…точнее, не деньги, а счет, и все операции по счету, с которого вы делали денежный перевод или на который перевод получали. Дело в том, что…
…Есть такая статья 6 в федеральном законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию тер.роризма». Она очень длинная, и говорит об обязательном контроле над финансовыми операциями в том числе физических лиц. Но вот методы контроля банки могут трактовать по своему усмотрению.
Некоторые шутят, некоторые так ✅
Бывало ли так, что при переводе денег вы в назначении платежа или в комментарии указывали «Это тебе взятка», «На подарок», «Возьми и не трогай меня больше»?
Не знаю, среди моего круга общения таких шутников нет, но в природе они точно имеются.
И эти шуточки совсем небезопасны, потому что и назначение платежа, и комментарий — все это информация которую анализирует банк. Точнее, настроенная автоматическая система банка. А уж какие слова в нее заложили разработчики в качестве стоп-слов, узнать можно только практическим путем. И лучше не надо!
Например, шуточную «взятку» он может трактовать как коррупционную схему, например, и это уже будет совсем невесело. Точно так же банк может расценит комментарий «Скидываемся все!» или «Благодарность».
А фразу «Купи немножко крипты» банк может рассматривать вообще как призыв к противоправному действию. Может и не среагировать, конечно, но проверять — такая себе задумка.
И что же будет? ✅
Если вашу операцию, неважно исходящий или входящий перевод, банк оценит как сомнительный, ждите неприятностей. Ну как неприятностей — у отравителя или получателя перевода запросят информацию о происхождении денег. И если она окажется с точки зрения банка неубедительной, то человеку могут заблокировать банковское обслуживание на всей территории России. До выяснения. Выяснение может быть долгим.
Фразы не сомнительные, но небезопасные ✅
Кроме неуместных шуток или непродуманных комментариев проблемами могут обернуться, например, указание в назначении платежа «За аренду квартиры» или «За квартиру». Если человек сдает квартиру неофициально (и не платит налоги) к нему могут возникнуть вопросы, в первую очередь у налоговой службы.
То же касается комментариев «По договору № ххххххх». Если человек работает официально, например, как самозанятый, и платит налоги, все нормально. Но если он получает деньги «по-серому», и налоги не платит — вопросы рано или поздно могут появиться.
Указание в назначении платежа «Подарок» тоже может вызывать вопросы. Вопрос дискуссионный, считать ли перевод подарком с юридической точки зрения. Это тоже может трактоваться как вариант коррупционной схемы.
Что делать? ✅
Не шутить — с банковской системой лучше все делать серьезно. Помнить, что указание назначения платежа — не требование, а только рекомендация, для небольших сумм назначение спокойно можно не указывать. Отдавать себе отчет в том, кому и за что вы переводите деньги, и кто и за что переводит их вам. Зарегистрироваться как ИП или как самозанятый и платить налоги.
В этом случае можно спать спокойно!
Еще интересное про деньги и банки👇
✅ Подписывайтесь на мой канал здесь, читайте и комментируйте — буду рада вас видеть в следующих публикациях!