сим-карту, пароли, коды доступа к своим счетам, электронным кошелькам или мобильным банкам – следует незамедлительно заблокировать эти карты и счета любым возможным способом (через личный кабинет или офис банка либо оператора связи). Иначе вместо легкого заработка, можно «попасть» на серьезные деньги и стать фигурантом уголовного дела.
«Банкам рекомендовано приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом лицам, информация о которых внесена в базу данных Банка России о переводах денежных средств без согласия клиента. С 2024 года вступит в силу закон, по которому банки должны будут в обязательном порядке отключать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию дропперам, если информация об их противоправных действиях поступит от МВД России», – сообщает заместитель управляющего Отделением-Национальным банком по РБ Банка России Наиль Габидуллин.
Скриншот видео со страницы vk.com/obyasnyaem102.
Автор: Нэдда ПУХАРЕВА