Сейчас карты платежной системы UnionPay — практически единственная возможность расплачиваться за границей безналичным способом. Поэтому в этой статье расскажем, как работают такие карточки и где их оформить в 2024 году.
✅АКТУАЛЬНЫЕ АКЦИИ БАНКОВ✅
Как работает платежная система UnionPay?
UnionPay — китайская платежная система. И хоть карты, которые она обслуживает, и считаются региональными, расплачиваться ими можно в том числе и в других странах. Например, на сегодняшний день пользоваться ими можно на территории более чем 180 государств.
Как и по картам других платежных систем, по карточкам UnionPay предусмотрена своя программа лояльности. Благодаря ей клиенты могут немного сэкономить на своих тратах, получая кэшбэк за покупки.
Почему UnionPay стали востребованной платежной системой в России?
В 2022 году у нас пропала возможность расплачиваться за границей картами Visa и MasterCard, выпущенными на территории России. Поэтому за рубежом теперь мы можем пользоваться карточками МИР и UnionPay. Число стран, в которых можно расплачиваться картами нашей платежной системы, сильно ограничено. Поэтому UnionPay стала фактически единственной возможностью пользоваться карточками в других государствах.
Лучшие дебетовые карты UnionPay в 2024 году
5 самых выгодных дебетовых карт UnionPay в 2024 году:
Газпромбанк “UnionPay” - бесплатный выпуск карты
Акция: Оформите и получите бесплатно первую дебетовую карту UnionPay. Для активации карты спишем со счета 5 000 ₽. Получите кешбэк 5 000 ₽, выполнив одно из условий: совершайте покупки от 10 000 ₽ в месяц в течение первых 3-х месяцев, поддерживайте на карте неснижаемый остаток 10 000 ₽ в первые 90 дней.
Стоимость выпуска и обслуживания
Оформление карты обойдется вам в 5 тысяч рублей единоразово. Пользоваться ей вы можете всегда бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Услуга бесплатная с сервисом “ГПБ Плюс” и 99 рублей в месяц без него. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц с сервисом “ГПБ Плюс” и до 1 миллиона рублей в месяц без него. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц с сервисом “ГПБ Плюс”и до 100 тысяч рублей в месяц без него. В иных случаях вам потребуется заплатить заплатить комиссию в размере от 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц с сервисом “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц с сервисом “ГПБ Плюс”. В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
В Газпромбанке вы можете выбрать одну из четырех предложенных программ лояльности: Понятный кэшбэк, Умный кэшбэк, Газпромбанк — Travel или Аэрофлот Бонус. Расскажем о них немного подробнее.
Понятный кэшбэк
В этом случае 1,5% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Умный кэшбэк
В этом случае вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% за обычные покупки и 3% за покупки в категории максимальный трат вы можете получать при покупках на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 5%, соответственно — при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 10% соответственно — при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Газпромбанк — Travel
В этом случае вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать при покупках на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Также вы можете получать бонусные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 2% за покупку авиабилетов, 4% за покупки билетов на автобус и бронирование автомобилей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 6% за бронирование отелей.
Аэрофлот Бонус
В этом случае вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей вы можете получать за обычные покупки с сервисом “ГПБ Плюс”;
- 1,5 мили за каждые потраченные 100 рублей — за обычные покупки без него.
Кроме этого, до 50% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной программы лояльности.
Процент на остаток
Газпромбанк не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 13,5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 13,5% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платный выпуск карты;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте Газпромбанка «Умная карта UnionPay» вы можете прочитать в нашей статье.
