Подборка для инвестиций в DeFi на разных площадках и блокчейнах в пулах с ETH, BTC, USDC, USDT и DAI, а также их обернутыми версиями
Материал подготовлен командой криптовалютной платформы Bitbanker
В этой статье мы сравним доходность от разных DeFi-проектов по ETH, BTC, USDC, USDT и DAI. Также мы хотим выяснить средние показатели на рынке. Для удобства соберем предложения в таблицу.
В зависимости от платформы, доходность может указываться как APY или APR. Поэтому давайте разберемся в разнице между нимим.
APR (годовая процентная ставка) — это метрика, показывающая доход без учета рефинансирования. Она показывает прибыль от инвестиций максимально упрощенно. Из-за этого APR не дает полную картину, так как сложные проценты не учитываются. Однако она дает достаточно информации для принятия решения об эффективности инвестиций.
APY (годовая процентная доходность) — это метрика, показывающая доход с учетом сложных процентов. Она дает полное представление об ожидаемой доходности.
Rocket Pool
На Rocket Pool есть стейкинг ETH.
Доходность по нему — 5,11% APR.
Aave
На Aave представлено множество пулов на разных блокчейнах. В качестве метрики для доходности используется APY.
Ethereum
- DAI — 10,41%
- WBTC — 0,07%
- ETH — 2,24%
- USDC — 3,62%
- USDT — 7,42%
Arbitrum
- DAI — 7,1%
- WBTC — 0,07%
- ETH — 1,59%
- USDC — 2,84%
- USDC.e — 7,49%
- USDT — 3,2%
Avalanche
- BTC.b — 0,01%
- DAI.e — 2,73%
- WBTC.e — 0,01%
- USDC — 4,56%
- WETH.e — 0,43%
- USDT — 2,89%
Sushi
На Sushi представлены пулы на нескольких блокчейнах. В качестве метрики для доходности используется APR.
BNB Smart Chain
- USDT/USDC — 7,48%
- ETH/USDT — 8,49%
Ethereum
- DAI/ETH — 1,34%
- WETH/ETH — 0,12%
- ETH/USDT — 4,21%
- USDC/USDT — 13,68%
- ETH/USDT — 29,81%
Yearn Finance
На Yearn Vaults можно заморозить токены в обмен на процент доходности. В качестве метрики для доходности используется APY.
DAI — 5,36%
USDC — 3,28%
ETH — 2,84%
USDT — 2,53%
WBTC — 0,07%
Balancer
На Balancer можно отправить токены в пулы на Ethereum. В качестве метрики для доходности используется APR.
- DAI/USDT/USDC (Aave v3 USD) — 4,31%
- wstETH/WETH — 1,1%
- DAI/USDT/USDC — 1,18%
- rETH/WETH — 3,79%
- WETH/DAI — 0,17%
- WBTC/WETH — 0,46%
- USDC/WETH — 0,25%
Harvest Finance
На Harvest Finance в качестве метрики для доходности используется APY.
USDT — 4,92%
USDC — 6,03%
USDC/USDT — 1,46%
DAI — 5,74%
ETH — 0,09%
Venus Protocol
На Venus Protocol в качестве метрики для доходности используется APY.
- USDT — от 0,01 до 8,05%
- USDC — 7,64%
- DAI — 6,49%
- BTCB — 0,26%
- ETH — 0,61%
Итоги
По итогам сравнения самые выгодные предложения по пулам с одной валютой:
USDT и его производные
USDT — 8,05% — Venus Protocol
ETH и его производные
ETH — 5,11% — Rocket Pool
WETH.e — 0,43% — Aave (Avalanche)
DAI и его производные
DAI — 10,41% — Aave (Ethereum)
DAI.e — 2,73% — Aave (Avalanche)
BTC и его производные
BTC.b — 0,01%% — Aave (Avalanche)
WBTC — 0,07% — Aave (Arbitrum и Ethereum) и Yearn Finance
WBTC.e — 0,01% — Aave (Avalanche)
USDC и его производные
USDC — 7,64% — Venus Protocol
USDC.e — 7,49% — Aave (Arbitrum)
Так как пересечений среди пулов с несколькими валютами мало, то выделим два самых высокодоходных:
- ETH/USDT — 29,81% (Sushi v3) — Sushi (Ethereum)
- USDT/USDC — 13,68% — Sushi (Ethereum)
Сравнительная таблица:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1BcLO1aw27pLp133mQRWO4NBGWGTWI7siwFB9KP4IhRg/edit?usp=sharing
В среднем большинство рассмотренных пулов предлагает доходность в диапазонах:
- от 0 до 1,5%;
- от 2% до 4%
- от 5% до 8%.
Пулы с BTC самые низкодоходные. В высокодоходных чаще всего фигурируют стейблкоины.
Инвестиционный продукт Bitbanker
Этой весной мы в Bitbanker запустили новое направление — инвестиции в DeFi. Средства инвестируются с широкой диверсификацией по классам криптоактивов. Используются разные категории протоколов: пулы ликвидности на DEX-площадках и кроссчейн-мостах.
При изучении протоколов и выявлении рисков проводится сравнительный анализ рыночных индикаторов обвала: объемы торгов, уплаченные комиссии в этих протоколах, соотношение между поставочной ликвидностью и спросом. Это только часть специальных метрик, с помощью которых осуществляется непрерывный поиск новых инструментов.
Прибыль с таких инвестиций появится прямо в вашем аккаунте Bitbanker в стейблкоинах, чтобы вы не теряли на волатильности криптовалют.
Узнать об инвестиционном продукте подробнее можно в нашей статье.
Bitbanker — это криптовалютная платформа, которая предлагает легкий способ работы с криптовалютой. В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, TRX, USDC, рубли, доллары, киргизские сомы и дирхамы ОАЭ. Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг.
Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:
Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.