Наверняка вы знаете об этом, просто вот решил напомнить: в кредитных организациях всегда проверяются комментарии к переводам и платежам с целью выявления подозрительных транзакций.
И поскольку мы никогда не задумываемся о том, что наши комментарии к переводам обязательно будут проходить многоступенчатую фильтрацию, то иногда желая соригинальничать, можем написать какую-нибудь, вроде бы, безобидную и шутливую ерунду, что может привести к проблемам со счётом.
А всё дело в «антиотмывочном» Законе 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который появился ещё в 2001 году. И на основании которого банки обязаны отслеживать все операции своих клиентов. Для этого в каждом банке есть своя служба финансового мониторинга со своими собственными алгоритмами анализа, cкpытыe зa ceмью печатями.
Например, к подозрительным словам относится почти весь список психотропных и наркотических препаратов. Или это могут быть сленговые слова типа «таблетка» или «закладка». Либо «взрыв», «смертник», «бомба», «штурм», «ядерное оружие», «мятеж», «пропаганда», «коррупция», «кибер» и т.д., и т.п.
В общем, избегайте в комментариях всякие легкомысленные слова, шутки, подколы, иначе банк сделает запрос, а вы будете ходить и объяснятся, что вы имели в виду.
А если вдруг в назначении перевода вы укажете, например, «дeньги в дoлг» или «зaём», банк зaтpeбуeт дoгoвop, соответствующий этому займу и отменит транзакцию, если таковой документ вы не пpeдocтaвите.
Будьте благоразумны, аккуратны и не шутите с кредитными организациями.
Спасибо, что дочитали!
Друзья, если вам эта информация была интересна, ставьте лайки и чтобы не пропустить новые публикации, подписывайтесь на мой канал. На нём подобная информация публикуется каждый день и есть возможность её обсудить в комментариях.
Смотрите также:
Наши деньги «под колпаком» у Минфина и Центробанка
В России началось массовое внедрение биометрических банкоматов.
Как защититься от подделки биометрических данных? Да никак!
Деньги. По ком звонит служба безопасности банка