Этапы начну отчитывать от сентября, а пока завершил на 99% формирование облигационной части своего портфеля!
Подбор облигаций производился с учётом того, чтобы каждый месяц выплата по купонам составляла не менее 1000 руб., которые потом будут реинвестироваться в акции через фонд SBMX.
В настоящее время купил паи фонда SBMX на размер купонов полученных в августе-месяце.
Распределить купонные выплаты равномерно по году оказалась не такой простой задачей, как я предполагал ранее. Быстро с этой задачей справляются ОФЗ, но купонная доходность большинства выпусков меня не устраивает. Облигации с переменным купоном для себя пока не рассматриваю. Поэтому пришлось весьма попотеть в выборе корпоративных облигаций, которых не одна сотня.
Признаюсь ,после процесса голова пухнет от всей переработанной информации, пока занимался поиском подходящих для себя вариантов.
И то остались не закрыты февраль и август. Всё не могу найти подходящие варианты облигации! Надеюсь, что к сентябрю управлюсь!
Текущий результат выглядит так
Как видно из таблицы, новый облигационный сезон начинаю с вложенной суммой в 106864,8 руб., если учесть все комиссионные издержки, то сумму всех затрат составит на 73,58 руб. больше! При этом сами выплаты были распределены максимально ровно по году.
Доходность первой сентябрьской выплаты купонов составит символический 1%.
Подход к формированию облигационного части портфеля был изменен, с учетом ошибок, которые были допущены при реализации прошлой стратегии «Колесо».
В итоге годовая доходность текущего набора облигаций составит 10,86%, против 5,83% годовой доходности, которую я получил за прошлые условные 12 месяцев, когда начал отрабатывать стратегию «Колесо».
Важно! На доходность первого года инвестирования в облигации имеет большое значение какой НКД вы платите. В результате чего можно получить в первый год очень низкую доходность, как я!
Список приобретённых облигаций выглядит так
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!