Вообще я спекулянт, трейдер - это мой характер на фондовом рынке, я занимаюсь изучением финансовых рынков 3 года.
Но относительно недавно я понял, что помимо спекулятивного счёта нужно иметь портфель, который без особых затрат времени приносил бы регулярно дивиденды и купоны. Согласитесь, неплохо иметь на чёрный день какие-то деньги, которые ещё и кормят тебя дивидендами в обычное время, закрывая твои ежемесячные траты. Этого можно добиться несложными расчётами и дисциплиной.
Так я 3 месяца назад решил составить долгосрочный инвестиционный портфель и по возможности пополнять его, чтобы в итоге не я его пополнял, а он приносил деньги на мой счёт.
Так-как я еще молод у меня выше терпимость к риску и портфель на данный момент на 100% из акций. Но в будущем обязательно добавлю консервативные инструменты. Так-как я еще молод у меня нет постоянного источника заработка (я студент), поэтому я буду пополнять портфель не равномерно ежемесячно, а хаотично, но норму на год по пополнениям исполню.
Важно, что я выбрал активную стратегию инвестирования и подбирать бумаги буду сам по своим критериям. По прохождению 3-5 лет сравню мои результаты с индексом и буду принимать решение - продолжать или перейти на пассивное индексное инвестирование.
Пассивное индексное инвестирование - инвестирование в паевые инвестиционные фонды (или БПИФ) строго в определённой пропорции акций и защитных инструментов.
Как я уже говорил портфель на 100% из акций. Что почти является целевым значением. Я для себя решил, что доля акций должна не превышать 90%, 10% на облигации (только ОФЗ). Но так как рынок РФ сильно недооценён, я решил повременить с набором облигаций. Я иду на этот риск, ведь просадка даже в 50% за год меня не пугает.
По отраслям строгих пропорций нет, на данный момент разбивка такая:
- Нефтегазовая отрасль: 34,19%
- Транспортная отрасль: 22,93%
- Сектор Недвижимости: 21,38%
- Информационные технологии: 15,28%
- Чёрная металлургия: 9,23%
- Потребительский сектор: 6,44%
- Биотехнологии: 3,95%
- Банковский сектор: 1,45%
Самая большая ставка - это Лукойл - 34% от портфеля. Я считаю, что продажа НПЗ в Сицилии, девальвация рубля и корректировка цен на нефть очень положительно скажутся на будущих дивидендных выплатах. Я ожидаю дивидендную доходность в среднем на уровне 13-15% в следующие 2 года. Мой таргет: 8000 за бумагу к середине 2025 года.
На втором месте - ГК Самолёт, быстрорастущий перспективный застройщик с хорошим менеджментом. В августе должен стартовать обратный выкуп акций, к тому же скоро должна разрешиться сделка по покупке МИЦ, что сделает Самолёт самым крупным застройщиком Московского региона. На момент покупки акции продавались по сладкой цене (у меня средняя - 3089), поэтому набрал на 21%. Мой таргет: 4500 за бумагу к середине 2024 года.
Далее я вложил чуть более 15% в Яндекс. Компания серьёзно недооценена по причине туманных перспектив разделения компании на Российский и зарубежный бизнес. Но я верю, что всё пройдет по справедливости и определяю целевой уровень: 4000 до конца 2024 года.
На следующем месте 2 компании, каждую я купил на 11% от портфеля и обе они из транспортной отрасли - это Совкомфлот и НМТП. Я верю в развитие Северного Морского пути и эти компании - бенефициары Стратегически важной программы по развитию Арктики. Завтра выйдет Статья в которой я разберу: почему же Севморпуть является золотой жилой, чтобы не пропустить рекомендую подписаться на канал🫱🏻🫲🏻 . Цели по этим бумажкам в разы выше рыночных цен!
Из-за того, что металлурги давно не публиковали отчётности они стали довольно недооценёнными. Но у компаний, чьи рынки сбыта в основном - это Российский рынок, всё должно быть хорошо. Поэтому я добавил ММК на 9,23% от портфеля со ставкой к возвращению к дивидендной политике.
На 6,23% прикупил РусАгро, здесь причиной стала активная редомециляция в Российскую юрисдикцию. Поэтому станет возможной выплата дивидендов. Таргет: 1800 к середине 2024 года.
На предпоследнем месте с долей всего в 3,95% расположилась Генетико. Компания очень перспективная, меня привлёк обширный портфель разработок, сейчас приносит доход всего 5-10% от проектов, со временем выручка может увеличить кратно, а уникальность добавляет уверенности в будущем компании и обосновывает её переоценённость по мультипликаторам. Таргет: выше 100 к концу 2025 года.
Ну совсем на чуть-чуть приобрёл акции ВТБ - ставка на покупку банка Открытие и на высокие операционные результаты по итогам 23 года. Позиция небольшая - 1,45%, готов увеличивать до 5%, таргет: 0,03 к концу 2023 года.
Все мои цели рассчитаны и не учитывают геополитическую обстановку. Если геополитическая обстановка не ухудшится - то вот мои цели.
Благодарю за внимание! Подпишитесь, чтобы не пропустить очень важную статью про перспективы Северного Морского Пути, если вы поймёте ситуацию - то обогатитесь! Спасибо! 🫱🏻🫲🏻