В России планирование экзита (exit) — крайне, ну просто до жути непопулярная тема, как будто все планируют жить вечно и вечно развивать бизнес.
Тем не менее, я затрону эту тему, потому что на самом деле её важность сложно переоценить. Просто кто-то придет к этому заключению сам, а кому-то осознать этот факт, что называется, «поможет жизнь».
Но тогда у вас уже не будет свободы выбора, а останется только выбор в силу обстоятельств.
Итак, концепция 7 шагов при планировании выхода представляет собой целостный подход, но процесс уникален для каждого владельца бизнеса. Ваши цели будут определять создание плана выхода, уникального для вас.
Первые два шага мы проходим со всеми владельцами, остальные — опционально, исходя из индивидуальной ситуации каждого.
Шаг 1. Установите сроки и цели выхода
- Когда вы хотите выйти?
Тут не обязательно речь идет о конкретной дате в календаре, это вполне может быть событие, дата наступления которого заранее неизвестна: свадьба детей, выход на определенный уровень инвестиций / сбережений и т.д.
- Какой доход вам понадобится после выхода?
Ответ на этот вопрос предполагает понимание где территориально вы будете находиться, чем будете заниматься «на пенсии», а также уровня потребления и стиля жизни, который вы хотите сохранить.
- Насколько хорошей идеей вы считаете передать кому-то бизнес?
Будете ли вы передавать его наследникам, продавать менеджменту или искать внешнего покупателя своих бизнес-активов.
Мы обсуждаем эти и похожие вопросы на шаге 1, когда устанавливаем задачи, которые помогут вам достичь ваших целей.
Отправной точкой для достижения ваших целей выхода является шаг 2.
Шаг 2. Оцените в деньгах свои активы
- Сколько стоит ваш бизнес?
- Каким, вероятно, будет ваш денежный поток в ближайшие пару лет? 3 сценария.
- Как насчет дохода от инвестиций, не связанных с бизнесом?
Теперь, когда эти вводные понятны, можно перейти к наброску вашего плана выхода в соответствии с вашими целями
Шаг 3. Сосредоточьтесь на ценности бизнеса
- Знаете ли вы, как увеличить стоимость вашей доли владения?
- Как насчет защиты стоимости, которую вы уже создали?
На шаге 3 вы и ваши консультанты определяете, какие факторы создания ценности в вашем бизнесе важны для достижения ваших целей, и разрабатываете стратегии защиты материальной и нематериальной ценности вашего бизнеса.
Шаг 4. Продажа третьей стороне
- Знаете ли вы, как продать свой бизнес третьей стороне? Какие типы покупателей бывают?
- Как вы максимизируете свои денежные средства и минимизируете риски и налоговые обязательства?
Многие владельцы бизнеса не осознают сложности и деталей, связанных с продажей третьей стороне, пока они не вступят в переговоры. Мы поможем вам предпринять соответствующие шаги до вывода вашего бизнеса на рынок, чтобы процесс продажи был организованным, эффективным и соответствовал вашим целям.
Шаг 5. Передача полномочий инсайдерам
- Знаете ли вы, как передать свой бизнес семье, совладельцам или сотрудникам?
Если вы решите пойти этим путем, мы предоставим рекомендации по максимизации вашей стоимости, срокам и минимизации риска.
Шаг 6. План действий для чрезвычайных ситуаций
- Будет ли ваш бизнес работать совсем без вас?
На самом деле это один из самых первых вопросов. Потому что если ответ «нет», то дальше по этому флоу нельзя двигаться до тех пор пока бизнес не сможет развиваться без вашего участия.
Планирование непрерывности бизнеса охватывает широкий спектр последствий, которые могут последовать за уходом мажоритарного владельца или члена группы контролирующих владельцев (из-за смерти, инвалидности, выхода на пенсию или увольнения). Эти проблемы часто не дают владельцам бизнеса спать по ночам, задаваясь вопросом, что может случиться с их долей владения и с самим бизнесом.
На шаге 7 мы создаем хорошо сбалансированный план, который защищает ваши пожелания и обеспечивает ваших близких.
Шаг 7. План действий на случай непредвиденных обстоятельств для семьи владельца
- Позаботились ли вы о финансовом благополучии вашей семьи в случае вашей смерти или недееспособности?
- До и после передачи права собственности?
Владельцы бизнеса уникальны в мире планирования личного благосостояния и недвижимости, потому что их бизнес, как правило, составляет значительную часть как их личного чистого капитала, так и их годового дохода.
Если у вас есть дети, активно участвующие в вашем бизнесе, ваше планирование становится еще более сложным.
Сейчас нельзя с уверенностью сказать, каким будет ваш план. Но можно не сомневаться, что рано или поздно 100% владельцев перестают таковыми являться. Этот вопрос может оставаться «за кадром» вашего внимания и произойти спонтанно, с непрогнозируемыми последствиями, а может — под вашим контролем и управлением.
Если не готовы пускать этот процесс на самотёк, попробуйте начать с того, чтобы самим себе ответить на вопросы шагов 1-2.
°°°
