Если вы планируете дальнюю или длительную поездку, мы рекомендуем взять с собой кредитную карту — так вы точно будете уверены в своей финансовой защите даже в случае возникновения непредвиденной ситуации. Вы можете оформить любую карточку, платежная система которой обслуживается в той стране, в которую вы отправляетесь. Тем не менее мы рекомендуем обратить внимание на специальные кредитки для путешественников — по ним банки предлагают более выгодные бонусные программы. Например, начисляют повышенный кэшбэк за покупку авиа- и железнодорожных билетов, за бронирование отелей и автомобилей и так далее. Полученными же бонусами как правило можно так же оплатить часть расходов на путешествие. Расскажем о ключевых преимуществах таких кредитных карт и поделимся 7 самыми выгодными карточками для путешественников в 2024 году.
✅АКТУАЛЬНЫЕ АКЦИИ БАНКОВ✅
В чем отличие карт для путешественников от обычных кредиток?
Основное отличие кредитных карт для путешественников от обычных карточек — условие начисления бонусов. Как правило, банки начисляют кэшбэк в виде миль, которыми затем можно компенсировать часть затрат на поездки и командировки — оплатить железнодорожные и авиабилеты, забронировать гостиницы или отели, арендовать автомобили и так далее.
Очень часто специальные кредитные карты для путешественников являются кобрендинговыми. Например “Аэрофлот” от Альфа-Банка или “S7” от Тинькофф Банка. По таким карточкам предусмотрен более выгодный кэшбэк за покупки именно в этих авиакомпаниях. Кроме того, потратить полученные бонусы можно тоже только на оплату услуг этих организаций.
Второе отличие кредитных карт для путешественников заключается в том, что компании, сотрудничающие с банком-партнером, предлагают более выгодные условия для держателей карточек. Например, клиенты кредитных организаций могут получать скидки на бронирование отелей, покупку билетов, оплату страховых полисов и так далее.
Также среди преимуществ кредитных карт для путешественников мы можем выделить:
- использовать карты можно практически в любой точке мира;
- финансовая защита в случае возникновения непредвиденных ситуаций;
- даже если кредитная карта открыта в рублях, банк автоматически конвертирует валюту на нужную;
- носить с собой карту более безопасно, чем наличную валюту.
На что обратить внимание при выборе кредитной карты для путешествий?
Перед тем как переходить к описанию лучших дебетовых карт для путешественников, разберемся, на что стоит обращать внимание при выборе карточки:
- на кредитный лимит — чем он будет больше, тем лучше, поскольку за границей могут возникнуть непредвиденные ситуации, которые потребуют серьезных трат;
- на льготный период — как и в предыдущем случае, чем он больше, тем лучше, поскольку у вас будет больше времени на то, чтобы погасить задолженность перед банком и не переплачивать проценты за пользование деньгами;
- на процентную ставку — если вы не успеваете закрыть задолженность до истечения льготного периода, банк будет взимать плату за пользование деньгами, поэтому стоит ознакомиться с условиями более внимательно;
- на стоимость обслуживания — практически все кредитные карты для путешественников платные, поэтому перед оформлением карточки стоит подсчитать, окупит ли бонусная программа расходы на использование кредитки.
Лучшие кредитные карты для путешественников в 2024 году
ТОП-7 лучших кредитных карт для путешественников с наиболее выгодными условиями в 2024 году:
Газпромбанк “UnionPay”
- максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
- льготный период — до 180 дней;
- процентная ставка вне льготного периода — от 24,9% годовых.
Основным преимуществом кредитной карты “UnionPay” от Газпромбанка является возможность расплачиваться ей на территории России и еще более 150 государств. В том числе в Турции, Таиланде, Объединенных Арабских Эмиратах и в странах Евросоюза.
Условия ее обслуживания довольно стандартные для карточки от Газпромбанка:
- бесплатный выпуск;
- бесплатное обслуживание в первый год с момента выпуска и 3490 рублей далее;
- бесплатные уведомления об операциях;
- бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц, далее с комиссией 5,9% от операции плюс 590 рублей;
- переводы с комиссией 4,9% от операции плюс 390 рублей;
- кэшбэк за покупки до 50% от стоимости.
Получить кредитную карту “UnionPay” от Газпромбанка могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную регистрацию на территории Российской Федерации;
- в возрасте от 20 до 62 лет;
- имеют трудовой стаж на последнем месте работы не менее трех месяцев для физических лиц, не менее шести месяцев для индивидуальных предпринимателей.
Для подачи заявки на получение кредитной карты достаточно предоставить только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Газпромбанк “UnionPay”
Тинькофф Банк “All Airlines»
- максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
- льготный период — до 55 дней;
- процентная ставка вне льготного периода — от 15% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее обслуживание обойдется вам в 1890 рублей в год. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц с абонентским номером “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц без него.
