Закончился II квартал 2023 года и настало время пересмотреть индекс "Типичного россиянина". Конец квартала второй раз в году удачно выпал на пятницу и это отличная возможность зафиксировать котировки в выходные. В этом отчёте сравним результаты II квартала 2023 года с I кварталом 2023 года и II кварталом 2022, посмотрим какие компании убраны и добавлены в индекс, сформирую планы на второе полугодие 2023 года, а так же поразмышляю о перспективах дивидендных выплат и смогут ли они побить результаты 2022 года.
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан РФ - 147 200 000 человек.
- Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 42 компании, в индексе "Типичного Россиянина" 67 компаний на апрель 2023 года.
Изменения в индексе
- В ВТБ количество обыкновенных акций увеличилось с 12 960 541 до 26 849 669 миллионов акций, в портфеле увеличилось количество акций с 90 000 до 180 000 акций.
Произошли следующие изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 14 компаний ( I квартал 2023 года- 12 )
2 эшелон ( от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 31 компаний ( I квартал 2023 года - 33)
3 эшелон ( меньше 1000 ₽) - 22 компании ( I квартал 2023 года - 27 )
1 апреля 2023 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 июля 2023 года
- Северсталь вылетела из Топ 10 индекса Типичного россиянина, Татнефть попала в Топ 10 и на данный момент на 9 месте
Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам
I квартал 2023 года - 280 109 ₽
II квартал 2023 года - 321 280 ₽
II квартал 2022 года - 256 227 ₽
Рост стоимости год к году - 25,38 % или 65 053 ₽, рост квартал к кварталу - 14,7% или 41 171 ₽. Индекс Московской биржи вырос с 2450,67 до 2797,37 или +14,15%.
Дивидендный сезон 2023
В прошлом году на один портфель "Типичного россиянина" приходилось 22163,90 ₽ дивидендов после вычета налога в 13%. Относительно стоимости портфеля конца 2022 года средняя дивидендная доходность - 8,9% годовых.
Основная часть дивидендного сезона 2023 прошла и на данный момент выплаченные дивиденды чуть больше 10 000 ₽. В прошлом году 32% дивидендов выплатил Газпром, в этом году пока от него их не было, а рекордные дивиденды от Сбера далеки от суммы от Газпрома в прошлом году, 3262,50 vs 7103,38 ₽.
7 из 14 компаний первого эшелона относятся к нефтегазовому сектору, два металлурга, две компании добывающие драгоценные металлы, Сбер, Магнит и Фосагро.
- От нефтегазовых компаний ожидаю меньше выплат относительно 2022 года.
- От металлургов дивидендов не жду
- Норникель возможно не выплатит дивиденды в 2023 году
- Полюс отменил рекомендацию от совета директоров. Возможно что-то заплатят в конце года
- От Магнита жду дивиденды в конце года после выкупа акций у нерезидентов
Ожидаю дивиденды в этом году на уровне 2020 года
По итогам 2022 года на собранной портфель можно было получить 22163,90 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России на 1 января 2023 года - 19 322 ₽ за год, необходимы дивиденды - 231 864 ₽. Средняя зарплата по России в 2022 году - 55 717 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 668 604 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2022 года, то необходимо собрать портфель 10,46 граждан РФ (округляем до 11), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 30,16 (округляем до 31) портфеля для покрытия зарплаты.
На 1 апреля 2023 года
11 портфелей - 3 534 080 ₽
31 портфель - 9 959 680 ₽
Полную таблицу можно скачать на Яндекс диске по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.08.
Мои изменения в родительском портфеле
Родительский портфель формирую по данной стратегии. К концу 2022 года был собран один полный портфель "Типичного россиянина".
Задача на 2023 год - к концу года иметь два полных портфеля
Главная задача: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 7 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 10 портфелей, соответственно надо собирать не менее 1,43 портфелей в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия.
- Иностранный портфель полностью распродал. Пока не наступит определенность не рассматриваю данные активы. Иностранные акции остались только в Кит финанс, это те акции, которые перенесли со Сбера.
- После возможности купить депозитарные расписки в Сбере, продал их в Тинькофф и купил там ( расписки на второй портфель).
- В Тинькофф сформирован полный портфель "Типичного россиянина", куплено все кроме Росбанка, Росгосстраха, МГТС, Авангард, т.к не т возможности купить там.
- Планирую сформировать 10-11 портфелей по 1 в системно значимых банках. Третий портфель буду формировать в ВТБ
На 1 июля 2023 года стоимость активов - 466 867 ₽.
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
Более активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.