Президент России – Владимир Путин, обязал банки проверять все переводы физических лиц в случае подозрения на мошенничество. И подписал соответствующий закон, в котором банки обязаны замораживать подозрительные операции на два дня.
В этом документе говорится, если банк перевёл средства на счёт мошенников и этот счёт находится в базе Банка России, то он должен возместить ущерб клиенту. Деньги должны поступить на счёт клиента в течении 30 дней, после заявления пострадавшего.
Кроме счёта, банки обязаны отключить дистанционное обслуживание предполагаемых жуликов, если поступит информация от МВД России, о возбуждение уголовного дела на предполагаемого человека или записи в книге учёта заявлений о преступлениях.
По сообщению Центробанка в 2022 году выросла роль финансовых преступлений. В ноябре 2022 году, было выявлено больше 110 тысяч злоумышленников. Это был самый высокий показатель с 2019 года.
За первый квартал 2023 года у клиентов похитили средств на сумму более – 4.5 миллиарда рублей. Это также своего рода печальный рекорд.