Снятие наличных и переводы
За снятие наличных и приравненные к нему операции вам потребуется заплатить комиссию в размере 2%, но не менее 90 рублей. Бесплатно переводить кредитные средства вы можете через собственные сервисы Тинькофф Банка на сумму до 100 тысяч рублей в месяц с подпиской “Tinkoff Pro” и до 50 тысяч рублей в месяц без нее. За превышение этих лимитов вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции, но не менее 390 рублей.
Льготный период
Максимальный льготный период составляет 55 дней. Он распространяется на покупки.
Для сохранения льготного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере до 8% от суммы задолженности, но не менее 600 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь кредитной картой “All Airlines”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за оплату товаров и услуг в разделе “Платежи и переводы” в мобильном приложении и интернет-банке;
- 2% — за обычные покупки;
- 2% — за покупку авиабилетов на сайтах “Аэрофлот”, “S7”, “Победа”, “Utair” и “Уральские авиалинии”;
- до 30% — за покупки по спецпредложениям Тинькофф Банка.
Потратить полученные мили вы можете на компенсацию покупок авиабилетов стоимостью от 6 тысяч рублей.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную карту “All Airlines” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную или временную регистрацию на территории России;
- в возрасте от 18 до 70 лет.
Для подачи заявки на получение кредитной карты требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом Тинькофф Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Tinkoff «ALL Airlines»
Альфа-Банк “Alfa Travel”
- максимальный кредитный лимит — 1 млн. рублей;
- льготный период — до 60 дней;
- процентная ставка вне льготного периода — от 11,99% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее обслуживание обойдется вам в 990 рублей в год начиная со второго года использования. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 159 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в банкоматах любых банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 3,9% от операции плюс 390 рублей. Плата за переводы кредитных средств составляет 5,9% от суммы плюс 150 рублей.
Льготный период
Максимальный льготный период составляет 60 дней. Он распространяется на покупки, снятие наличных и переводы кредитных средств.
Для сохранения льготного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере до 10% от суммы задолженности, но не менее 300 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь кредитной картой “Alfa Travel”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Потратить полученные мили вы можете на сайте travel.alfabank.ru.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную карту “Alfa Travel” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную регистрацию, место жительства и место работы в регионе присутствия банка;
- в возрасте от 18 лет;
- имеют постоянный доход не менее 5 тысяч рублей после вычета налогов.
Для подачи заявки на получение кредитной карты требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом Альфа-Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Альфа Банк «Alfa Travel»
Открытие “Кредитная Opencard”
- максимальный кредитный лимит — 500 тысяч рублей;
- льготный период — до 55 дней;
- процентная ставка вне льготного периода — от 11,9% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при подключении подписки за 599 рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 5,9% от операции плюс 590 рублей. Ровно такая же плата предусмотрена за переводы денежных средств.
Льготный период
Максимальный льготный период составляет 55 дней. Он распространяется на покупки, а также на снятие наличных при подключении подписки.
Для сохранения льготного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере 3% от суммы задолженности, но не менее 500 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, а также за покупки в аптеках за зарплатных клиентов;
- или до 1,5% за обычные покупки и до 10% за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- или 1% за обычные покупки, 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг в мобильном приложении или интернет-банке и до 10% за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- или 1% за обычные покупки, включая оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, и до 10% за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.
Обратите внимание на то, что максимальный кэшбэк за покупки в категориях составляет 1 тысячу бонусных рублей в месяц. Далее банк будет начислять 1% от стоимости покупок.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную карту “Opencard” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную или временную регистрацию в регионе присутствия банка;
- в возрасте от 21 года до 75 лет;
- имеют трудовой стаж на текущем месте работы не менее трех месяцев;
- имеют постоянный доход не менее 15 тысяч рублей после вычета налогов.
Для подачи заявки на получение кредитной карты требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом Открытие оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Открытие «Opencard»
Газпромбанк “Умная карта”
- максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
- льготный период — до 2 месяцев;
- процентная ставка вне льготного периода — от 24,9% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее обслуживание обойдется вам в 199 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться карточкой бесплатно при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
За снятие наличных и переводы кредитных средств вам потребуется заплатить комиссию в размере 5,9% от суммы операции плюс 590 рублей.
Льготный период
Максимальный льготный период составляет 2 месяца. Он распространяется на покупки.
Для сохранения льготного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере 3% от суммы задолженности, но не менее 500 рублей.
Бонусная программа
Вы можете выбрать одну из двух программ лояльности. В первой из них начисление кэшбэка за покупки роисходит следующим образом:
- 3% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категории максимальных трат при расходах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 5% — за покупки в категории максимальных трат при расходах по карте на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 10% — за покупки в категории максимальных трат при расходах по карте на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц.
