Эксперт: отмывание денег по «ресторанной схеме» идет на спад, но риски остаются

РИАМО – 18 окт. Масштабы обналичивания денег «по ресторанной схеме» сейчас уже не те, что были несколько лет назад, но опасность это явление все же представляет. Об этом заявил РИАМО директор Высшей школы финансов РЭУ имени Плеханова Константин Ордов.

Ранее стало известно, что Банк России подготовил новые рекомендации по контролю магазинов после выявления уязвимостей на рынке эквайринга.

Ордов напомнил, что обналичивание денег по «ресторанной схеме» тесно связано с уходом от налогов и незаконными операциями, отмыванием незаконно полученных доходов.

«Сейчас налоговая служба обязала всех иметь кассовые аппараты, которые в режиме реального времени передают информацию о выбитых чеках, что существенно обелило рынок. Масштабы отмывания денег по «ресторанной схеме» сейчас существенно сокращаются, но определенные риски остаются, и Центробанк сейчас призывает вести более прицельную, точечную борьбу с такого рода злоупотреблением», – отметил экономист.

При этом он отметил, что сам ЦБ, как ни парадоксально, время от времени увеличивает количество наличных денег, что востребовано в период финансового кризиса, когда многие вкладчики в панике прибегают в банки и готовы снять свои последние депозиты, потому что им кажется, что хранить деньги «под подушкой» более выгодно.

«Центробанк увеличивает в обороте количество наличных как раз для тех людей, кто испытывает повышенные панические страхи, связанные с финансами и взаимодействием с банками, чтобы они могли для себя сделать выбор, где им хранить сбережения: «под подушкой» или на депозите в банке», – пояснил эксперт.

А незаконное обналичивание является уходом от налогов, от чего страдает все общество, подчеркнул Ордов. Поэтому с этим явлением нужно бороться, считает он.

Читайте также

Ошибочный перевод: можно ли его отменить и как вернуть деньги