Название “черный список” ➖ упрощенное. ЦБ называет его “список неблагонадежных клиентов”. Неблагонадежность определяется законом № 115-ФЗ.
☝️Попасть в этот список может предприниматель или организация по инициативе любого российского банка.
🤔Как это сделать?
Совершаете вы какую-то операцию. Банк засомневался в ее законности и просит вас предоставить уточнения или разъяснения по сути данной операции.
Банк изучил ваш ответ. Но его сомнения не рассеялись. Он имеет право отказать в проведении данной операции или даже заблокировать счет.
☝️А если ответ не предоставите, то уменьшите работу банку и сократите свой путь к блокировке счета.
👉Согласно всё тому же закону № 115-ФЗ банк сообщает о таком случае в Росфинмониторинг. Там изучают документы и принимают решение о включении вас в список неблагонадежных клиентов.
Информация поступает в ЦБ. Он передает ее в другие банки. Список неблагонадежных клиентов обновляется ежедневно.
Вы даже не догадываетесь о своем новом статусе. Идете в другой банк, чтобы открыть счет. И вдруг получаете отказ.
🤔Что же контролируют банки?
▪️Вашу налоговую нагрузку. По рекомендациям ЦБ минимальная сумма уплаченных налогов должна быть не меньше 0,9% от списания по счету. Но это только ориентир.
▪️Снятие наличных.
▪️Переводы на счета физлиц.
▪️Наличие сотрудников. Компания без единого сотрудника вряд ли может зарабатывать миллионы.
✔️Ситуация со счетом не безнадежна. Скорее всего найдется банк, который откроет вам счет, запросив дополнительные документы. Если, конечно, речь не идет о мошенничестве.
🤔Можно ли выйти из этого “черного списка”?
ЦБ создал специальную комиссию для реабилитации клиентов. Она называется межведомственная комиссия (МВК) при ЦБ РФ.
МВК должна детально разобраться в причинах блокировки счета. На эту процедуру отведено 20 дней. Комиссия может снять блокировку счета, а может и отказать.
💁♀В случае отказа вы идете в суд и уже там доказываете свою правоту.
#1СБухгалтерия
#1СБухОбслуживание
#ЭлектронныйДокументооборот
#Бухгалтерия
#БухгалтерскиеУслуги
#Предприниматель
#Предпринимательство
#НалоговыйКонсультант
#НалоговаяОптимизация
#ОптимизацияНалогообложения
#СопровождениеБизнеса
#БухгалтерскоеСопровождение
#АутсорсингБухгалтерии
#ОптимизацияНалогообложения
#СопровождениеБизнеса
#БухгалтерскоеСопровождение
#АутсорсингБухгалтерии
#Бизнес
#НалоговаяОптимизация
#УдаленныйБухгалтер
#УдаленнаяБухгалтерия
