Провел первый в моей жизни денежный конкурс среди моих читателей-писателей.
Распределил обещанные 10 тыс. руб. среди двух самых активных участников Телеграмм канала "Пенсионный фонд Кубышка".
Не долго думая, по правилу "Золотого сечения", 6200 руб. за 1 место и 3800 руб. за 2 место.
К сожалению, есть огрехи.
Первый блин всегда с комом (с).
Бурные дебаты по поводу номинантов...
Учту на будущее. Всем спасибо за критику!
На июль 2023 года выделяю 5 тыс. рублей (10% от дохода блоггерской деятельности, "десятина") и проводим следующий конкурс с 9 по 15 июля 2023 года:
Важно! Алгоритм участия в конкурсе:
- Подпишитесь на ТГ канал ПФ Кубышка.
- Заполняйте Гугл-Форму в Телеграмм-канале. Пост от 9 июля 2023 года.
- Многие пишут прогноз в чате, мы не сможем физически собрать все данные с чата. Это огромная "портянка". А Гугл-форма облегчает работу.
- Еще раз, пишите только в Гугл-форме. А то все равно продолжают писать в чате.
Июль 2023 года. Идет 206 месяц (с июня 2006 года) моих ежемесячных вложений в фондовый рынок, формирование своей будущей пенсии
До пенсии еще 135 месяцев. С 30 июня 2023 года начался новый этап в инвестировании. Новые планы. Новые активы: облигации.
По плану в июле 2023 года у меня запланировано 4 входа в рынок, 4 покупки.
Вторая неделя июля, второй вторник, вторая покупка.
Алгоритм формирования моего портфеля ПФ Кубышка представлен в статье на Дзене:
Первые покупки осуществил и описал в статье на Дзене 4 июля 2023 года:
Коротко о "главном". Открыл два брокерских счета (БС) в Сбере
- БС - брокерский счет для покупки дивидендных акций РФ и облигаций (ОФЗ, корпоративных).
- БС - брокерский счет для покупки ВДО (высокодоходных облигаций).
На 11 июля 2023 года ПФ Кубышка состоит из следующих активов (4 кубышки)
1. Банковские депозиты - 7 млн. руб.
- Проценты, начисленные на вклады, идут на пополнение пункта 2.
- Плюс к этому происходит уменьшение депозита в месяц на сумму 7 млн. руб./135 мес. Эта сумма тоже равномерно поступает на пополнение пункта 2.
2. Акции и облигации ведущих предприятий России - 1 млн. 325 тыс.руб.
- Система замкнута.
- Деньги не выводятся.
- Полученные купоны облигаций и дивиденды акций снова идут на покупку активов.
- Ежемесячное пополнение на 6 400 руб. с зарплаты. Деньги поступили в июле 10 числа.
- Ежемесячное пополнение на 7 млн.руб./135 мес. = 51 850 р.
- Плюс банковский процент с пункта 1 перетекает в пункт 2. Это 46 650 руб. в месяц.
- Итого в месяц 51 850 руб. + 46 650 руб. = 98 500 руб.
- Далее, 98 500 руб. /4 недели = 24 625 руб. в неделю. Это обязательная еженедельная сумма размещения на БС на 3 ближайших месяца (июль, август, сентябрь 2023 года). Плюс 11 июля 2023 года покупка на 6 400 руб. с зарплаты.
Дальше, через 3 месяца, произойдет перерасчет, ребалансировка.
3. ВДО - 371 тыс. руб.
- Система замкнута.
- Деньги не выводятся.
- Все купоны идут на покупку новых ВДО облигаций.
- Ежемесячное пополнение - доход от блоггерской деятельности (50% от дохода), за минусом 5 тыс. руб, направляемых на покупку биткоина (пункт 4).
4. Биткоин - 95 тыс. руб.
- Система замкнута.
- Деньги (крипта) не выводятся.
- Ежемесячное пополнение - 5 тыс. руб. Последний вторник.
Процентное соотношение Кубышек, данные на 4 июля 2023 года
Всего активы: 8 791 000 руб. (100%)
- Банковские депозиты: 7 000 000 руб. (79,6 %).
- Акции, облигации ведущих предприятий России: 1 325 000 руб. (15,2 %).
- ВДО: 371 000 руб. (4,2 %).
- Биткоин: 95 000 руб. (1,0 %).
Высокорискованные инвестиции: ВДО, биткоин. Риск-менеджмент
- План на 2023 год. "ВДО + Биткоин" не будут превышать в моем портфеле 10% от стоимости активов.
- Пока их доля 5,2%.
- Буду считать и контролировать.
"Принт-скрины" портфелей, 11 июля 2023 года
Российские акции и облигации (ОФЗ, корпоративные).
