Третьего дня президент организовал заседание Совета по стратегическому развитию, где обсуждался в том числе проблемный вопрос о падении российской валюты. Поговорили, отчитали (Набиуллину) и пошли дальше работать. Народ (по крайне мере тот, кто этим интересуется) ждал ответа на вопрос - Что это вообще такое было? Однако разъяснения были довольно туманны: всему виной волатильность, которая не дает бизнесу, предприятиям и гражданам принимать взвешенные инвестиционные решения. Для решения данной проблемы планируется ограничить спекулятивную деятельность, отток капитала и проверять участников финансовых рынков. Короче опять во всем виноваты спекулянты разогнавшие курс валюты. Смотря подобные заседания создается ощущения путешествия во времени и пространстве. Их можно было слышать в нашей стране в 2020, 2017, 2014, и т.д. Но неужели во всем виноваты эти неуловимы спекулянты? Нет. В данной статье мы постараемся доходчиво объяснить, что такое рубль, почему он все время падает и что за спекулянты?
Как обычно зайдем из далека. Как бы это не было очевидно, слово рубль произошло от слов - "рубить", "рубленный" и подобных им. Дело в том, что в древности на Руси самым востребованным товаром среди населения было серебро, как и в других землях. Серебро переплавляли в украшения или обычные бруски. Наиболее богатые плавили себе из серебра нашейные гривны - изделие в виде обруча. Для оплаты определенных товаров или услуг расплачивались рубленными кусками этих самых шейных гривен. Отсюда и пошло название рублю. В 13 веке русские князья, подсмотрев у соседей, начали плавить из серебра и золота монеты, которые оказывается, только из-за того, что они являются монетами стали стоить дороже, чем вес благородного металла заключенного в них. Это в экономике называется "Сеньораж" - доход получаемы от эмиссии денег. Именно поэтому изготавливать монеты мог только князь. Взаимоотношение монет одного государства с другим определялось лишь количеством в них благородного метала и редкостью распространения в определенной местности.
Сеньораж давал неплохой доход феодалу, но он не сравним с введением бумажных денег. Для начала нужно упомянуть об Ассигнациях - это уже расписка на то ,что в определенном месте (банке) хранится определенное количество денег. Для правительств это было так удобно - рисовать(печатать) ассигнации и раздавать их сколько угодно и кому угодно, при этом никто не проверит действительно ли имеются в хранилище деньги. Закон спроса и предложения в результате обесценил ассигнации, но задумка дала свои плоды.
В 19 веке правительства многих европейских стран перешли на так называемы Золотой стандарт (стоит заметить был и Серебряный, как в США). Теперь золото объявлялось единственным видом денег, определенный его вес был заложен в выпускаемых банкнотах: рубле, фунте, долларе, франке и т.д. На них прямо указывалось, что данная бумага эквивалентна такому-то весу золота. Т.е. схема очень схожая с ассигнациями. Соотношение валют устанавливалось по количеству заложенного золота в одной единице. К примеру, если в 1 рубле заложено 2 грамма золота, а в 1 фунте 4 грамма золота, то соотношение рубля к фунту составляет 1 к 2 или за один фунт дают два рубля.
Все вроде хорошо, да вот только схема работает только когда правительства стран ведут честную игру и печатают столько банкнот сколько имеют золота. Естественно этого никто не делал, в результате закон спроса и предложения (или как его еще называют "невидимой рукой") делал свое дело - создавая торговый дефицит в стране увлекшейся печатаньем необеспеченных банкнот. Как это работает? Когда в стране напечатано слишком много необеспеченных денег, то они объективно начинают обесцениваться, поскольку реального товара под них нет. В результате этого растет спрос на валюту страны с более высоким реальным содержанием золота в банкноте. Однако официальный курс обмена (то что написано на банкнотах) не является выгодным, в результате чего образуется теневой, скрытый курс, где и происходит обмен валют. Правительствам стран, чтобы побороться с этим, необходимо было либо объявить о девальвации валюты, т.е. официально понизить содержание золота в банкноте, либо скрыто изымать необеспеченные напечатанные банкноты из экономики.
