Здравствуйте дорогие читатели, 14 августа произошло достаточно значимое событие как для российской экономики, так и для простых обывателей событие - доллар, второй раз за свою историю, перевалил за отметку в 100 рублей.
Что происходит, чем это чревато для российской экономики и к чему стоит готовится нашим гражданам к 2024 году.
Ралли с 60 до 100 - как это было?
Как мы все можем вспомнить, весной 2022 года курс доллара к рублю уже переходил данный "Рубикон", после событий по поводу начала СВО.
На тот момент, это был мощнейший краткосрочный всплеск, который пришелся на первую половину марта 2020 года, который усилиями ЦБ РФ и введением запрета на вывод доллара, а так же ввода оплату за углеводороды (газ и нефть) с западными странами в рублях - очень быстро смог остудить "ралли рубля" к заоблачным отметкам относительно американского доллара.
Благодаря данной совокупности решений, рубль не просто смог защититься от падения, но также и укрепиться от среднегодового курса в районе 75 рублей, до отметок в районе 60 рублей за "зеленую бумажку".
На тот момент, даже с учётом ограничения экспорта в Европу, Газпром смог отчитаться от рекордной выручке за 2022 год:
То есть, если посчитать по курсу в 60 рублей, то Газпром смог заработать около 194,5 млрд. долларов чистой выручки за 2022 год, что является рекордной суммой в рублевом выражении.
Но уже с конца 2022- начала 2023 года, мы начали наблюдать стремительный рост стоимости американской валюты к рублю:
Таким образом, доллар с отметок в 61, вырос до 100 рублей. И по каким же причинам рубль на столько сильно начал обваливаться к доллару?
Почему рубль упал к доллару в 2023 году?
Ну что же, давайте теперь разберемся, по каким причинам рубль так сильно упал к доллару США (на самом деле, не только к нему).
Причина №1: Затраты на СВО
Думаю, ни для кого не секрет, что ведение боевых действий, а так же задействование мобилизационного ресурса - весьма дорогостоящее мероприятие.
Я не смог найти официальные данные в открытом доступе, во сколько обходится СВО бюджету России, но по разным данным, это суммы, в районе 15-20 млрд. рублей в сутки.
Таким образом, если мы возьмем отметку в 15 млрд. в день, то по примерным подсчетам, почти за полтора года (16 полных месяцев) ведения СВО было потрачено около 7,2 трлн. рублей, что по курсу около 75 рублей за доллар будет составлять около 100 млрд. долларов.
Ради справедливости, Газпром за 2022 год заработал больше, чем примерные траты на СВО за всё время её ведения.
Причина №2 Уменьшение нефтегазовых доходов
Из-за первого пункта, а также введения оплаты российского газа в рублях для "стратегических европейских партнеров", объем поставок газа самому крупному потребителю российского газа на мировой арене - начал значительно сокращаться.
Таким образом, с 2021 года, объем поставок в ЕС упал примерно в 2,5 раза.
И это не говоря о пандемийном 2020 годе, когда потребление нефти и газа в мире сильно сократилось на фоне сокращения объемов производства.
То есть, в 2021 году мировая экономика только начала восстанавливать объемы потребления нефти и газа для промышленности.
Причина №3 Снятие запрета на продажу валютной выручки экспортерами
С начала ведения СВО, дабы стабилизировать курс рубля, правительством было принято решение, по которому экспортёры обязывались продавать до 80% своей валютной выручки на внутреннем рынке РФ и зачислять прибыль в рублях на счета в Российских банках.
Но со временем, экспортёрам решили сделать послабление, и позволили часть выручки оставлять на зарубежных валютных счетах, а позже - и вовсе отменили данное требование.
Как следствие, доля иностранной валюты на внутреннем рынке РФ стало сокращаться.
Хотя, ради справедливости, стоит отметить тот факт, что правительство и ЦБ РФ, на фоне скачка доллара до 100 рублей снова начало рассматривать введение обязательной продажи валюты экспортерами на внутреннем рынке.
Причина №4 Дефицитность бюджета РФ
К текущему моменту, дефицит бюджета РФ практически достиг отметки в 3 трлн. рублей.
То есть, при плановом дефиците бюджета на весь 2023 год в районе 2,925 трлн. рублей, на начало августа уже достиг отметки в 2,817 трлн. рублей, а до конца года еще 5 месяцев.
А так как до 30% доходов бюджета РФ составляет смета доходов из "нефтегазовых доходов", объем которых значительно сократился в 2023 году, поступающих в виде валюты, девальвация рубля, с целью реализации валютных запасов и выручки является одним из "источников наполнения" дефицитного бюджета страны.
Причина №5 Санкции и рост затрат на импортную продукцию
В данном пункте решил объединить сразу 2 фактора:
- Санкции
- Рост потребности в импорте
Всё дело в том, что введенные санкции еще в начале 2022 года, имели свой эффект "не в моменте", а вполне долгоиграющие последствия.
Так как многие западные компании, которые поставляли в Россию огромное множество товаров, прекратили своё прямое сотрудничество, был введен так называемый "параллельный импорт", который в значительной степени повлиял на конечную стоимость ввозимой продукции (из-за логистических цепочек), так и стал значительно меньше объемов, которые были до их ввода.