Оформить дебетовую карту Газпромбанк “UnionPay”
Банк ЗЕНИТ “Карта привилегий”
Стоимость выпуска и обслуживания
Тарифный план “Премиальный”
Оформление карты обойдется вам в 3 тысячи рублей единоразово. Стоимость ее годового обслуживания составляет 299 рублей в месяц. Оно будет бесплатным при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Тарифный план “Престиж”
Оформление карты по этому тарифу так же обойдется вам в 3 тысячи рублей единоразово. Стоимость ее годового обслуживания составляет 2499 рублей в месяц. Оно будет бесплатным при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Тарифный план “Премиальный”
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Банка ЗЕНИТ и банков-партнеров на сумму до 1 миллиона рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 3% от операции. Также бесплатно снимать наличные с карты вы можете в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5% от операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Тарифный план “Престиж”
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Банка ЗЕНИТ и банков-партнеров на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 3% от операции. Также бесплатно снимать наличные с карты вы можете в устройствах сторонних кредитных организаций на любую сумму.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Тарифный план “Премиальный”
Расплачиваясь картой, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки;
- 3% — за покупки в категориях “Аптеки”, “Спортивные товары”, “Кафе, бары и рестораны”.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Тарифный план “Престиж”
Расплачиваясь картой, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки;
- 5% — за покупки в категориях “Аптеки”, “Спортивные товары”, “Кафе, бары и рестораны”.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Банк ЗЕНИТ не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть счет “Накопительный онлайн” и получать с него до 7,5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 5% от стоимости покупок;
- возможность получения до 7,5% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Банк ЗЕНИТ “Карта привилегий”
Почта Банк “Вездедоход”
Стоимость выпуска и обслуживания
Оформление карты обойдется вам в 5 тысяч рублей единоразово. Стоимость ее годового обслуживания составляет 399 рублей в месяц. Оно будет бесплатным при покупках на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 69 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Почта Банка и Группы ВТБ на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5% от операции, но не менее 300 рублей. Комиссия за снятие наличных с карты в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 500 тысяч рублей составляет 1,5% от операции, но не менее 300 рублей, а на сумму от 500 тысяч рублей — 3%, но не менее 300 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь картой, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 0,5% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки;
- 3% — за покупки в магазинах одежды, обуви, в ресторанах и кафе;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Почта Банка.
Процент на остаток
Почта Банк не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть “Сберегательный счет” и получать с него до 9% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 9% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Почта Банк “Вездедоход”
Русский Стандарт “UnionPay”
Стоимость выпуска и обслуживания
Оформление карты обойдется вам в 3 тысячи рублей единоразово. Стоимость ее годового обслуживания составляет 3 тысячи рублей в год со второго года использования. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Русского Стандарта на сумму до 150 тысяч рублей в день. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 2% от операции. Комиссия за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 2% от суммы, но не менее 100 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь картой, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах Русского Стандарта.
Процент на остаток
Русский Стандарт не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 6% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в день;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 6% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Русский Стандарт “UnionPay”
Россельхозбанк “СВОЯ”
Стоимость выпуска и обслуживания
Оформление карты обойдется вам в 9,5 тысячи рублей единоразово. Пользоваться ей вы можете всегда бесплатно без каких-либо условий.Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные с карты вы можете в собственных банкоматах Россельхозбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка и Росбанка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции, но не менее 199 рублей.
Бонусная программа
В Россельхозбанке вы можете выбрать одну из двух программ лояльности: Кэшбэк до 4% и Кэшбэк до 15%.
Кэшбэк до 4%
В этом случае вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки при тратах на общую сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
- 1,5% — за обычные покупки при тратах на общую сумму от 30 до 75 тысяч рублей в месяц;
- 4% — за обычные покупки при тратах на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Кэшбэк до 15%
В этом случае вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 0,5% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки;
- 5% — за покупки в одной из категорий повышенного кэшбэка;
- 15% — за покупки так же в одной из категорий повышенного кэшбэка.
Процент на остаток
Россельхозбанк не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Моя копилка” и получать с него до 6,1% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 30 тысяч рублей;
- возможность получения кэшбэка в размере до 15% от стоимости покупок;
- возможность получения до 6,1% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платный выпуск карты;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Россельхозбанк “СВОЯ”
Вывод
Подведем итоги. Сейчас практически невозможно найти банки, которые выдают дебетовые карты платежных систем UnionPay. Однако даже из нашего рейтинга вы можете подобрать наиболее подходящий для себя вариант.