К началу Второй мировой войны наиболее стабильной валютой был Американский доллар, поскольку в нем на тот момент, по оценкам, содержалось чуть более 50% объявленного благородного металла. Для этого, кстати, американское правительство изрядно потрудилось изъяв все золото у населения в 30-годы. Очевидно, что это было подготовкой к востребованности доллара в послевоенное время. Что и произошло. Еще до окончания войны в местечке Бреттон Вуд в США прошла конференция, по результатом которой доллар стал мировой резервной валютой. Об этом нужно подробно поговорить, для понимания того, что происходит сейчас.
По результатам Второй мировой войны страны находились в глубочайшем экономическом кризисе, ни одна европейская экономика и валюта не были стабильны. Тогда страны решили, что торговые отношение между собой будут осуществлять в долларах, поскольку он был наиболее стабильной валютой, с содержанием золота чуть выше 50% от номинала. Однако, чтобы иметь доллары их необходимо приобрести у США, по установленному тарифу (по итогам Бреттон-Вудской конференции) - 35 долларов за тройскую унцию золота (чуть больше 31 грамма). В результате европейское золото потекло в Америку, а обратно свеженапечатанные зеленые бумажки - доллары. (О таком Сеньораже можно было только мечтать).
Однако правительства европейских стран продолжали печатать и свои национальные банкноты, но чем же они были обеспеченны? Все тем же золотом, только теперь, получилась интересная ситуация - поскольку золото вывозилось и обменивалось на доллары, то показателем золотого запаса страны стало количество долларов в этой стране. Т.е. количество долларов стали некой распиской в том, что в США у страны хранится определенное количество золота и именно под поступающие доллары печаталась национальная валюта. Да, читатель, это сложно). Грубо говоря страны меняли свое золото на доллары и под эти доллары выпускали свои национальные банкноты, т.е. эти банкноты ни что иное, как перекрашенный доллар. Теперь Сеньераж США распространился еще и на Европейские страны.
Конечно, Правительство США не стало исключением начав печатать все больше и больше необеспеченных долларов, однако из-за потока золота из Европы и необходимости в долларе странам для восстановления экономик и торговых отношений его реальная стоимость не падала. Первым кто решил выйти из мошеннической пирамиды стал президент Франции Шарль Де Голь, обменяв все доллары на вывезенное золото в начале 1960-годов. После этого за ним потянулись и правительства других стран, но американцы быстро это прервали, отказавшись обменивать доллары на золото в 1971 году, после объявления об этом президента США Ричарда Никсона (кстати, он объяснил это действиями спекулянтов). Так называемый Никсоновский шок отрезвил европейский политиков. Что же теперь делать и как дальше жить? В самом разгаре Холодная война, да и в странах военные базы США. Объективным результатом стало новое соглашение навязанное американцами - Ямайская валютная система. Сейчас вы почувствуете всю прелесть...
Поскольку из-за прерывания потока золота из Европы и наличием в мире громадного количества необеспеченных долларов, его курс объективно стал снижаться в стоимости, Никсоновский шок усилил это падение. Однако это никак не влияло на курсы между европейскими валютами (франками, марками, фунтами т.д.), поскольку они прежде всего ориентировались на, хоть и с посредничеством доллара, свой золотой запас, а цена золота не менялась. И что же придумали американцы? 8 января 1976 года собрав всех своих сателлитов в Ямайке объявили им новую систему взаимоотношений (или как дальше будем теперь жить).