Естественно, сильнее всего подорожал в стране именно тот импорт, который и ввозился в самых больших объемах:
Хочется тут вспомнить высказывание нашего одиозного деятеля 90ых - Е. Гайдара и его легендарную фразу с "дерьмовыми станками" отечественного производства, в альтернативу которым он хотел всё закупать за рубежом...
"Да кому нужны ваши дерьмовые станки?! Понадобятся — мы всё за рубежом купим." (с) Е. Гайдар - купили, аж 10 раз купили...
Доллар по 100 - что это означает для Российской экономики?
Если резюмировать предыдущий пункт, то по факту, ослабление рубля, или как сейчас все говорят - девальвация, производится для наполнения дефицита бюджета РФ за счёт поступления сократившейся валютной выручки и накопленных валютных резервов.
Стоит также отметить один важный момент - рубль падает не только к доллару или евро, а ко всем валютам других государств.
То есть, это не евро и доллар укрепляются к рублю, а рубль падает относительно прочих мировых валют, что и является девальвацией или ослаблением национальной валюты.
В долларовой и еврозоне сейчас также довольно высокая инфляция, но рубль умудряется падать к падающему доллару и евро...
Но давайте вернемся к сути данного раздела - чем чревато падение рубля с целью наполнения дефицита Бюджета РФ, как для рядовых граждан, так и экономики в целом.
Ослабление рубля с целью наполнения бюджета РФ - какие будут последствия?
Первое, что необходимо понимать, просто огромное количество импортной продукции, ввозимой в РФ, вырастит в цене.
И снова маячит в мыслях клятый Гайдар со своими "дерьмовыми станками"... Чтоб ему не ладно было...
И это еще не говоря о таких позициях, которые критически необходимы для нашей страны, и им нет аналогов или заменителей:
И это скажется на каждом: Закупка станков и сырья для производства и промышленности происходит за валюту, а при росте курса доллара - цены на импортную продукцию вырастут также.
Не говоря о том, что Россия так и не смогла слезть за 20 лет с "нефтедолларовой иглы" и наладить своё внутреннее производство, а зарабатывало на продаже ресурсов и полезных ископаемых заграницу...
Почему это плохо для рядовых граждан? Всё дело в том, что предприниматели и бизнес не смогут работать себе в убыток, а значит рост стоимости сырья и станков будут заложены в конечную стоимость продуктов.
В итоге - девальвация рубля способна "в моменте" закрыть растущую дыру в бюджете РФ, но имеет куда более страшные долгоиграющие последствия для всей экономики РФ - от бизнеса и предпринимателей до простых потребителей.
И еще добавлю в самом конце - почему я считаю, что ни в коем случае нельзя девальвировать национальную валюту для закрытия "дыр в бюджете".
Вся логика состоит в том, что за 31 год, с момента развала СССР, наша страна так и не смогла построить суверенную и сильную экономику, даже в контексте самостоятельного обеспечения жизненно важных отраслей экономики - станкостроение, машиностроение и сельхоз сегмента.
Закваски, корма, культуры для посева и многое прочее - мы всю дорогу закупали заграницей по "Заветам Гайдара", таким образом, не в состоянии обеспечить суверенитет важнейших отраслей экономики.
И рост стоимости "импортных компонентов" скажется на росте цен в стране, примерно на ту разницу, на которую и был девальвирован рубль, и наступит этот момент, скорее всего, уже в этом году...
Вывод
По сути, всё что я хотел сказать - расписал выше. Поэтому резюмирую коротко - вместо выстраивания сильной и суверенной экономики, обеспечения критически важных отраслей экономики внутреннем ресурсом, мы практически всё закупали заграницей.
С нефтегазовой иглы, которая еще в далеких 80ых подорвала доходы СССР, что в конечном итоге и стало "одним из гвоздей в крышку гроба" советской экономики - мы так и не слезли.
И тут возникает закономерный вопрос - а пытались ли вообще "слезть с сырьевой зависимости"? Сюдя по тому, что мы сейчас наблюдаем - либо нет, либо не особо-то и пытались...
Время, когда деньги текли рекой от продажи нефти, газа, леса, угля и многого другого - подошло к концу, и мы оказались не готовы к такому повороту событий, который рано или поздно, должен был настать.
В то время, пока такие нефтедобывающие страны как ОАЭ вкладывают излишки от продажи природных богатств в альтернативные отрасли, не связанные с нефтегазовым сектором, готовясь к тому моменту, когда нефть и газ уйдут на задворки истории, мы просто жили "одним днём"...
В это трудное для нашей страны время, необходимо кардинально менять подход в формированию устойчивости и суверенитета отечественной экономики, а не покупать китайские машины, и вешать на них шильдики старых советских марок...
Интересные статьи:
- Как долго мы еще будем "выезжать на Советском прошлом"?
- "Запахло 90-ми" - обнищание населения и полная бесперспективность в стране
- Первые плоды Пенсионной Реформы в России - пенсионеры начали вымирать