Если операция покажется банку подозрительной, он может не выдать деньги или выдать их позже, после проверки.
Банк может отказать в выдаче наличных, если видит признаки криминала в действиях клиента — например, отмывание или принуждение к совершению операции, рассказал агентству «Прайм» эксперт НТИ «Технологии доверенного взаимодействия» Руслан Пермяков.
«Тогда банк может запросить дополнительную информацию, чтобы понять происхождение средств на счёте, проанализировать другие финансовые сделки клиента и, если для того есть достаточно весомые причины, отказать в выдаче наличных либо выдать их позже, после завершения всех проверок», — добавляет Пермяков.
Большинство критериев, по которым банки определяют подозрительные переводы, засекречены. Проблемы могут возникнуть, если клиент отказывается предоставлять документы или банк подозревает, что деньги получены преступным путём.
Ранее Госдума приняла в первом чтении законопроект, который обязывает банки блокировать подозрительные переводы без согласия клиента.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной