Собрать надежный портфель раз и навсегда, который стабильно будет приносить пассивный доход — мечта каждого начинающего инвестора. Но на этапе выбора активов случается “затык” от того, что непонятно какие активы купить.
Чтобы перейти к действиям, прочитайте нашу статью. Коротко разобрали популярные финансовые инструменты и основные параметры портфеля новичка.
В какие активы инвестирует большинство инвесторов?
Все финансовые инструменты можно разделить на рисковые и защитные. Вот два наиболее популярных актива:
🔹 Акция — это доля в компании, которая отражает ее стоимость на бирже. Цена постоянно колеблется, поэтому спрогнозировать точно ее доходность нельзя. Но потенциально она может быть неограниченной. На отдельных бумагах инвесторы зарабатывают и 1000% в долгосрочной перспективе.
📈 Это рисковый актив с очень хорошим потенциалом роста.
🔹 Облигация — это долговая ценная бумага, которую выпускают компании, государство и отдельные субъекты федерации.
По простому, это долговая расписка, у которой есть срок погашения и периодические процентные выплаты (купоны). Это значит, что деньги точно вернут и еще заплатят проценты за пользование долгом. Совсем как в кредитах, только заемщик здесь государство, компания или банк.
Доходность облигации всегда точно известна в момент покупки, и обычно она превышает доходность депозитов на 2-5%. Например, сейчас на рынке облигаций можно найти бумаги с доходностью 12-13% годовых, а по депозитам средняя доходность составляет 9-10% в год.
🔏 Облигации — это защитный актив, который дает стабильный, прогнозируемый пассивный доход.
Каким должен быть портфель новичка?
Главный параметр портфеля начинающего инвестора — защита капитала. Добиться этого можно с помощью ⤵️
1) Диверсификации
Это распределение средств в разные активы. Здесь нет универсальных рекомендаций, потому что все зависит от суммы инвестирования. Например, в портфеле в 100 тыс. рублей оптимальное количество бумаг разных эмитентов будет 30. Сумма инвестиций между ними должна быть равномерно распределена.
2) Сбалансированной структуры, то есть баланса рисковых и защитных активов.
Оптимальное соотношение облигаций и акций — 70/30%. Если все акции упадут, то такой портфель сработает в ноль или в плюс за счет выплат по облигациям.
3) Выбора надежных активов
Самый надежный актив в России — это облигации федерального займа (ОФЗ), так как эмитентом является государство в лице Минфина. В нашей стране самый маленький госдолг, поэтому по таким бумагам риск дефолта минимален.
Среди корпоративных облигаций надежными считаются те, у эмитентов которых доля собственного капитала в активах более 50%, рентабельность собственного капитала более 10%, а темп прироста выручки более 10%.
В акциях — важно смотреть на то, есть ли у них внутренние источники роста. Рост бизнеса, недооценка и дивиденды. Это драйверы, которые толкают котировки бумаг вверх.
Как работает такой портфель?
Покажем на примере нашего публичного портфеля, который ведем с 2015 года. Средняя доходность за 8 лет составила 24% годовых, рост в 5,5 раз. В денежном выражении капитал вырос с 1 млн рублей до 7 млн 🔥
В отдельные годы рост был немного больше или меньше. Например, за последний год портфель принес +50%, а в 2022 году +12%, при этом в феврале-марте 2022 года просадка была в 2 раза меньше рынка.
💼 Собрать портфель по защитной структуре можно на нашем бесплатном практикуме “Фабрика инвесторов”. Это 7 бесплатных уроков по инвестированию и множество готовых таблиц и бонусов для инвесторов.
Вот что делаем на практикуме:
✔️ разбираем акции и облигации
✔️ составляем личный финплан
✔️ ищем прибыльные инвестидеи и делаем стресс-тест портфеля
✔️ собираем портфель с доходностью до 30% годовых
Результат — вы соберете крепкий доходный портфель и получите первый пассивный доход.
Стартуем 9 октября. Места еще есть, успейте занять свое ⤵️