Очень долго и внимательно я изучаю несколько аспектов, раньше я вообще не вникал и не следил, но сейчас я всегда слежу за ценами на такие виды активов как: SPX (S&P500), Золото, Bitcoin, Недвижимость.
Вот четыре вида активов которые я наблюдая практически беспрерывно.
Из всех видов этих активов сейчас недвижимость мне нравится меньше всего, особенно недвижимость в РФ.
На днях мы тут с другом посчитали и вот что у нас вышло:
- При стоимости квартиры в Подмосковье в 5.500.000р прошлым летом, она могла принести 100.000$, после её продажи.
- За это время, такая квартира в среднем по аренде бы приносила с учётом коммуналки 25000р в месяц или 271$ в месяц по текущему курсу. То есть, 3252$ за год.
- Теперь данная квартир стоит на 31% дешевле в долларовом эквиваленте (я не учитываю сейчас, что цены в рублях тоже слегка упали).
То есть прямые потери от владения недвижимости составляют 31000$-3252$= 27748$, можно округлить до 27750$. Итого по факту со 100.000$ мы имеем на выходе 72250$. "Неплохое" сохранение вложений, не правда ли?
Давайте теперь посчитаем, ту же сумму, но в золоте и битке, но вначале в золоте:
- Если бы мы продали квартиру летом 2022 года, и вложили эти деньги в золото мы бы могли купить золото по цене 1696$ за тройскую унцию:
- Рост золота на данный момент составил 15,78%, это за места падения
- Вложив 100.000$ в золото годом ранее, мы бы получили доход в размере 15.780$
Общий депозит бы у нас составил 115780$, можно округлить до 115750$
Т.е. потери в золоте у нас на недвижимости составляют 115750$-72250$=43500$, практически треть от стоимости активов в золоте
Ну и на последок давайте посчитаем, если бы всё вложили в биткоин, пусть и по не выгодному тогда курсу.
- Если бы мы продали квартиру летом 2022 года и вложили в биткоин 100.000$ мы бы смогли купить его по цене, 23128$ за один биткоин
- То есть мы могли купить 4,32 BTC.
- Сейчас биткоин стоит 30391$
Т.е. на выходе мы бы получили 131289$, давайте округлим до 131250$. При текущей цене квартиры в 72250$, у нас потери 59000$.
Занимательная математика:
А теперь мы посчитаем, стоимость квартиры обратно в рублях, если мы её оставили в рублях, оставили в долларах, перевели в золото или перевели в BTC. И предположим, что в рублях она НЕ дешевела (хотя это тоже не так).
- Квартира в МО в рублях - 5 500 000р.
- Эта же квартира в МО проданная летом 2022 в долларах - 9 200 000р.
- Эта же квартира в МО проданная летом 2022 в золоте - 10 649 000р (потери в рублях уже почти в 2 раза)
- Эта же квартира в МО проданная летом 2022 в Bitcoin - 12 075 000р (потери в рублях существенно больше чем в 2 раза)
А теперь вспомним, что тогда было? А тогда нам говорили, что доллар токсичен, у битка риски ириски, и что доллар будет по 35р. При этом говоря так, они эти самые, активно скупали доллары и выводили их за рубеж.
Таким образом на текущий момент у нас три вида способа сбережения:
1. доллар (100.000$) мы могли сохранить
2. золото к (100.000$) мы могли получить прибыль около 15000$
3. биткоин к (100.000$) мы могли получить прибыль около 31000$
4. недвижимость прямые потери даже с учётом сдачи в аренду трети стоимости в долларах и почти половины стоимости в рублях, а к другим способам сбережений я вообще молчу.
Именно поэтому я не понимаю вообще сейчас инвесторов в недвижимость, хотя недавно сам таким был.
Для более же беспокойных инвесторов, я бы предложил продать год назад квартиру и купить 33% USD, на 33% золота и на 33% BTC. Эта усреднённая покупка вообще избавила от беспокойных ночей и переживаний.
И доход бы составил 13018$. К вложенным 100000$.
А в рублёвом эквиваленте вложенные 5,5 млн рублей принесли бы 4,87 млн.р. (или 88,54% чистой прибыли).
Как действовать сейчас?
А сейчас ничего не поменялось, рубль падает, 1 доллар стоит 1 доллар, BTC и золото растёт. Просто сейчас уже такую прибыль не получишь (хотя кто его знает), но хотя бы активы в долларовом эквиваленте можно сохранить.
Группа в телеге - https://t.me/arnedkr