По программе лояльности “Газпромбанк — Travel” начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет при покупках на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Также вы можете получать мили за покупки на сайте “Газпромбанк — Travel”: 6% от потраченной суммы банк начисляет за бронирование отелей, 5% — за покупку железнодорожных билетов, 4% — за бронирование автомобилей и покупку билетов на автобус, 2% — за покупку авибилетов.
Также Газпромбанк начисляет до 50% за покупки в магазинах-партнерах вне зависимости от выбранной программы лояльности.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную “Умную карту” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную регистрацию и место проживания на территории России;
- в возрасте от 20 до 62 лет;
- имеют трудовой стаж на текущем месте работы не менее трех месяцев для физических лиц и не менее одного года для индивидуальных предпринимателей.
Для подачи заявки на получение кредитной карты требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом Газпромбанк оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Газпромбанк “Умная карта”
Тинькофф Банк “S7 Airlines”
- максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
- льготный период — до 12 месяцев;
- процентная ставка вне льготного периода — от 15% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее обслуживание обойдется вам в 1890 рублей в год. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц с абонентским номером “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц без него.
Снятие наличных и переводы
За снятие наличных и приравненные к нему операции вам потребуется заплатить комиссию в размере 2% плюс 390 рублей. Бесплатно переводить кредитные средства вы можете через собственные сервисы Тинькофф Банка на сумму до 100 тысяч рублей в месяц с подпиской “Tinkoff Pro” и до 50 тысяч рублей в месяц без нее. За превышение этих лимитов вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции, но не менее 390 рублей.
Льготный период
Продолжительность льготного периода зависит от категории покупок, которые вы совершаете:
- до 12 месяцев без процентов банк предоставляет на покупки в рассрочку в магазинах-партнерах Тинькофф;
- до 55 дней без процентов — на обычные покупки.
Для сохранения льготного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере до 8% от суммы задолженности, но не менее 600 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь кредитной картой “S7 Airlines”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1,5 бонусные мили и 1,5 статусные за каждые потраченные 60 рублей мили банк начисляет за обычные покупки;
- 3 бонусные мили и 3 статусные мили за каждые потраченные 60 рублей — за покупки на сайте “S7”;
- до 18 бонусных миль и 1,5 статусные мили за каждые потраченные 60 рублей — за покупки по спецпредложениям Тинькофф Банка.
Также вы можете получить 12 тысяч миль при совершении покупок на общую сумму от 250 тысяч рублей в первые 3 месяца обслуживания.
Потратить полученные мили вы можете на покупку авиабилетов в авиакомпании “S7” и партнеров, а также на пропуск в бизнес-залы аэропортов.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную карту “S7 Airlines” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную или временную регистрацию на территории России;
- в возрасте от 18 до 70 лет.
Для подачи заявки на получение кредитной карты требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. При этом Тинькофф Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие доход и место работы.
👉 Оформить кредитную карту Тинькофф Банк “S7 Airlines”
ЕвропаБанк “#TravelPass”
- максимальный кредитный лимит — 150 тысяч рублей;
- льготный период — до 12 месяцев;
- процентная ставка вне льготного периода — от 30,9% годовых.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
За снятие наличных вам потребуется заплатить комиссию в размере 2% от суммы операции, но не менее 399 рублей.
Льготный период
Продолжительность льготного периода зависит от категории покупок, которые вы совершаете:
- до 12 месяцев без процентов банк предоставляет на покупки в рассрочку в магазинах-партнерах Кредит Европа Банка;
- до 55 дней без процентов — на обычные покупки.
Бонусная программа
Расплачиваясь кредитной картой “#TravelPass”, вы можете получать кэшбэк в размере 1,5% за любые покупки.
Требования к заемщикам и документы
Получить кредитную карту “#TravelPass” могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:
- имеют гражданство Российской Федерации;
- имеют постоянную регистрацию по месту жительства;
- имеют трудовой стаж на текущем месте работы не менее трех месяцев.
👉 Оформить кредитную карту ЕвропаБанк «#Travelrass»
Вывод
Подведем итоги. Стоимость обслуживания специальных кредитных карт для путешественников практически всегда выше стоимости обслуживания обычных карточек. Но, если вы часто путешествуете или ездите в командировки, а потому регулярно покупаете железнодорожные и авиабилеты, бронируете отели, вы можете получать неплохой кэшбэк и полностью отбивать свои траты за использование карты.
Если вы не можете выбрать карточку из нашего рейтинга, рекомендуем в первую очередь обратить внимание на кредитки “All Airlines” от Тинькофф Банка и “Alfa Travel” от Альфа-Банка. Эти карты универсальные и вы сможете пользоваться ими и в повседневной жизни, так же получая неплохой кэшбэк за покупки. Кроме того, у этих карт самый выгодный кэшбэк за покупки. А Тинькофф предлагает бесплатную страховку в путешествиях.