Во-первых, золото признавалось теперь не денежным металлом, а простым товаром. Т.е. золото не является больше ориентиром для печатанья денежных знаков. Во-вторых валютные курсы из-за того, что в них нет золота становятся плавающими, т.е. определяются исходя из потребности на рынке той или иной валюты. Были и еще некоторые моменты по Специальным средствам заимствования (виртуальных денег) и деятельности МВФ, но если я все это буду описывать, то статья получится слишком большой. С этого момента печатанье национальных валют в Европе ориентировалось только на доллары. Т.е. сколько у тебя напечатанных бумажек из-за океана, столько и национальной валюты. А чтобы получить эти бумажки необходимо везти свои товары или природные ресурсы в США. Отметим и другое, - США обязала сателлитов девальвировать свои валюты или проще говоря, они распылили девальвацию доллара (а значит и свою инфляцию) на валюты Европы и продолжают это делать сегодня. Страны Европы распыляют свою инфляцию подобным же образом на свои фактические и экономические колонии - в преимуществе Африки, а после распада СССР восточноевропейские государства. Именно поэтому в Африканских странах гиперинфляция, это все перетекшая к ним инфляция Америки и Европы. Когда вы слышите словосочетание золотовалютные резервы - это означает долларовые резервы, просто , чтобы было меньше вопросов.
СССР все это время был вне данной системы: спасибо дедушке Сталину, который раскусил это на корню. Однако после развала СССР, правительство Российской Федерации, как и правительства других вновь образовавшихся республик влились в Ямайскую систему международных отношений, думая, что станут равноправными членами, но по факту стали сырьевым придатком обменивавшим свои ресурсы и товары на бумажные фантики: ничем не отличаясь от африканских стран. Именно поэтому в СССР на рублях было написано, что он обеспечен драгоценными товарами и иными ресурсами государствами, а на рубле написано , что это билет Банка России. Именно от количества долларов в экономике, или как его называют золотовалютным резервом, зависит количество напечатанных рублей. Именно поэтому половина этих долларовых резервов хранилась в Европе и была заблокирована. Именно поэтому США отрезает Россию от доллара.
Соотношение рубля и доллара - это количество напечатанных рублей необеспеченных долларом. Чем больше ты просто печатаешь рубли без долларового основания, тем, по объективному процессу, их стоимость занижается. После начала СВО Путин предпринял хитрый шаг, заставив европейцев поддерживать курс рубля его обменом на Евро (тот же доллар) для оплаты газовых поставок, такое можно было провернуть только если у тебя монополия. Но после того, как взорвали Северные потоки данная затея провалилась. В других областях у нашей страны нет такого монопольного преимущества (и в нефти тоже). С учетом того, что в стране напряженная экономическая ситуация вынуждающая печатать колоссальные объемы рублей без долларового обеспечения для обеспечения нужд СВО, это приводит к падению в стоимости национальной валюты. Если вы посмотрите на график Доллара к Рублю. То вы увидите, как курс рубля резко рос после объявления Путина о продаже газа за рубли, и как курс падает после подрыва Северных потоков.
На сегодняшний день его ничто более не сможет остановить. Последняя попытка ЦБ в виде поднятия ставок надолго его не задержит. Поднятие ставок, это всего лишь инструмент позволяющий регулировать количество создаваемых виртуальных денег банками путем выдачи кредитов (которые так же обесценивают валюту), об этом я писал в статье ниже:
Таким образом вот, кто есть эти самые спекулянты. Когда президент говорит, что виноваты спекулянты, он совершенно прав....
Вся эта система сплошной цирк. Как такое может быть скажет читатель? Это же полностью противоречит политике показываемой по телевизору. Но здесь не телевизор. Можно легко исправить ситуацию объявив рубль независимой валютой, подкрепив его национальными ресурсами или заявив так называемый энергорубль (об этом позже), но кто же будет "рубить" сук на котором он сидит.......
Друзья, для нас важно знать, что вам нравятся наши статьи! На этом все держится! Ставьте лайк, комментируйте и подписывайтесь на наши каналы!
Телеграмм - https://t.me/rapadorium