После предыдущей статьи, где я писал, что брокер Сбер не дает возможности через смартфон размещаться в "первичках" облигационных, меня завалили сообщениями в ТГ канале "Пенсионный фонд Кубышка" пытливые читатели: "Не обманывай нас. Начал давать! Посмотри в Сбер Инвестор, появилась "первичка"!.
Посмотрел. Не впечатлило.
Как найти раздел "первичное размещение облигаций" в Сбер Инвесторе
1. Выбрать раздел РЫНОК.
Выбрать "Облигации. Первичное размещение".
2. Появляется раздел. Состоит из 1 облигации. Селигдар.
Нажимаем, читаем параметры размещения.
3. Параметры размещения "первички" Селигдар.
Внимание. Комиссия брокера Сбер по этому размещению 1% !
Итак, что такое "золотая облигация Селигдар":
10 октября 2023 года, компания Селигдар проведёт сбор заявок на размещение второго выпуска своих облигаций SELGOLD002
Основные параметры размещения:
🥇 Номинал - 1 грамм золота (расчёт в рублях по курсу ЦБ)
🥇 Ориентир ставки купона – 5,50% годовых
🥇 Срок обращения – 6,23 года
🥇 Дюрация с учетом амортизации – 4,3 года
🥇 Купонный период - 91 день
PS
Мне не интересно. Участвовать не буду. Комиссия в 1% брокера Сбер удивила.
Брокерские комиссии на рынке облигаций
🟢 СБЕРБАНК
- Покупка (вторичка) : 0,06%
- Продажа (вторичка): 0,06%
По вторичке комиссия Мосбиржи дополнительно плюсуется.
ПЕРВИЧКА: 0,2%.
По первичке комиссия биржи включена.
Первичка покупка: Quik + Голосом.
В приложении Сбер Инвестор только 1 облигация Селигдар (комиссия по ней 1%).
🔵 ВТБ
Комиссия Мосбиржи - дополнительно.
Комиссии (тариф Мой Онлайн):
Покупка (вторичка) : 0,05%
Продажа (вторичка): 0,05%
ПЕРВИЧКА: 0,05%
Комиссии (тариф Привилегия):
Покупка (вторичка) : 0,04%
Продажа (вторичка): 0,04%
ПЕРВИЧКА: 0,04%
Первичка покупка: Приложение + Голосом (в Quik - нет)
Сбер брокер отстает от брокера ВТБ
Итак, ВТБ дает спокойно размещаться в первичках облигаций через смартфон.
А брокер Сбер - не дает. Почему?
"Теория заговора" помогает мне понять и получить ответ на вопрос.
Смотрите, я вкладчик Сбера (банковские депозиты), что я на сегодня имею, открываю Сбербанк Онлайн:
Это лучшие предложения по банковским депозитам, для меня, на 29 сентября 2023 года.
А теперь представим, что Сбер начнет "воблам" давать возможность участвовать в первичках, в том числе ВДО
"Воблы" сокращение от "владельцев облигаций". Самый часто употребляемый термин в чате АВО - ассоциация владельцев облигация. Там используется для обозначения не опытных, начинающих владельцев облигаций, кто недавно пришел на облигационный рынок.
ВДО - высокодоходные облигации. Там повышенный риск, и, как следствие, купон.
Сегодня 29 сентября 2023 года "воблам" предоставлена возможность участвовать (подавать заявки) в 19 новых размещениях. Вот такая картинка открылась бы в Сбер Инвесторе (часть картинки, слишком длинная "простыня" получается, не вмещается на экран Дзена):
А теперь представьте себе.
Миллионы "воблов" увидят ставки купона от 14 до 20%.
И сравнят со ставками депозитов банковских.
Что начнется?
Великое переселение воблов (ВПВ)
Воблы (я, вы) начнут перекладываться с банковских депозитов в облигации.
Спонтанно, импульсивно, хаотично.
- Как не допустить ВПВ?
- Максимально оттягивать встраивание функционала в смартфон по участию в первичном размещении облигаций.
- Да, есть лазейка, через Квик (установить на компьютере, подобрать шаблоны, получить коды доступа в отделениях Сбера, начать размещаться в первичке). Но это "муторно", это прошлый век. Когда есть всемогущий смартфон, воблам лень возвращаться в прошлое.
Как в ВТБ выглядит участие в "первичке
Красиво выглядит:
Сейчас на рынке повышенный интерес к флатерам (флуотерам), так как прогнозируется в течение года высокая ставка ЦБ и инфляция.
"РЖД"- российская государственная компания, владелец инфраструктуры общего пользования и крупнейший перевозчик российской сети железных дорог. Образована в 2003 году на базе Министерства путей сообщения России. 100 % акций компании принадлежат государству.
Параметры нового выпуска.
Выпуск: РЖД 1Р-28R
Рейтинг: Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 30 млрд ₽
Старт приема заявок: 29 сентября
Дата погашения: 25 сентября 2030
Купон: переменный, RUONIA +1,25%
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет
RUONIA (Rouble Overnight Index Average). Ликбез
RUONIA - это усредненное значение процентных ставок, по которым крупнейшие банки берут кредиты друг у друга на условиях «overnight», то есть на один день.
Ставка RUONIA показывает оперативные данные о стоимости денег в экономике, а также позволяет оценить баланс спроса и предложения на рынке однодневных банковских переводов.
RUONIA является эталонным показателем, то есть на нее ориентируются при расчете доходности других финансовых инструментов. Например, инвесторы смотрят на эту ставку, чтобы оценить доходность облигаций с переменным купоном (ОФЗ-ПК, корпоративные облигации флоатеры).
Администратором RUONIA с 2020 г. является Банк России.
Он ежедневно в 15:00 по МСК публикует значение ставки, отражающей значение «overnight» за прошлый день.
Расчет производится на основании сделок между участниками списка RUONIA (в данный момент в него входят 34 организации): берется 80% сделок со средними ставками, а по 10% сделок с самыми высокими и самыми низкими ставками отметаются.
RUONIA чаще всего не сильно отличается от ключевой ставки. Соотношение этих двух показателей много говорит о состоянии денежного рынка.
Сбер - мой брокер
- Несмотря ни на что, я остаюсь в Сбере.
- Мне просто там удобно, там мои банковские карты, там мне дали статус "квала".
- "Коней на переправе не меняют".
- Рано или поздно Сбер все же сделает участие в первичке через смартфон.
- Будем наблюдать!
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений,удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время !
👉Подпишитесь на @moneybag2034 в телеграмме, там больше информации и живой чат! У нас там команда единомышленников. Вы сразу пожете получить ответ на свой вопрос!