С криптой думаю знакомы уже многие и некоторые даже пробовали инвестировать в криптовалюты. Но к сожалению большинство людей, а именно 80% инвестируют только во время хайпа. Например в 2017 году, когда биткоин активно рос, его так же активно и скупали, но скупали на уровнях 10000$ за BTC и выше.
После краткосрочной эйфории, биткоин начал падать. Собственно биткоин всегда падает после роста, т.к. он как и многие рынки подвержен циклам. Цикл у BTC равняется примерно 4 годам.
Вложивший новичок в BTC на пике, чаще всего оказывается на вершине цикла, а дальше его ждёт, что? Правильно - обрыв. После попадания в обрыв, возникает желание спасти, хоть что-то из вложенного, поэтому купив на пике или близко к нему и продав на дне новичок на 99% разочаровывается в криптовалюте, не в себе, не в своих скажем так аналитических способностях, а именно криптовалюта оказывается плохая. И больше он туда не лезет, потому, что уже пережил огромный шок и стресс для психики.
Таким образом мы получаем замкнутый круг:
- чтобы купить нужен рост и рост, который подтверждён, а чаще всего это уже конец цикла. Чтобы продать, нужны иксы, а в конце цикла их уже нет.
- Потом долгое и мучительное ожидание разворота, который "вот-вот" произойдёт, но он всё ни как не происходит.
- Затем при очередном падении спустя год полтора нервы не выдерживают и новичок сливает всё, чтобы уберечь свои остатки от "смерти битка".
- Начинается новый цикл, но новичку страшно покупать, он либо ждёт падения ещё ниже, чтобы подобрать цену на "днеднанаднедна",
- либо ждёт подтверждённого роста, а это середина или чаще ближе к концу цикла.
И всё повторяется вновь и вновь виновата плохая и волатильная криптовалюта, а не особенности человеческой психики и стадный инстинкт.
Когда-то давно я делал выкладку, что при границах инвестирования более 4 лет покупка битка выгодна всегда, по любой цене. Но на эти расчёты никто не обратил внимание, более того с 2020 года, я всем пишу, что будет рост и когда примерно он будет, иногда могу ошибаться чаще всего рост начинается раньше. Но все боятся, потому, что обладают психологией новичка.
Мои самые удачные точки входа в BTC:
- это майнинг на дне рынка в 2018-2020 году и накопление
- покупка битка по 9600$ в 2020 году весной перед корона дампом
- покупка битка по 16000-22500$ в этом году
Ради справедливости надо написать и не удачные точки выхода из BTC и покупки:
- Продажа BTC, чтобы занять денег под процент в рублях осенью 2020 года (рост я ожидал, но ожидал чуть позже)
- Покупка BTC весной 2022 года по курсу 39000$ за BTC.
Таким образом, я сам себя ещё ощущаю новичком или в простонародье хомяков, лишь с той разницей, что я не сливаю на дне рынка, да и входить стал более удачнее.
Можно бы было стать уже миллионером, если бы я эти уроки усвоил ещё в 2018-2019 году, т.е. не боялся брать на дне и не ждал бы подтверждения роста и не сливал бы раньше времени.
Растёт хорошо - падает ещё лучше.
Есть ещё один принцип, который позволяет оставаться в трезвом рассудке при инвестициях в крипту не смотря на её волатильность.
Это алгоритм при котором, ты всегда будешь в плюсе. Грубо говоря, если ты инвестируешь не сразу всё, а частями, позволяет мыслить позитивно.
Грубо говоря ты купил BTC на дне на 1/4 депозита, потом 1/4 докупил в начале роста, потом 1/4 на локальном пике и вот он начал падать, и падает и падает. И если ты вложил всё, например на третьем этапе, т.е. на локальном пике, это очень расстраивает, но если ты вложил часть, то ты понимаешь, что при падении ты можешь докупить ещё, и падение в целом это даже лучше, чем преждевременный рост. Но даже если этот рост вдруг начался, ничего страшного нет, ведь 1/2, 3/4 или 2/3 уже вложено и уже приносит свои плоды. А как я писал выше покупка битка выгодна всегда, если инвестируешь с горизонтом более 4 лет. Т.е. при преждевременном росте, можно ещё докупить на росте, да уже не так выгодно, но средняя цена закупа всё равно будет ниже.
И вот этот принцип, многие не понимают или не хотят понимать, я тут другу рассказывал, что точно так же можно было покупать $ за рубли. По какой бы цене ты не купил, в итоге средняя цена закупа всё равно будет ниже. Даже если ты купил $ по 120р на пике в 2022 году, докупив его ещё по 55р и допустим по 75р, средняя цена будет 83,3р. А это ниже чем текущая цена.
У меня не получается перебить сложившуюся годами психологию людей - брать на росте. Не надо брать на росте, надо брать и на дне и на локальном пампе и на росте, в этом случае очень тяжело зафиксировать минус.
Кстати недавно прочитал статью, что этот метод с горизонтом 20 лет на фондовом рынке, всегда давал как минимум 20% годовую доходность и он просто не убиваемый. Так если он отработан на фонде, почему он не должен работать при покупке битка.
Приведу пример, не самых удачных, но равных инвестиций:
Это пример не самого удачного "трейдера", он закупился на пике в 2018 году, по 19000$, потом докупал на падении за 10000$ и ждал разворот, потом надеялся на то, что разворот будет от 6000$ и докупил ещё, ну и сделал 3 закупа не в самых удачных места НЕ на дне рынка, по 7500, 11000 и 14000$.
То есть по сути это хомяк.
Однако этот хомяк, нахомячил среднюю цену закупа 11250$. И это за 3 года, на 4й год его инвестиции дадут 500% роста на пике и 200-300% если на пике он не вышел, а например продолжил докупать.
Кстати в каком то смысле Майкл Сейлор очень похож на хомяка, т.к. закупал крипту не только на росте, но и на пике рынка и более того закупал её ещё и на кредитные средства, т.е. он дважды хомяк.
Но почему, то ещё не разорился и радуется, что вот недавно преодолел отметку в средней цене закупа BTC.
Я его ещё иногда в шутку называю Сейлор Мун, как героиню японского мультика детства, правда который я не смотрел, но всё эту заставку думаю видели все. Потому, что он как ясно солнышко, а вернее луна освещает своими инвестициями криптопуть криптонам.
Так, в чём же он не прав?
А ни в чём, капитализация его компании выросла в 2 с лишним раза, а на пике, этот рост был в разы больше:
И это при том, что Сэйлор Мун закупает, биток как настоящий хомяк, жадно и на пиках, но единственное, что он делает верно, это не продаёт на низах. Потому, что утащит за собой весь рынок и потому, что ему жалко, ведь теперь уже навряд ли он сможет столько нахомячить.
На этой прекрасной ноте давайте подведём итог:
- Покупка BTC выгодно всегда и в двойне выгодна на дне, когда "новички"(хомячки) продают.
- Покупка BTC это инвестиция с горизонтом планирования более 4 лет, если меньше, то лучше не лезть, 90% сливают.
- Постепенный закуп, может выправить даже самую не выгодную покупку (пример выше).
- Россияне сливают потому, что привыкли к моментальной выгоде, а в мире крипты, такое бывает только в высоко рискованных инструментах, таких например как фьючерсы, где кроме моментальной выгоды может быть и моментальный слив всего депозита (как недавно я слил на AAVE, хотя держал позицию до вроде бы последнего).
- Если не знаешь, что делать, просто жди.