Акции
Есть перекос в сторону Транснефти, слишком дорогой 1 лот. Купил на долгий срок. Все ждут сплита, дробления привилегированных акций. Но ничего не происходит много лет. Так как я инвестирую ежемесячно (все дивиденды, купоны снова реинвестируются), постепенно эта доля будет снижаться.
Предпоследний столбец. Доля - это доля в процентах, относительно акций.
А последний столбец - относительно акций + облигаций.
Покупка дивидендных акций России 11 июля 2023 года
Из за небывалой жары, приходится спасать сад-огород. У нас два дня: 9,10 июля - днем +38-40 С, ночью плюс 25-28 С. Если не поливать утром и ночью, половина урожая погибнет. А не хотелось бы.
Поэтому завтра, 11 июля 2023 года, поеду ранним утром в сад, ради обильного полива. И все операции совершаю 10 июля 2023 года, в понедельник. То есть такое небольшое допущение, поправка на форс-мажорные обстоятельства. К сожалению, они стали часто повторяться, природные катаклизмы.
Жалко очень яблони - сбрасывают плоды массово. Тут уже не поможешь. Что останется - то останется.
Как всегда пользуюсь сайтом доход.ру (набираю в Яндексе "доход ру дивиденды прогноз):
Купил акции Россети Центр и Приволжье на 16 тыс. руб. Они сейчас "очищены от дивидендов", покупать комфортно.
Это 50% от денег, которые я направляю на инвестирование во 2 неделю июля.
Впереди - поступление дивидендов. Напомню, что все деньги я снова реинвестирую в покупку активов, деньги не вывожу с брокерского счета.
ОФЗ и корпоративные облигации
У меня практически не представлен российский ритейл.
Обратил внимание "свой взор" на акции и облигации М Видео.
Порассуждал на Дзене на прошлой неделе:
Выбор мой пал на облигации.
Поэтому купил облигации МВ Финанс 1P2 на 14 450 руб.
Все! Деньги закончились. Все 32 тыс. руб. распределены.
Состав портфеля, акции + облигации
ПФ Кубышка, распределение активов, акции + облигации
Принцип "золотого сечения" 62 на 38% стараюсь соблюдать. Пока все нормально:
Первые дивиденды поступили мне на брокерский счет в Сбере:
Россети Ленэнерго, акции привилегированные, 2 293 руб. дивидендов.
В ближайшие дни придут дивиденды, Сбер прислал уведомление:
Башнефть, Группа ЛСР, Совкомфлот - жду на этой неделе.
В следующий вторник эти полученные дивиденды потрачу на покупку активов.
Брокерский счет ВДО. Высокодоходные облигации
Мир ВДО - высокий риск, это надо помнить. Дефолты - будут. Как же без них.
Дисклеймер
- Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
- Автор статьи Дзен канала Пенсионный фонд "Кубышка" не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и уне несет ответственность за использование представленной информации.
- Все риски по покупке активов, высокорискованных активов, крипто- активов, ВДО автор берет на себя и не призывает читателей покупать их.
Таблица ВДО по состоянию на 11 июля 2023 года
Купоны по ВДО только начинают поступать мне на брокерский счет.
Радует, что Сбер не берет с них НДФЛ 13%, все будет подсчитано по итогам года. Поэтому я все сразу реинвестирую снова в покупку ВДО:
- По ВДО облигациям читаю методы инвестирования. Дефолты, статистику невыплат и так далее.
- Пока полной ясности у меня нет.
- Поэтому не буду писать свои сделки. Не хочу вводить в заблуждение моих читателей.
Следует составлять план покупок, исходя из рисков, которые вы закладывается в своем портфеле.
У всех эти риски различны. Поэтому не может быть ОДИНАКОВЫХ портфелей. Априори (по определению).
РА Эксперт, представил обновленную таблицу дефолтов корпоративных облигаций.
Надо понимать, что если я покупаю облигации ВВ, то вероятность дефолта на сегодня 3,64%, в облигациях со сроком погашения до 1 года.
При этом виден тренд падения стоимости и увеличения доходности в ОФЗ:
О чем это говорит? О том, что 21 июля 2023 года ЦБ вероятно поднимет ставку с 7,5% до .... (тут кто на что горазд, от 0,25 до 1% приводят цифры). Рынок закладывает это в ценах, этот прогноз.
Эти "про-инфляционные" ожидания сильно давят на рынок ценных бумаг России.
Вопрос. Как снизить риски?
Ответ: покупать "широким фронтом", стараясь ограничиваться рейтингом ВВB и выше.
Биткоин
Биткоин "топчется на месте". Поэтому без изменений. Как было 95 тыс. руб., так и осталось. Покупок я не производил.
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений,удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время !
👉Подпишитесь на @moneybag2034 в телеграмме, там больше информации и живой чат! В конце месяца подводятся итоги тематического конкурса, разыгрывается 5 тыс. рублей для "читателей-писателей" ТГ канала.Т
