Всем привет!
Сегодня первое число месяца, а значит пришло время подводить финансовые итоги прошедшего месяца. Напоминаю, что уже третий год я движусь к своей цели по достижению финансовой независимости и ежемесячно делаю "отсечки" о размере и составе Капитала.
1 июля 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 5 119 431 рубль. Изменение с 1 июня: +260 193 рубля. Ссылка на предыдущий отчет:
Доли по классам активов и небольшие комментарии:
- Акции: 3 194 322 руб (62,4%) - Продал ЛенЭнерго близко к пикам цен, откуплю чуть позже. Кроме этого, в мае купил акций на 51 тысячу рублей, Список покупок в отдельной статье:
- Рублевый кэш: 920 149 руб (18,0%) - Лежит на накопительном счете под 6% годовых. Ничего не делаю, коплю на случай панических распродаж. События 23-24-го июня показали, что "нежданчик" может прилететь в любой момент. Торги выходного дна Тинькофф напомнили, что участники рынка готовы очень быстро продавать свои активы при любом кипише. Очередной кипиш будет рано или поздно, я просто жду, однако, не забываю регулярно докупать интересующие меня активы в рамках своей стратегии.
- БПИФ недвижимости: 547 693 (10,7%) - Паи PnkRental погасились, дали 22,5% годовых. Отличный был инструмент, аналогов нет, возможно пока. Купил 2 пая фонда "Арендный бизнес 7". Обзор на него и основные причины покупок можете почитать в отдельной статье:
- Облигации: 277 230 руб (5,4%) - Никаких изменений по облигациям не было, в размещениях не участвовал, новые не докупал.
- Криптовалюта: 114 581 руб (2,2%) - Мелкие спекулятивные сделки. Что-то купил, что-то продал, ничего существенного.
- Фонды Finex: 65 456 руб (1,3%) - Просто "висят" на балансе. Вроде были какие-то новости о том, что Финекс планирует перенести листинг в Казахстан, чтобы миновать связку EuroClear-НРД, но это пока лишь в формате рассуждений о возможных путях решения проблемы.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток
Прогноз был ~25 тысяч рублей, по факту поступило 36 888,35 рублей (это уже за вычетом всех налогов и комиссий). Серьезное превышение над планом связано с тем, что я "получил" дивиденды по ЛенЭнерго раньше других. Почему "получил" в кавычках? Потому что я продал акции не уходя под дивидендную отсечку и сумму дивидендов вывел на банковский счет. То есть, вроде бы деньги поступили в полном объеме дивидендов, а вроде самих дивидендов и не было.
Кроме того, в последний день июня успели "добежать" дивиденды от МосБиржи.
Табличка с денежным потоком по поступлениям за июнь 2023-го:
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока
Прогнозный денежный поток с капитала в июле ~ 75 тысяч рублей (купоны, рента с ЗПИФ-н, дивиденды, проценты по депозитам). Самый большой вклад внесет платеж по ЗПИФ-н "Активо18", в который включен возврат НДС (~38 тысяч после налогов). Ранее писал об этом на канале.
Денежный поток может быть увеличен на величину дивидендов Ростелекома, которые традиционно выплачиваются в июле-августе. Но пока нет рекомендации от СД, возможно дивидендов и не будет (я все же ожидаю 4-5 рублей на акцию).
На этом по отчету все, следующий ежемесячный отчет будет 1 августа 23-го года. Помимо отчетов о Капитале на канале я также пишу о своих сделках на фондовом рынке, контроле собственного веса и своего здоровья, иногда делаю обзоры на различные финансовые инструменты.
Всем спасибо за внимание, не забудьте подписаться и поставить лайк. Если есть предложения по формату ежемесячных отчетов, пишите в комментариях, учту.