Каждый, кому хотя бы раз на карту совершенно неожиданно приходили деньги, радовался и уже знал, на что потратит полученную сумму. Но в такой ситуации следует быть осторожным: не исключено, что это проделки мошенников.
Схема обмана
Схема мошенничества достаточно проста и понятна: как только на счет приходит перевод, сразу поступает звонок или сообщение с незнакомого номера. Абонент просит вернуть деньги, которые были отправлены совершенно случайно.
В зависимости от фантазии злоумышленников, сценарии могут быть разными:
Перечисление на карту
Если на счет действительно пришли деньги и поступил звонок с просьбой вернуть перевод по номеру телефона или реквизитам, необходимо сравнить данные отправителя и получателя: они могут отличаться. В таком случае отправитель может обратиться в суд и взыскать с получателя деньги, даже если он вернул их по указанным реквизитам.
Поступило смс о зачислении
На телефон может прийти сообщение от банка о том, что на счет была зачислена определенная сумма, но по факту зачисления не было. Мошенники пользуются программами подмены номера, вызывая доверие у своих жертв. Человек верит, что перевод был совершен ошибочно, и, не проверяя состояние счета, возвращает деньги.
Использование банковского счета в преступных целях
Мошенники нередко указывают чужие счета или номера телефонов на фишинговых сайтах, где продают несуществующие товары. Кто-то использует такие данные для вымогательства денег у доверчивых людей. В случае, если человек добровольно выполняет перевод средств по реквизитам, предоставленным злоумышленниками, он будет считаться соучастником: за это предусмотрена уголовная ответственность.
Как показывает практика, у мошенников есть множество причин, которыми они объясняют случайный перевод средств. Чаще всего они стараются вызвать жалость у своей жертвы и рассказывают о неудачном замужестве, пьющем супруге, который ошибся номером при выполнении перевода. Еще одна рабочая схема – многодетная семья, в которой дети после неудачного перечисления средств чужому человеку останутся голодными до следующей зарплаты. Кто-то рассказывает, что снимает квартиру и как раз собирался внести очередную арендную плату; теперь же, если возврата не будет, придется в срочном порядке искать новое жилье или ночевать на улице.
Не стоит верить в жалобные истории о том, что по вине получателя случайного перевода кто-то оказался в сложной жизненной ситуации. Категорически не рекомендуется вступать с мошенником в диалог: такие люди знают слабые места собеседников и оказывают психологическое давление.
Что будет если вернуть деньги
1) Мошенник может отправить вам деньги с помощью украденных или поддельных кредитных карт или чеков. Затем они могут попросить вас вернуть сумму, утверждая, что отправили слишком много или по ошибке. Когда вы вернете деньги, мошенник получает доступ к вашим личным или финансовым данным.
2) Мошенники могут использовать такую схему для получения доступа к вашим личным или финансовым данным. Когда вы возвращаете деньги, они могут попросить вас предоставить дополнительную информацию, такую как номера банковских счетов или пароли, под предлогом обработки возврата.
Поступил перевод: что делать?
Как только на счет пришли средства от неизвестного отправителя, не стоит спешить возвращать их адресату, но и тратить их не следует. Согласно законодательству, это чужая собственность, растрата которой влечет за собой уголовную ответственность.
Потерпевший в лице злоумышленника вправе обратиться в суд с требованием компенсировать ему причиненный ущерб или шантажировать свою жертву. В такой ситуации необходимо незамедлительно обратиться в банк и сообщить об ошибочном поступлении средств.
Главное правило, следовать которому должен каждый – не вступать в общение с мошенниками. Они знают, как манипулировать своей жертвой, владеют техниками влияния и убеждения.
Информация предоставлена "Правильный кредит", больше полезной информации, вы можете прочесть на нашем сайте: https://pravilnyj-kredit.ru/platezhi/chto-delat-esli-na-kartu-prishli-dengi-ot-neznakomtsa/
#банк #банковскиекарты #финансы #сбербанк #деньги #общество #дебетоваякарта #перевод